ЦБ отзывает лицензию у очередного банка

Лицензия на осуществление банковских операций отозвана у АКБ "Российский городской коммерческий банк". За май 2007 года ЦБ отозвал 4 лицензии, с начала текущего года - 20.

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк "Российский городской коммерческий банк" (ЗАО) отозвана приказом Банка России от 23.05.2007 № ОД-379. Решение принято в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В деятельности "РГКБ" выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, в частности банк несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю. Банк также нарушал кассовую дисциплину и порядок ведения бухгалтерского учета.

За период с ноября 2006 года по март 2007 года объем сомнительных операций, связанных с платежами в пользу нерезидентов, составил в рублевом эквиваленте свыше 46 млрд. рублей. Участниками таких операций являлись две иностранные компании – клиенты "РГКБ", зарегистрированные в Белизе и Великобритании, со счетов которых денежные средства переводились в пользу нерезидентов, зарегистрированных преимущественно в офшорных зонах и являющихся клиентами латвийских и литовских банков.

Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Банк России принял решение (приказ от 23.05.2007 № ОД-380) назначить с 24 мая 2007 года временную администрацию по управлению кредитной организацией АКБ "Российский городской коммерческий банк" сроком действия в соответствии с ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Руководителем временной администрации назначена ведущий экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями Управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Надежда Саакова. В состав временной администрации включены: Звезденко Т.В., Громова Е.А.