Приказом Банка России от 3 августа 2015 года отозваны лицензии у двух московских банков и астраханской расчетной небанковской кредитной организации. ЦБ лишил лицензий ООО КБ «Банк Расчетов и Сбережений» АО АКБ «Далетбанк» и АО РНКО «Финансово-расчетный центр». По величине активов кредитные организации занимали соответственно 322 место, 722 место и 791 место в банковской системе РФ.
По данным регулятора, Банк Расчетов и Сбережений допускал нарушения законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременности и корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, правила внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ не соответствовали требованиям нормативных актов ЦБ. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах.
«АКБ «Далетбанк» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части идентификации своих клиентов. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за пределы Российской Федерации в крупных объемах», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.
РНКО «ФРЦ» также не соблюдала требования законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом РНКО была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, конечной целью которых являлось обналичивание денежных средств.
В указанные банки и РНКО назначены временные администрации, полномочия исполнительных органов в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Регулятор уточняет, что Далетбанк и Банк Расчетов и Сбережений входят в систему страхования вкладов, отзыв лицензии является страховым случаем, предусмотренным федеральным законодательством.
Центробанк за два с половиной года отозвал 145 лицензий у российских банков, заявила Эльвира Набиуллина, глава ЦБ, выступая в начале июня на Международном банковском конгрессе. В апреле Эльвира Набиуллина говорила, что Банк России уже проделал значительную часть работы по выводу с рынка финансово неустойчивых кредитных организаций. По словам Алексея Симановского, первого зампреда ЦБ, регулятор движется к той фазе, когда практика отзыва лицензий у банков станет редким явлением.
С начала текущего года Центробанк отозвал лицензии у 50 кредитных организаций. В январе лицензий лишились 4 банка, в феврале – 2 банка, в марте были отозваны лицензии у 3 кредитных организаций, в апреле – у 9 банков, в мае ЦБ отозвал лицензии у 6 банков, в июне – у 10 банков, а в июле – у 13 банков. 3 августа ЦБ лишил лицензий Банк расчетов и сбережений, Далетбанк и РНКО «Финансово-расчетный центр».
Начать дискуссию