Банкам, подозреваемыи в связях с "Содбизнесбанком", грозит кризис

Скандал вокруг Содбизнесбанка начал своеобразную цепную реакцию на рынке межбанковского кредитования (МБК).

Скандал вокруг Содбизнесбанка начал своеобразную цепную реакцию на рынке межбанковского кредитования (МБК), пишет газета "Коммерсант". В пятницу банк "Кредиттраст" сообщил, что целый ряд крупнейших банков закрыл на него лимиты из-за подозрений в том, что он имеет общих владельцев с Содбизнесбанком. Одновременно банки начали пересмотр лимитов и на других контрагентов. А это, учитывая то, что подозрения в отмывании денег трудно формализуемы, может привести к печальным последствиям для многих банков.
На 1 апреля 2004 года чистые активы банка "Кредиттраст" составляли 9,95 млрд руб. (64-е место среди российских банков), капитал – 1,89 млрд руб. (66-е место). Его крупнейшими акционерами числятся ООО "Кронос Торг" (20%), ООО "ДанкорЭнерго" (20%), ООО "АвтоВерсинг" (20%), ООО "ПромЭктаТорг" (20%), ООО РИКА СЕРВИС (16%).
В пятницу агентство Reuters сообщило, что ряд крупных банков, в числе которых Сбербанк, Внешторгбанк, Альфа-банк и МДМ-банк, закрыли лимиты на рынке МБК на банк "Кредиттраст". Председатель правления этого банка Александр Тимофеев в пятницу подтвердил Ъ этот факт, а также то, что к крупным банкам присоединились и некоторые более мелкие. Основной причиной этого, по словам как участников рынка, так и господина Тимофеева, стал скандал вокруг Содбизнесбанка. Ведь на рынке бытует мнение, что оба банка имеют общего конечного владельца – Александра Слесарева. Эта информация не раз появлялась в прессе и косвенно ее подтверждало то, что ряд топ-менеджеров Содбизнесбанка ранее работали в "Кредиттрасте".
Так, председатель совета Содбизнесбанка Игорь Кигас был в "Кредиттрасте" председателем совета, управделами и главой управления материально-хозяйственного обеспечения. Последний пост он в течение года совмещал с работой в Содбизнесбанке. Сергей Реусов перешел в председатели правления Содбизнесбанка прямо с поста зампреда правления "Кредиттраста". Его первый заместитель Роман Петров был в "Кредиттрасте" вице-президентом. Там же работали и член правления Содбизнесбанка Арсен Минасян с ревизором Юрием Моргуновым.
Так что банки, закрывшие лимиты, можно понять. Тем более что скандал вокруг Содбизнесбанка, начавшийся с обвинений в отмывании и увенчавшийся его штурмом, не мог не произвести на них впечатления. Во всяком случае на вкладчиков "Кредиттраста" он впечатление явно произвел. Объем частных вкладов в банке, по словам Александра Тимофеева, только за последние дни снизился с 680 млн руб. до 480 млн руб. При этом, по данным Ъ, на 1 апреля вклады в "Кредиттрасте" достигали 703,7 млн руб.
Однако, по утверждению Александра Тимофеева, никаких общих владельцев у двух банков на самом деле нет. "Александра Слесарева я видел лишь несколько раз,– сказал предправления 'Кредиттраста'.– Это просто коммерсант: он может появляться в банке, но отношения к принятию решений не имеет". Также он говорит, что нет никаких претензий к банку и у ЦБ. Правда, именно сейчас ЦБ проверяет "Кредиттраст", но зато недавно закончилась проверка в связи с допэмиссией акций. По мнению господина Тимофеева, регистрация допэмиссии означает, что у ЦБ нет претензий к банку. "Некоторые крупные контрагенты уже заверили меня, что, как только ЦБ уйдет из банка, они восстановят работу с нами",– сказал он.
Тем не менее практика показывает, что подобные ситуации крайне редко заканчиваются для российских банков благополучно. Во всяком случае, для многих ныне почивших банков именно закрытие лимитов на МБК стало началом конца. При этом сам господин Тимофеев признает, что для многих небольших участников рынка политика крупных банков является своеобразным индикатором. Однако, по его словам, банк пока не испытывает проблем с ликвидностью, так как многие средние и мелкие банки продолжают с ним работать. Кроме того, по его словам, остатки на клиентских счетах в последние дни опять начали расти.
Впрочем, контрагенты "Кредиттраста" имеют свой взгляд на вопрос. Так, предправления МДМ-банка Андрей Савельев полагает, что ситуация с "Кредиттрастом" не уникальна. По его словам, после скандала с Содбизнесбанком все крупные банки вносят изменения в свою кредитную политику. "Это чисто технический момент,– сказал он.– Было бы странно, если бы мы этого не сделали, и не только в отношении 'Кредиттраста'".
А такой тотальный пересмотр лимитов может иметь самые непредсказуемые последствия для многих банков, привыкших поддерживать ликвидность за счет МБК. Ведь он по определению будет идти не столько на основании финансовой отчетности, сколько исходя из других, трудно формализуемых соображений. Например, на основании подозрений в том, что регулирующие органы что-то заподозрили. И ЦБ только добавит масла в огонь, продолжив отзывать лицензии за отмывание. А он явно готовится ставить этот процесс на поток – в пятницу произошел уже второй случай отзыва лицензии с формулировкой, опробованной на Содбизнесбанке.

