Центральный банк дал указания коммерческим банкам, как отслеживать операции ювелиров

Под контроль попадут любые переводы в сумме от 1 млн руб., при этом не имеет значения назначение перевода. То есть банки будут контролировать и оценивать переводы ювелиров за поставленное оборудование, аренду и даже зарплаты.

Банки задали вопрос регулятору, а как они должны осуществлять такой контроль. На что ЦБ опубликовал отдельное письмо, содержание которого настоятельно рекомендуется изучить всем участникам рынка драгоценных металлов, осуществляющим куплю-продажу драгоценных металлов, изделий и лома.

В письме регулятор поясняет, что обязательному контролю будет подлежать операции по зачислению денежных средств на счет или списанию денежных средств со счета юридического лица или ИП, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий.

Такой контроль за операциями клиентов не зависит от экономической сути конкретной операции, совершаемой таким клиентом.

Методологию выявления в деятельности клиентов операций, соответствующих критериям обязательного контроля, кредитные организации вправе определить самостоятельно в правилах внутреннего контроля. При этом, обращает внимание ЦБ, представляется целесообразным для отнесения операций клиентов к подлежащим обязательному контролю по указанному выше основанию ориентироваться в том числе на следующие факторы:

• данные о постановке клиента на учет в ГИИС ДМДК;

• сведения о предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией,

• сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента;

• сведения, раскрывающие экономическое содержание совершаемых клиентами расчетных операций;

• отраженные в ЕГРЮЛ (ЕГРИП) коды по ОКВЭД, связанные с производством, переработкой и обращением драгоценных металлов и драгоценных камней.

Таким образом, с 20 августа 2025 года банки получат право запрашивать пояснения о целях операций, будут оценивать насколько платежи будут соответствовать ОКВЭД приостанавливать операции и обслуживание клиентов и приостанавливать операции.

Отдельно под контроль и блокировку могут попасть организации, не состоящие на спецучете в Федеральной пробирной палате.