Закрывать счета в Европе клиентам из России будут все чаще. Кейс банка UBS

Редкая неделя, в последнее время, обходится без новостей о том, что в очередном зарубежном банке "выгоняют русских клиентов".

Причем, зачастую, речь идет о "русских", уже давно живущих в Европе, и имеющих ВНЖ. 

Некоторые считают, что это - просто Банк-перестраховщик, поэтому можно, просто, пойти и открыть счет в другом месте.

Но это - не так.

Такие новости - это новая реальность.

Которая строится на принципе:
Лучше - выгнать клиента, "связанного с Россией" и не иметь проблем, чем оставить его и налететь на огромные штрафы.

Именно о такой логике говорит последний кейс со швейцарским UBS, а точнее, с его американским брокерским подразделением UBS Financial Services Inc.

Недавно американский регулятор FinCEN оштрафовал UBS Financial Services Inc. на $125 млн за "умышленные нарушения Bank Secrecy Act".
Причем, среди нарушений Брокера указывается клиент - американский профессор, который в 2013 году уехал работать в Россию (преподавателем в технический университет) и, который, за 8 лет (до 2022 года) совершил 14 онлайн-операций между собственными счетами.

Так вот, Брокеру попеняли, что он вовремя не понизил риск-профиль такого клиента!

А теперь, просто представьте, какой будет реакция Регулятора, когда он узнает про Клиента (вовсе не американского профессора), который родился и вырос в России, совершает кучу мелких транзакций (и вовсе не только между своими счетами), среди которых мелькают российские источники и непонятная крипта.

Да, возможно, у такого клиента есть европейский ВНЖ. Но, совсем не факт, что этот клиент, реально, в Европе живет.

Думаете, Банку стоит рискнуть на $125 млн и оставить такого клиента? Или попросить его закрыть счет и больше с ним забот не знать?

Больше полезного в Телеграм