Управленческий учет

5 главных ошибок финансовых директоров, которые мешают бизнесу расти

Финансовый директор играет ключевую роль в управлении финансами организации. Именно этот специалист обеспечивает долгосрочную устойчивость бизнеса. Однако иногда даже опытные финансисты допускают ошибки, которые препятствуют росту компании. В этом материале разбираем, что может пойти не так и каких решений финдиру стоит избегать.
5 главных ошибок финансовых директоров, которые мешают бизнесу расти

Ошибка 1. Неэффективное планирование и прогнозирование

Какие есть проблемы

1. Отсутствие чёткости в финансовых целях

Без чётко определенных финансовых целей сложно определить, куда компании двигаться и какие потребуются ресурсы.

2. Неожиданные дефициты капитала

Без планирования компания может столкнуться с дефицитом капитала. Это вынуждает руководство брать займы на невыгодных условиях и может даже привести к банкротству.

3. Перерасход ресурсов

Без прогнозирования компании тратят больше, уменьшая тем самым свою прибыль.

Как эффективно планировать и прогнозировать

1. Учитывать стратегические цели бизнеса. Планирование в компании, которая стремится сократить расходы, будет отличаться от планирования с целью расширения продуктовой линейки.

2. Регулярно обновлять прогнозы. Рынок, условия бизнеса и внешние факторы постоянно меняются. Корректировать прогнозы следует по мере необходимости, оптимально — раз в квартал. Например, план продаж можно выставлять как среднее арифметическое результатов нескольких прошлых месяцев.

3. Использовать сценарное моделирование. Если рассчитать несколько сценариев развития событий, будет проще подготовиться к различным исходам и быстро адаптироваться к ним.

Ошибка 2. Отсутствие риск-менеджмента

Предприятия сталкиваются с разными возможностями и угрозами, начиная от колебаний валютных курсов и заканчивая просроченной дебиторской задолженностью. Если финансовый директор не уделяет должного внимания управлению рисками, компания может столкнуться с серьезными финансовыми потерями.

Как управлять рисками

Процесс управления рисками включает в себя идентификацию, оценку, приоритизацию, мониторинг и контроль возможных или реальных угроз.

Шаг 1. Идентификация рисков

Нужно определить все возможные риски, которые могут повлиять на организацию: кредитные риски, операционные риски, риски валютных курсов и процентных ставок.

Шаг 2. Оценка рисков

На этом этапе необходимо оценить вероятность возникновения каждого риска и его возможное воздействие на бизнес. Следует использовать количественные и качественные методы анализа.

Шаг 3. Приоритезация рисков

Здесь руководству важно определить, на какие риски нужно реагировать сразу, а какие могут быть отложены на потом. Это поможет определить, куда следует направить ресурсы для минимизации рисков.

Шаг 4. Разработка стратегий управления рисками

С учётом рисков нужно разработать стратегии, чтобы ими управлять. Это может быть игнорирование проблемы, попытки избежать риска или принятие. Например, при инвестиционной деятельности полезно диверсифицировать портфель — это минимизирует риск потерь в случае падения одной из акций.

Шаг 5. Обучение, мониторинг и пересмотр антирисковых мероприятий


Следует регулярно пересматривать стратегии управления рисками по мере изменения внешней и внутренней среды. Также важно регулярно обучать сотрудников, чтобы они не терялись в случае возникновения трудностей.

Ошибка 3. Недостаточное взаимодействие с другими отделами

Если финансовый директор работает в «вакууме» и не взаимодействует с отделами продаж, маркетинга, производства, он может принимать решения, которые основаны на неполной или устаревшей информации. Это приводит к неэффективному использованию ресурсов и упущенным возможностям роста.

Как финансовому директору выстроить взаимодействие с другими отделами?

1. Участвовать во встречах с другими подразделениями

Необязательно посещать все планёрки — достаточно встреч с руководителями отделов и стратегических митапов. Это позволит углубиться в бизнес-процессы других департаментов и понять, как финансы влияют на каждый из них.

2. Сформировать культуру доверия

Следует выстраивать отношения на основе доверия, уважения и открытости. Когда другие отделы знают, что могут полагаться на поддержку финансиста, это улучшает их взаимодействие.

3. Обеспечить прозрачность финансовых процессов

Следует делиться отчётами и аналитикой с руководителями подразделений. Так они будут лучше понимать состояние бизнеса и смогут принимать обоснованные решения.

