Управление финансами

Бизнес растет — должны расширяться и знания по управлению финансами

Сегодня мы дадим вам советы, как автоматизировать управление деньгами.
Бизнес растет — должны расширяться и знания по управлению финансами

Сегодня мы дадим вам советы как автоматизировать управление деньгами.

Если вы думаете, что управлять деньгами просто: доходы должны быть больше расходов, то вы заблуждаетесь. Такой подход давно устарел.

С ростом компании увеличивается число возможных денежных потоков и возможностей для инвестиций, а значит и процесс контроля за всеми потоками должен стать более детальным и скрупулезным.

Сделать рывок в карьере

Чтобы успешно строить карьеру в финансах, важно вовремя определить, каких знаний не хватает

Наши советы, как управлять деньгами:

1. Структурируйте имеющиеся статьи ваших доходов и расходов.

Компания, которая выходит на стадию активного роста часто приходится расширять ассортимент, выводить товары на новые рынки или переключаться между разными сегментами потребителей (от физлиц до юрлиц).

Все эти активности влекут за собой разные потоки доходов и расходов, чтобы за всем уследить нужно:

  • Сегментировать клиентскую базу и разделить денежные потоки идущие от физических и юридических лиц. И закрепить для каждого свои статьи доходов и расходов.
  • Проведите классификацию продуктов или услуг. Теперь вам будет проще анализировать какие товары/услуги пользуются большим спросом, а от каких лучше избавиться.
  • Ведите учет не только переменных расходов, но и постоянных отдельно по каждому подразделению, даже если это подразделение не относится к производству или продаже. Так вы поймете, кто помогает приносить доход, а кто только тянет бизнес ко дну.

2. Автоматизируйте финансовое управление.

Никто сейчас не ведет учет вручную, даже Excel сдает свои позиции. На арену выходят системы автоматизированного учета — 1С, SAP и другие.

Крупные компании используют комплексные ERP-системы, основной модуль которых заточен под управление финансами. Благодаря таким системам можно:

  • управлять движением денег
  • следить за ходом выполнения работы
  • вести учет финансов по разным категориям
  • хранить данные за большой период времени

Запишитесь на курс «Финансовый директор», чтобы лучше управлять деньгами своего предприятия.

3. Улучшайте аналитическую отчетность с помощью DWH.

Если вы продаете физическим лицам, то корпоративное хранилище данных даст вам возможность:

  • вести учет по всей клиентской базе
  • сформировать портрет идеального клиента
  • вести учет всех совершенных операций

Для того, чтобы принять верное решение в DWH создано большое количество различных вариантов формирования отчетных данных. Аналитик с опытом работы в такой системе заменит целый отдел экономистов и финансистов, привыкших работать «по старинке».

4. Не бойтесь использовать банковские сервисы

Современные банки постоянно добавляют новые решения для бизнеса в свои пакеты услуг. Не стесняйтесь ими пользоваться.

  • Все финансы под одной учеткой. Удобное решение для руководства, мгновенное переключение с личных финансов на корпоративные.
  • Модуль бизнес-аналитики. Банковское приложение на основе совершенных операций самостоятельно проанализирует вашу деятельность, выдаст показательные графики и диаграммы. Можно контролировать и планировать денежные потоки.
  • Мультибанк. Аккумулирует все ваши расчетные счета открытые в разных банках.
  • Онлайн-бухгалтерия. Внеся в систему ряд данных программа рассчитает вам сумму налогов к уплате и подготовит отчетные документы.
  • Налоговый календарь. Всегда под рукой важные даты уплаты налогов и отчетности.
  • Валютный контроль. Помогает контролировать все экспортно-импортные операции и систематизировать работу с партнерами по всему миру.
  • Проверка надежности контрагента. Внеся некоторые данные о своем контрагенте в систему можно узнать о его долгах и проанализировать надежность, а уже потом принимать решение о заключении контракта.
  • Мобильный банкинг. Контроль расходов и доходов компании из любой точки земного шара.

Если вы хотите погрузиться в тему управления финансов, тогда вам нужно на курс «Управление финансами».

5. Бухгалтерия на аутсорсинге.

Западные страны уже давно используют аутсорсинг, особенно если дело касается ведения учета в небольшой организации. Содержать собственного бухгалтера там просто не выгодно.

В чем плюсы аутсорса:

  • не нужно платить зарплату бухгалтеру, а приходящий бухгалтер стоит в разы дешевле;
  • определенный срок выполнения всех задач;
  • финансовая ответственность компании, которая ведет ваш учет за ошибки;
  • заинтересованность компаний в качественном выполнении работы.

Минусы аутсорса:

  • не всегда есть возможность отследить срочный запрос;
  • нет физического контроля над исполнителем, все на доверии.

Запишитесь на курс «Главный бухгалтер» и вы сможете без труда контролировать финансовые потоки организации

6. Проводите cost-benefit analysis

Если компания планирует внедрять новые сервисы, то может быть необходима интеграция учетных систем или модернизация IT архитектуры, изменения в бизнес-процессах или приобретение нового программного обеспечения.

Чтобы понять окупятся ли затраты на проведение таких мероприятий лучше провести cost-benefit analysis. Основной целью такого анализа являются:

  • возможность до принятия решения проанализировать возможные доходы и планируемые расходы;
  • возможность доказать, что доходы будут выше расходов и изменения оправданы;

Чтобы провести такой анализ потребуется:

  • использовать в расчете все прямые и косвенные расходы
  • определить точку безубыточности
  • установить точку плановой прибыли
  • провести оптимистичный и пессимистичный прогноз доходов и расходов

Анализ даст вам возможность понять окупятся ли затраты и в какой срок, будет ли проект рентабельным и прибыльным.

Если проведенный анализ демонстрирует, что окупаемость проекта наступит не раньше чем через 2-3 года, то нужно провести корректировку финансовой модели, так как это слишком долгий срок.

А если высокая маржинальность проекта помешает компании быть на уровне с конкурентами, то советуем дождаться лучших условий для реализации проекта.

Больше интересного

Вы можете найти в нашем журнале!

Начать дискуссию

Пенсии

В пенсионный стаж войдет период военной службы в новых регионах

Тем, кто проходил военную службу в новых регионах до их объединения с Россией, засчитают этот период в стаж для формирования пенсии.

Курсы повышения
квалификации

22
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

Ответственность бухгалтера: материальная, административная, уголовная, субсидиарная. Кто отвечает за нарушения после увольнения главбуха? + Памятка для скачивания

Ответственность главного бухгалтера за неправильное ведение бухгалтерского учета может распространяться не только на период работы, но и выходить за его пределы. Новому главбуху тоже не стоит расслабляться, если не заметить вовремя ошибку предшественника, отвечать за нее придется самому.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Законопроекты

🥂 На летних верандах разрешили продавать алкогольные напитки

Госдума приняла законопроект, который разрешает продавать алкоголь на открытых сезонных верандах.

Лучшие спикеры, новый каждый день

Борьба с киберпреступлениями выйдет на новый уровень

Замглавы Минцифры Александр Шойтов рассказал о планах в сфере информационной безопасности.

У ИП не может быть только патент, всегда за углом прячется еще одна система налогообложения. «Ночной бухгалтер» № 1686

Некоторые начинающие предприниматели, когда регистрируют ИП (особенно через посредников) и выбирают себе патентную систему, считают, что применят только ее, однако это не так. Из-за такой ошибки ИП может попасть на крупные доначисления, причем за весь год сразу.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Инвестиции

Брокеры начнут обмениваться информацией о расходах инвесторов

Чтобы налоги с инвестиций рассчитывались корректно, брокеры будут обмениваться информацией с другими участниками рынка по заявлению инвестора.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Ведение бизнеса

Власти будут компенсировать до половины затрат за переход на российское «тяжелое» ПО

Правительство запустит новый инструмент поддержки для организаций, которые станут применять так называемое тяжелое российское программное обеспечение.

