Проверь, не похож ли ты - на Дропа: 7 признаков, о которых не расскажут в Банке

До 1 сентября в России должны сформировать Единый реестр банковских карт.
Причем, учитываться в этом Реестре будут все платежные карты, в том числе, уже недействующих в России платежных систем Visa и Mastercard.

Никто не скрывает, что главная цель формирования такого Реестра - выявлять и блокировать дропов и мошенников, еще на самых “ранних стадиях”.
Причем, по оценке Центрального банка, только в прошлом году, в стране насчитывалось не менее 1,2 миллиона дропов!

Ну, а выявлять дропов планируют просто: у кого “много” карт (а, пока, под “много“ считается - 20 карт и больше), тот и дроп!

Т.е., как минимум, те, на кого оформлены от 20-ти карт (включая, те, которые и позабыты уже давно, с пустыми остатками, но банк продолжает их обслуживать), уже ни одной новой карты, с 1 сентября, открыть не смогут.

Вместе с тем, только лишь количеством карт Банк не обмануть - это лишь один, публичный признак.

Поэтому, Банки используют еще и другие фильтры, что выявить дропа. И таких признаков шесть:

1) По счету проходит больше 10 получателей или отправителей в день (или 50 в месяц).

2) В день больше 30 операций.

3) В течение недели среднедневной остаток по счету не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету.

4) Объем переводов более 100 тысяч рублей в день (более 1 млн рублей в месяц).

5) Переводы 1 раз в минуту или быстрее.

6) Нет бытовых платежей (за коммуналку, мобильную связь и т.д.).

Ну, что Вы - не дроп?

Больше полезного в Телеграм и в Бутси