Ошибка 4. Недостаточное инвестирование в инновации

Инновации помогают компании расти и увеличивать конкурентоспособность. С их помощью можно создавать новые продукты, совершенствовать процессы и бизнес-модели. Это помогает открывать новые рынки или увеличивать долю в уже существующих.

Экономия на исследованиях и разработках урезает потенциал роста компании в долгосрочной перспективе. Чтобы избежать этого, следует заранее планировать инвестиции и определять долю прибыли, которая будет вложена в развитие.

Как найти деньги для инвестиций в инновации

1. Перераспределить ресурсы

Следует начать с анализа текущих расходов компании. Возможно, получится оптимизировать некоторые из них или перенаправить деньги из менее приоритетных направлений на инновации.

2. Найти внешние источники финансирования

Часто государство предоставляет гранты и субсидии для развития бизнеса. Кроме того, есть венчурные капиталисты, которые специализируются на инвестициях в инновационные стартапы и проекты. Также можно оформить банковский кредит на развитие.

3. Привлечь инвестиций через IPO — первичное размещение акций

Если компания достаточно крупная и имеет хорошие перспективы роста, можно рассмотреть возможность выхода на фондовый рынок.

Ошибка 5. Недостаток оборотных средств

Даже прибыльные компании могут столкнуться с проблемами, если у них не хватает оборотных средств для покрытия текущих обязательств. Финансовый директор должен постоянно следить за кэш-флоу и уделять внимание его оптимизации.

Как увеличить объём оборотных средств в компании

Оборотные средства обеспечивают компании гибкость и финансовую устойчивость. Методы всегда зависят от особенностей бизнеса, однако есть несколько общих рекомендаций.

1. Оптимизировать запасы

Следует постоянно проводить анализ запасов. Не стоит покупать слишком много товаров: объёмы закупок или производства должны соответствовать спросу на конкретные продукты. Это позволит освободить оборотные средства.

2. Уменьшить дебиторскую задолженность

Нужно проверять контрагентов перед тем, как одобрить отсрочку платежа. Так получится снизить процент безнадежной дебиторки. Кроме того, следует обозначить чёткие сроки оплаты, регулярно отслеживать все просроченные платежи и выставлять менеджерам KPI по работе с ними.

3. Продать неэффективные активы

Если в компании есть активы, которые в настоящее время не приносят прибыли или не используются, возможно, их стоит продать.

Есть мысли и дополнения по поводу темы? Делитесь в комментариях.

Подписывайтесь на Telegram-каналы «Финансиста», чтобы узнать больше о финансовом менеджменте и автоматизации.

Дневник продакта. Зачем нужна подписка Клерк.Премиум и сколько денег она экономит

Платная часть Клерка содержит кучу полезного контента. Пытаюсь разобраться в составе подписки и сценариях ее использования. Это не рекламы пост, а что-то вроде экзамена на понимание продукта. Обычно такие статьи мало кто читает, но мне будет интересно вернуться к ней через год и посмотреть что изменилось.

Дневник продакта. Зачем нужна подписка Клерк.Премиум и сколько денег она экономит
89

Комментарии

1

Как использовать данные и аналитику для оптимизации продаж

Большинство успешных бизнесов сегодня понимают ценность информации. Они используют данные для определения своих стратегий, прогнозирования трендов и, конечно же, для оптимизации продаж.

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

Для предприятий новых регионов ввели мораторий на взыскание долгов

Мораторий будет действовать до 1 января 2026 года. Он распространяется на обязательства, которые возникли у государственных и муниципальных предприятий до 30 сентября 2022 года.

Валюта

Из-за санкций биржа Казахстана начала пересматривать отношения с Мосбиржей

Казахстанская фондовая биржа собирается пересмотреть отношения с Мосбиржей после введения санкций. MOEX принадлежит 13,1% акций, размещенных KASE.

Лучшие спикеры, новый каждый день
Банки

Райффайзенбанк больше не будет начислять проценты по накопительным счетам

Последние проценты банк выплатит 30 июня. Клиенты смогут распоряжаться средствами на своих счетах.

Личные финансы

Финансовая безопасность: почему важна и как усилить?

Сколько раз вы оказывались в ситуациях с финансовыми вызовами? Чаще всего, такие события в жизни внезапны и стихийны.

Общество

Власти считают проблемой использование иностранных слов, имеющих российские аналоги: документ

Правительство утвердило Концепцию государственной языковой политики Российской Федерации.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Криптовалюта

Риски инвестирования в эфириум ETH или стоит ли покупать эфир (Etherium)

В 2021 году Эфириум (Ethereum) стал одной из самых популярных в мире криптовалют, и сохраняет эту позицию до сих пор, достигнув капитализации в 400 миллиардов долларов.

