Банкам, подозреваемыи в связях с "Содбизнесбанком", грозит кризис

Скандал вокруг Содбизнесбанка начал своеобразную цепную реакцию на рынке межбанковского кредитования (МБК).

Скандал вокруг Содбизнесбанка начал своеобразную цепную реакцию на рынке межбанковского кредитования (МБК), пишет газета "Коммерсант". В пятницу банк "Кредиттраст" сообщил, что целый ряд крупнейших банков закрыл на него лимиты из-за подозрений в том, что он имеет общих владельцев с Содбизнесбанком. Одновременно банки начали пересмотр лимитов и на других контрагентов. А это, учитывая то, что подозрения в отмывании денег трудно формализуемы, может привести к печальным последствиям для многих банков.
На 1 апреля 2004 года чистые активы банка "Кредиттраст" составляли 9,95 млрд руб. (64-е место среди российских банков), капитал – 1,89 млрд руб. (66-е место). Его крупнейшими акционерами числятся ООО "Кронос Торг" (20%), ООО "ДанкорЭнерго" (20%), ООО "АвтоВерсинг" (20%), ООО "ПромЭктаТорг" (20%), ООО РИКА СЕРВИС (16%).
В пятницу агентство Reuters сообщило, что ряд крупных банков, в числе которых Сбербанк, Внешторгбанк, Альфа-банк и МДМ-банк, закрыли лимиты на рынке МБК на банк "Кредиттраст". Председатель правления этого банка Александр Тимофеев в пятницу подтвердил Ъ этот факт, а также то, что к крупным банкам присоединились и некоторые более мелкие. Основной причиной этого, по словам как участников рынка, так и господина Тимофеева, стал скандал вокруг Содбизнесбанка. Ведь на рынке бытует мнение, что оба банка имеют общего конечного владельца – Александра Слесарева. Эта информация не раз появлялась в прессе и косвенно ее подтверждало то, что ряд топ-менеджеров Содбизнесбанка ранее работали в "Кредиттрасте".
Так, председатель совета Содбизнесбанка Игорь Кигас был в "Кредиттрасте" председателем совета, управделами и главой управления материально-хозяйственного обеспечения. Последний пост он в течение года совмещал с работой в Содбизнесбанке. Сергей Реусов перешел в председатели правления Содбизнесбанка прямо с поста зампреда правления "Кредиттраста". Его первый заместитель Роман Петров был в "Кредиттрасте" вице-президентом. Там же работали и член правления Содбизнесбанка Арсен Минасян с ревизором Юрием Моргуновым.
Так что банки, закрывшие лимиты, можно понять. Тем более что скандал вокруг Содбизнесбанка, начавшийся с обвинений в отмывании и увенчавшийся его штурмом, не мог не произвести на них впечатления. Во всяком случае на вкладчиков "Кредиттраста" он впечатление явно произвел. Объем частных вкладов в банке, по словам Александра Тимофеева, только за последние дни снизился с 680 млн руб. до 480 млн руб. При этом, по данным Ъ, на 1 апреля вклады в "Кредиттрасте" достигали 703,7 млн руб.
Однако, по утверждению Александра Тимофеева, никаких общих владельцев у двух банков на самом деле нет. "Александра Слесарева я видел лишь несколько раз,– сказал предправления 'Кредиттраста'.– Это просто коммерсант: он может появляться в банке, но отношения к принятию решений не имеет". Также он говорит, что нет никаких претензий к банку и у ЦБ. Правда, именно сейчас ЦБ проверяет "Кредиттраст", но зато недавно закончилась проверка в связи с допэмиссией акций. По мнению господина Тимофеева, регистрация допэмиссии означает, что у ЦБ нет претензий к банку. "Некоторые крупные контрагенты уже заверили меня, что, как только ЦБ уйдет из банка, они восстановят работу с нами",– сказал он.
Тем не менее практика показывает, что подобные ситуации крайне редко заканчиваются для российских банков благополучно. Во всяком случае, для многих ныне почивших банков именно закрытие лимитов на МБК стало началом конца. При этом сам господин Тимофеев признает, что для многих небольших участников рынка политика крупных банков является своеобразным индикатором. Однако, по его словам, банк пока не испытывает проблем с ликвидностью, так как многие средние и мелкие банки продолжают с ним работать. Кроме того, по его словам, остатки на клиентских счетах в последние дни опять начали расти.
Впрочем, контрагенты "Кредиттраста" имеют свой взгляд на вопрос. Так, предправления МДМ-банка Андрей Савельев полагает, что ситуация с "Кредиттрастом" не уникальна. По его словам, после скандала с Содбизнесбанком все крупные банки вносят изменения в свою кредитную политику. "Это чисто технический момент,– сказал он.– Было бы странно, если бы мы этого не сделали, и не только в отношении 'Кредиттраста'".
А такой тотальный пересмотр лимитов может иметь самые непредсказуемые последствия для многих банков, привыкших поддерживать ликвидность за счет МБК. Ведь он по определению будет идти не столько на основании финансовой отчетности, сколько исходя из других, трудно формализуемых соображений. Например, на основании подозрений в том, что регулирующие органы что-то заподозрили. И ЦБ только добавит масла в огонь, продолжив отзывать лицензии за отмывание. А он явно готовится ставить этот процесс на поток – в пятницу произошел уже второй случай отзыва лицензии с формулировкой, опробованной на Содбизнесбанке.

Начать дискуссию

Налогообложение донатов

Донаты – это довольно любопытная концепция в современном мире. Представьте себе, что вы стоите на сцене уличного театра, исполняете свои номера, и вдруг прохожие начинают бросать вам денежки в шляпу. Это и есть донаты, только в цифровом формате и в современном мире.

Налогообложение донатов
3

Курсы повышения
квалификации

19
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

Инвестиционно-строительный цикл станет короче

Зампредседателя правительства Марат Хуснуллин подчеркнул важность продолжения работы над сокращением инвестиционно-строительного цикла.

Счетная палата вернула больше 26 млрд рублей

Благодаря исправлению ошибок и нарушений аудиторы вернули в бюджет свыше 26 млрд рублей.

Лучшие спикеры, новый каждый день

🌳 Благоустройство отнесли к социально ориентированной деятельности

В России расширится перечень видов деятельности социально ориентированных некоммерческих организаций (СОНКО).

Новости ФНС

ФНС будет курировать систему регистрации и учета арбитражных управляющих

Создание ФНС системы регистрации, учета и анализа сведений об арбитражных управляющих запланировано на декабрь 2024 года.

Хакеры за час могут взломать почти 60% паролей

Чтобы сохранить свои личные данные в безопасности, нужно придумать свой пароль для каждого интернет-сервиса, не использовать банальные комбинации и подключить двухфакторную аутентификацию.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Одобрен закон о технологическом суверенитете

Госдума приняла в первом чтении законопроект правительства о технологической политике.

Инвестиции

Доллар адаптировался, недвижка пробивает потолок, жильё для богатых, новые дивиденды, облигации и другие новости. Воскресный инвестдайджест

Так доллар ещё никто не унижал, как санкции, но он справился и адаптировался. То ли дело в недвижке — продавцы не успевают повышать цены. Но это будет ровно до 30 июня, а потом позволить себе жильё смогут лишь настоящие дворяне и богатые господа, а я поборол нервный срыв и собрал все самые интересные новости в этом посте. Заскакивайте!

Доллар адаптировался, недвижка пробивает потолок, жильё для богатых, новые дивиденды, облигации и другие новости. Воскресный инвестдайджест

💘 Налоговая реформа-2025: обзор всех изменений для бухгалтера

При УСН будет НДС, но можно от него освободиться или выбрать пониженную ставку. По НДФЛ будет новая пятиступенчатая прогрессивная шкала. Ставку налога на прибыль увеличат. Налоговый кешбэк и амнистия по дроблению. Читайте дайджест всех актуальных изменений.

3
Бухгалтеры

Что есть бухгалтер. Праздничное меню

Продолжаем пополнять нашу любимую рубрику про кулинарию, готовку и вкусную еду. Сегодня у меня были гости, поэтому стол был соответствующий.

Что сдаем за полугодие-2024, ЕФС-1 при увольнении, новые семейные выплаты-2025, возложение обязанностей директора на время отпуска. Дайджест разборов

Подготовили для вас еженедельный дайджест Разборов.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Как составить табель учета рабочего времени при вахтовом методе работы: образец

Табель учета рабочего времени — инструмент для подсчета зарплаты работника, учитывающий фактически отработанные часы. Как правильно составить табель учета рабочего времени при вахте сотрудников сроком три месяца и рассчитать зарплату и сверхурочные?

Как составить табель учета рабочего времени при вахтовом методе работы: образец
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров
Таможенное право

Таможенное оформление станет более быстрым и простым

Зампредседателя правительства Дмитрий Григоренко провел рабочую встречу с руководством Таможенной службы, где сказал, что на сегодняшний день практически все процедуры таможенного оформления оцифрованы.

Давайте поможем ФНС придумать новые налоги в 2025 году

Мы люди отзывчивые, решили немного помочь ФНС. Потому что дальше увеличения ставки налога на прибыль до 25% мысль не идёт. А нужен креативный подход...

Давайте поможем ФНС придумать новые налоги в 2025 году
99
Социальный вычет

Когда ФНС создаст сервис для упрощенного получения социальных вычетов: известен срок

Автоматизация функционала для предоставления социальных налоговых вычетов по НДФЛ в упрощенном порядке намечена ФНС на декабрь 2024 года.

Криптовалюта

Криптообменник в Стамбуле: как купить или продать криптовалюту в Турции?

Главное преимущество любой криптовалюты заключается в ее децентрализации. Она не зависит от банковской системы, политического режима, географического положения владельцев токенов, и т.д. Поэтому не имеет никакого значения, где обменять наличные на USDT (или любую другую крипту): в Москве или в Стамбуле.

Криптообменник в Стамбуле: как купить или продать криптовалюту в Турции?
Общество

Утверждены приоритетные направления научно-технологического развития и перечень важнейших наукоемких технологий

Владимир Путин подписал Указ «Об утверждении приоритетных направлений научно-технологического развития и перечня важнейших наукоёмких технологий».

Цифровой рубль

Для операций с цифровым рублем установят период «охлаждения»

Банки смогут на два дня приостановить подозрительные переводы цифровых рублей, если есть риск что операция проводится без согласия клиента.

Вакансии

Новые вакансии для бухгалтеров и финансистов Добавить вакансию
Общество

За неполученный в 90-ые годы ваучер никакой компенсации не предусмотрено

Ваучерная приватизация проходила на начальном этапе рыночных экономических реформ в РФ. Ее основной задачей было формирование у граждан собственности, которая способствовала бы реализации предпринимательских инициатив.

Интересные материалы

Скоро перестанет действовать конвенция между США и РФ об избежании двойных налогов

17 июня Минфин Соединенных Штатов Америки опубликовал у себя на сайте уведомление о приостановлении по взаимному согласию действия Налоговой конвенции 1992 года с Россией.