ЦБ РФ обязал банки проверять деловую репутацию компаний до их приема на обслуживание. Банки будут требовать у владельцев компаний отзыв о деловой репутации, составленный в произвольной форме. Рекомендательные письма могут предоставить другие корпоративные клиенты банка, которые являются партнерами компании, а также банки, в которых данная компания обслуживалась.
Ранее подобной обязанности у банков не было. Новое требование содержится в указании ЦБ РФ, которое вносит изменения в положение от 19 августа 2004 года «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». За неисполнение требования для банков предусмотрены штрафы и санкции, вплоть до отзыва лицензии.
Банкиры предполагают, что данное нововведение позволит банкам лучше идентифицировать своих клиентов. Однако участники рынка опасаются, что требования увеличат непроизводственные затраты банков. Кроме того, инициатива может осложнить жизнь банков, активно кредитующих малый и средний бизнес, и приведет к увеличению сроков открытия счетов и проведения операций, пишут «Известия».
Банки РФ будут проверять деловую репутацию клиентов
ЦБ РФ обязал банки проверять деловую репутацию компаний до их приема на обслуживание.
Комментарии
4Предполагаю, что проверка благонадежности клиента будет проводиться по принципу отсутствия негативной информации:
- Проверяют Иванова И. И., он только входит в бизнес, еще ни где не накосячил (не засветился) - хороший клиент, открываем счет;
- Проверяют Петрова П. П., он обанкротил 5 фирм, или имеет исп. листы на ___ млн., плохой клиент, не открываем счет.
По другому новые фирмы просто не докажут свою благонадежность. В этом случае будет использоваться принцип добропорядочности, пока не доказано обратное.