Бесплатно с Уведомление по ЕНП

Какие налоги войдут в уведомление по ЕНП в мае 2024 года

Одно уведомление в мае бухгалтеры уже сдали по сроку 03.05.2024. Не позднее 27 мая нужно сдать еще одно.

Какие налоги войдут в уведомление по ЕНП в мае 2024 года
Кадры

Всех педагогов хотят освободить от лишней бумажной работы

В России уже работает закон, который сократил бюрократическую нагрузку на учителей, но только школ.

Товарно-транспортная накладная (ТТН): форма, заполнение, образец

В составе документов на отгрузку товара присутствует несколько видов бумаг. Состав зависит от способа реализации, прописанного в договоре поставки. Товарно-транспортную накладную в 2023-2024  году заполняют компании, которые доставляют груз покупателю. Это могут быть специализированные организации, занимающиеся перевозками, продавцы и производители товара, покупатели, использующие свой или арендованный транспорт.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Наиболее распространенные ситуации налогового дробления. Как нельзя делить бизнес, с примерами из судебной практики

Приведу в данной статье наиболее типичные (а в чем-то даже одиозные) примеры подобной схемы дробления.

Личные финансы

Почему мы теряем деньги вместо того, чтобы их приумножать

По данным НАФИ, 27% россиян младше 24 лет не ведут учет трат и не планируют свой бюджет. При этом москвичи показывают средний уровень финансовой грамотности, набирая 6,9 баллов из 10. Разбираемся, какие финансовые ошибки чаще всего совершают потребители и как этого избежать.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров
Обзоры новостей

⚡️ Итоги дня: шенгенская виза подорожает, Lada можно купить на Wildberries, получение кешбэка стало схемой

Подготовили обзор главных событий дня — 21 мая 2024 года. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.

Маркетплейсы

Как на УСН учитывать удержания маркетплейса из дохода за проданный товар

Сейчас многие предприниматели продают свои товары на маркетплейсах. Это электронные площадки для продажи товаров в интернете. Например, Озон, Вайлдберриз и др. ФНС разъяснила, как продавцу на УСН считать доход при удержании маркетплейсом суммы своего вознаграждения из выручки продавца.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Комплексная проверка юридического лица

Проверка юридического лица — это важный этап при сотрудничестве с другой компанией, подписании каких-либо документов, а так же Покупка Предприятия. Подтверждение его легальности и финансового статуса поможет избежать потенциальных неприятных ситуаций в будущем, а так же снижает риски.

Ведение бизнеса

Трафик торгового центра и торговой точки: как подсчитать, и зачем это делать

Выбирая ТЦ для открытия розничного магазина, важно оценить его трафик — сколько людей приходят за покупками, и есть ли среди них потенциальные клиенты. Стоит ли верить тем данным, которые предоставляют арендаторам ТЦ, как самостоятельно оценить трафик центра и торговой точки, проанализировать полученную информацию и использовать ее для повышения продаж.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Кадры

Цифра дня. Про трудоголиков

Почти треть россиян называют себя трудоголиками.

Цифра дня. Про трудоголиков
Реклама

Роскомнадзор сделает сдачу отчетности и получение токенов для интернет-рекламы более удобными

Изменения позволят сделать более удобным и доступным процесс сдачи отчетности и присвоения токенов и идентификатора рекламы. Роскомнадзор подготовил проект приказа для рекламодателей.

5 главных ошибок в кадровых документах работодателя

Проблемы с кадровым делопроизводством может привести к серьезным последствиям.

Интересные материалы

Банки

Формула успеха: как понимание региональной специфики и гибкие бизнес-процессы помогают бизнесу расти и процветать 

В 2024 году Агророс Банку исполняется 30 лет. За это время он превратился из скромного провинциального банка в крупную региональную организацию, отвечающую всем требованиям финансового рынка.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру