Я более 10 лет веду бухгалтерию у ИП и малых предприятий. За это время я видела всё: от «мы просто снимали наличку, потому что так удобнее» до «а что, так нельзя было?». И если бы мне платили по 100 рублей за каждый раз, когда клиент говорил «я не знал» — я бы уже была на Мальдивах.
Ниже — чек-лист из 13 пунктов. Слева — что делать, чтобы банк вас любил, а финмониторинг не трогал. Справа — что делать, чтобы попасть в «чёрный список» и потом объяснять следователю, что вы не верблюд.
Финмониторинг банка — это не враг. Это фильтр, который отделяет нормальный бизнес от «схем». И если вы ведёте бизнес по пунктам слева — вас не тронут, даже если обороты в месяц будут 50 млн. А если по пунктам справа — вас заблокируют при обороте 300 тысяч.
И да: если вы открыли новое ИП на следующий день после блокировки старого — это не «обход», это признак для включения в межбанковский чёрный список ЦБ. И тогда уже не банк будет вас блокировать, а все банки сразу.
Читайте договоры. Храните первичку. Платите налоги. Это не сложно. Это просто.
Начать дискуссию