Начать дискуссию

Новые функции и улучшения на «Клерке»: обновления за июль. Выпуск #1

В июле представили обновления: сортировка главной страницы одним кликом, новый инструмент для самозанятых, возможность монетизации для авторов в "Трибуне" и продвижение материалов в блогах компаний. Также улучшен сервис "Клерк.Работа" и введены новые функции для Бизнес Аккаунта и личного кабинета.

Новые функции и улучшения на «Клерке»: обновления за июль. Выпуск #1
2

Налог на бездетность, Ивлеева уплатила долг, НДФЛ при манипуляциях с землей в обзоре

Интересные события в налоговой сфере

Бухгалтеры не видят актуальных данных ЕНС и не могут сформировать электронные подписи в ЛК. 🔨«Ночной бухгалтер» № 1733

Никогда такого не было... Бухгалтеры жалуются, что в личных кабинетах невозможно посмотреть актуальную информацию по сальдо ЕНС. Данные стоят на 15, 18, 19 июля. Если написать через ЛК налоговикам, сведения обновляются, но не всем. Формировать электронные подписи многие также не могут, не отправить 3-НДФЛ, не обновить электронные подписи.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
Инвестиции

Физлицам и компаниям ЕС запретили участвовать в российской схеме обмена активами

Власти Евросоюза призвали инвесторов и компании не участвовать в обмене заблокированных ценных бумаг, поскольку в этом механизме участвует подсанкционный Национальный расчетный депозитарий.

ОСАГО

ОСАГО можно оформить онлайн через Сбер

Водители могут застраховать машину онлайн за несколько минут. Достаточно ввести данные документов и выбрать страховщика на маркетплейсе Сбербанка.

Для россиян тоже установят лимит на количество сим-карт

Несколько сим-карт нужны владельцам гаджетов, которые позволяют управлять умным домом и камерами наблюдения.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Сотрудников не могут заставить сдавать отпечатки пальцев

Частные компании не имеют права проводить дактилоскопическую регистрацию сотрудников, чтобы наладить пропускной режим на объекте.

Бухгалтеры

НДС на УСН в 2025 году, выбор налогового режима, топ претензий от ФНС, и господдержка бизнеса — какие вебинары пройдут в августе 2024 года

Подготовили для вас анонс предстоящих вебинаров в августе.

НДС на УСН в 2025 году, выбор налогового режима, топ претензий от ФНС, и господдержка бизнеса — какие вебинары пройдут в августе 2024 года
Новости ФНС

ФНС начнет регистрировать личные фонды россиян

Полномочия по регистрации личных фондов для управления бизнесом, имуществом и активами перешли от Минюста к ФНС.

Личные финансы

Цены на туры в Турцию выросли до 300 000 рублей за среднюю путевку

Итоги первой половины лета показали, что отдых на море в этом году стал для россиян дороже еще на несколько десятков процентов. Подорожало все — и гостиницы, и перелеты, и пакетные туры. Причем не только за границей, но и в России.

Бесплатно с Трудовое право

Трудовые споры: сколько денег можно взыскать с работодателя за неправильную запись в трудовой книжке 

Все зависит от того, в состоянии ли работник доказать, что неправильная запись в трудовой лишила его заработка. Разбираем детали.

Трудовые споры: сколько денег можно взыскать с работодателя за неправильную запись в трудовой книжке 
Кадровый учет

Перемещение работника

В данном материале рассмотрим, как выглядит процедура перемещения сотрудника. Поговорим о том, какими документами оформляется это кадровое мероприятие. Разберем, в чем состоят отличия между перемещением и переводом работника.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Маркетплейсы

Семь ошибок в общении с покупателями на маркетплейсе и как их избежать

Общение важно в любых отношениях: дружеских, семейных, профессиональных. В бизнесе с помощью правильно выстроенного контакта с клиентами можно отстраиваться от конкурентов и увеличивать продажи. Рассказываем, как правильно наладить общение с клиентам на Ozon и какие ошибки часто допускают продавцы.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру
Экономика России

Набиуллина: ЦБ не исключает дополнительного повышения ключевой ставки

Годовой прогноз по инфляции повысили до 6,5-7%. Центробанк решил отказаться от базового сценария развития экономики.

Сгорел на работе: причины эмоционального выгорания и способы преодоления

В статье разберем причины эмоционального выгорания и способы его преодоления.

Сгорел на работе: причины эмоционального выгорания и способы преодоления
Обзоры новостей

⚡️ Итоги дня: загрузку видео на YouTube замедляют, Wildberries будет платить «белым хакерам», а многодетные семьи чаще всего берут кредиты

Подготовили обзор главных событий дня — 26 июля 2024 года. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.

Инвестиции

На Мосбирже появится 15 новых ценных бумаг

Непубличные компании разместят 15 новых акций по закрытой подписке на платформе MOEX START.

Регистрация ККТ

📠 Госдума упростила регистрацию контрольно-кассовой техники. Оценка налогового юриста

ИП смогут не применять ККТ, если оказывают услуги в сфере образования, физической культуры и спорта.

Инвестиции

Стоит ли участвовать в IPO и какой доход это может принести

После затишья в 2022 году и осторожного начала движения в 2023 российские компании в 2024 году стали активно выходить на биржу и предлагать свои акции. Насколько успешно проходят сейчас IPO и стоит ли в них участвовать инвестору? Узнали у экспертов.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру

Интересные материалы

Запрос документов ИФНС из другого региона, как отвечать на налоговые требования, нюансы ФСБУ 27/2021— в новом дайджесте Разборов

Сегодня в дайджесте вы найдете не только текстовые разборы, но и конспекты вебинаров, которые помогут вам разобраться в работе с самозанятыми в 2024 году и научат отвечать на требования ФНС.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру