Зарубежные банки анализируют реальность проживания россиян за границей
А если реально за границей россиянин не проживает — закроют счет.
На прошлой неделе стало известно о том, что филиал Citibank в Лондоне был оштрафован почти на 5 миллионов фунтов из-за "нарушения антироссийских санкций".
Сумму штрафа, конечно, не сравнить со 125 миллионами долларов, под который угодило, ранее, американское брокерское подразделение швейцарского UBS, но все-таки.
Какие выводы для себя сделали банкиры, после произошедшего?
Первое. Больше никаких "русских".
Второе. Если и работать "с русскими", то только с европейскими ВНЖ.
Третье. Одного лишь ВНЖ недостаточно, необходимо проверять реальную связь такого клиента с Европой через его фактический substance (реальное проживание).
Какие факты о клиенте подскажут Банку, что никакого substance у клиента в Европе все-таки нет?
Ну, во-первых, это - цифровой след клиента с российскими IP-адресами и VPN,
Во-вторых, видимо, у клиента нет никаких бытовых трат, в виде платежей за аренду, телефон, продукты и т.д. в стране его ВНЖ,
В-третьих, регулярные платежи из "транзитных" юрисдикций, вроде, Казахстана, Киргизии, ОАЭ и Сербии.
Пока, подобным образом, подходят к анализу "русских" клиентов далеко не все зарубежные банки. Но не стоит себя этим успокаивать: просить ВНЖ, тоже, не все сразу начинали.
Больше полезного в Телеграм
Информации об авторе
Этот пост написан блогером Трибуны. Вы тоже можете начать писать: сделать это можно .