Риски инвестирования в эфириум ETH или стоит ли покупать эфир (Etherium)

💘 Налоговая реформа-2025: обзор всех изменений для бухгалтера

При УСН будет НДС, но можно от него освободиться или выбрать пониженную ставку. По НДФЛ будет новая пятиступенчатая прогрессивная шкала. Ставку налога на прибыль увеличат. Налоговый кешбэк и амнистия по дроблению. Читайте дайджест всех актуальных изменений.

Маркетплейсы

Уже более 54 регионов и 30 губернаторов одобрили законопроект о регулировании маркетплейсов

Закон о маркетплейсах установит правила на рынке электронной коммерции, защитит права потребителей, продавцов (селлеров) и поставщиков.

1
УК РФ

Что делать чтобы не стать обвиняемым по ст. 158 УК при находке смартфона

Рассказываю о действиях, которые уберегут нашедшего от уголовной ответственности за находку.

Валюта

Путин: растет недоверие к западным резервным валютам

Европейские банки, которые считались надежными для хранения капитала, также теряют доверие.

Инвестиции

Пополнил брокерский счет на 200 000 в июне. Что купил? Часть 1

Продолжаю ежемесячное инвестирование, в июне снова удалось пополнить брокерский счёт на 200 000 рублей, а значит можно провести традиционный анпакинг покупок на бирже. Распродажа в отделе акций, начавшаяся в мае, дополнительно подогревала интерес, так что удалось приобрести много интересного. Кроме того, в облигациях также много новых имён.

Пополнил брокерский счет на 200 000 в июне. Что купил? Часть 1
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

💥 Пять вебинаров по налоговой реформе-2025: готовимся к новым НДФЛ, НДС, налогу на прибыль и УСН уже сейчас

С 2025 года все изменится, и половина НК будет переписана. Поэтому важно уже сейчас понять, какими будут новые правила игры и как организовать свою работу. «Клерк» проводит серию вебинаров с ведущими экспертами: налоговыми консультантами, юристами, адвокатами, аутсорсерами. Не пропустите!

💥 Пять вебинаров по налоговой реформе-2025: готовимся к новым НДФЛ, НДС, налогу на прибыль и УСН уже сейчас

У бухгалтеров стресс и выгорание, алкоголь подорожает с 1 июля, а блогеров хотят приравнять к СМИ. 🥂«Ночной бухгалтер» № 1703

Пятничные новости они такие. Сделали дайджест шок-новостей дня, разбавили их играми для глаз и разума, и любимая рубрика — «Что ест бухгалтер».

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Общество

🍷 Минимальные цены на продажу крепкого алкоголя в рознице вырастут уже с 1 июля

Водка с 1 июля 2024 года подорожает с 281 до 299 рублей, коньяк — с 517 до 556, а бренди — с 375 до 403 рублей за 0,5 л.

УСН

Как с 2025 года будут индексировать лимит дохода для перехода на УСН

Сейчас перейти на УСН с начала года можно, если доходы за 9 месяцев прошлого года не превысили 112,5 млн рублей с учетом коэффициента-дефлятора. С 2025 года лимит для перехода на УСН будет 337,5 млн рублей.

Онлайн-кассы

Если безналичная оплата за юрлицо пришла от физлица, надо применять ККТ

Иногда происходят такие ситуации: счет выписан на юрлицо, а оплата по безналу поступает от директора компании или иного физического лица.

Экономика России

Вечность пахнет нефтью…?

Вынесенная в заголовок фраза принадлежит авторству Егора Летова, о ее смысле можно полемизировать, но оставим это занятие литературным критикам, задавшись намного более прозаичным вопросом (но вполне в духе заголовка с учетом того, что жизненный цикл государства, в отличие от человеческого, намного более обращен в вечность).

Вакансии

Новые вакансии для бухгалтеров и финансистов Добавить вакансию
Общество

В Италии задержали основателя портала «Право.ру»

По версии прокуроров из Милана, Дмитрий Чиракадзе помог сбежать из-под домашнего ареста Артему Уссу, которого обвиняют в контрабанде.

Интересные материалы

Кредитование

Нужно получать больше 100 000 рублей, чтобы комфортно выплачивать автокредит

С начала года по апрель россияне оформили кредиты для покупки автомобиля на общую сумму 706,7 млрд рублей.