Зачем вам проверка контрагентов?

Древние говорили: скажи, кто твой друг — и я скажу, кто ты. Реалии российского бизнеса таковы, что тот, кто имеет дело с неблагонадежным бизнес-субъектом, рискует сам попасть под подозрение.
366 89
Зачем вам проверка контрагентов?

Тревожные признаки

Вы спокойно и добросовестно работаете, не ведая за собой никаких грехов, и вдруг — внезапная налоговая проверка с доначислениями. Или, того хуже — блокировка счета. Или поставщик, который всегда снимал при встрече шляпу... точнее, шел на отсрочку платежа, поставку без предоплаты и т. п., перестает проявлять очевидное дружелюбие. Что случилось? Скорее всего, пострадала ваша репутация, но вы не знаете об этом, а банк, налоговики и контрагенты используют качественный инструмент риск-анализа.

Как не испортить свою репутацию в «глазах» ФНС?

Просто честно работать не всегда достаточно. У налоговиков такие мощные ресурсы отслеживания, что они могут найти связи, о которых вы и не подозревали (допустим, в самом начале цепочки поставок вы столкнулись с «фирмой-однодневкой»).

Информация в ФНС поступает из отчетных документов, от оператора фискальных данных при продажах через онлайн-кассы, из госреестров и других источников, в результате чего налоговики видят то, что недоступно обычному бизнесмену.

Скажем, директор оказывается «многостаночником» — главой общества А, учредителем общества Б, а еще и ИП. Если где-то все эти хозсубъекты (формально аффилированные) пересекутся, то моментально возникнут подозрения в:

  • сомнительности сделок;
  • стремлению к необоснованной налоговой выгоде;
  • желанию замаскировать выплаты бенефициару;
  • созданию группы лиц с ИП;
  • дроблении и многом другом.

Плательщикам НДС не надо рассказывать про возможности автоматизированной системы контроля, неплательщикам будет полезно напомнить, что налоговые разрывы в цепочке поставщиков с помощью этого комплекса диагностируются на раз.

С помощью программы «ВНП-отбор» (осуществляет первичный отбор кандидатов) легко формируются перечни налогоплательщиков, у которых точно стоит провести выездную проверку. Ресурсы ФНС фактически безграничны.

Возможно, сейчас у кого-то возникнет недоумение: пусть налоговики этим занимаются, им за это деньги платят, какое все это имеет отношение ко мне, я то веду свой бизнес честно? А отношение самое прямое: налоговые инспекторы не просто оценивают деятельность бизнеса, но и ожидают того же от предпринимателя, требуя проявить должную осмотрительность.

Оценивать нужно не только контрагента, но и самих себя. Важно понимать, какой ваша компания предстает перед банком, контрагентами и налоговиками.

Сервис «Риск — контроль» от Локо-Банка поможет быть уверенным и в себе, и в партнерах: в рамках одной подписки вы узнаете, насколько надежен ваш бизнес в глазах контролирующих органов, и получите возможность провести «Спецпроверку контрагентов».

Чтобы банк не смотрел косо

Кредитные организации также оценивают ваш бизнес с точки зрения платежей, поступлений, характера операций, характера контрагентов, выплат физическим лицам и т. п. ЦБ активно продвигает платформу «ЗСК» — «Знай своего клиента», полноценный запуск которой запланирован уже в середине 2022 г.

Стоит попасть в «красную» группу этого «светофора» от ЦБ — и банк вправе:

  • приостановить операции по счетам;
  • блокировать входящие переводы;
  • инициировать ликвидацию организации.

К тому же проштрафившийся предприниматель не сможет даже в другом банке открыть счет. Самое нехорошее в «светофоре» то, что ЦБ не раскрывает его алгоритмы, чтобы мошенники не смогли подстроиться.

Из сложившейся практики можно сказать, что банки уделяют особое внимание:

  • переводам в пользу физических лиц;
  • налогам, сборам, страховым взносам, штрафам (как факту их уплаты, так и соотношению налогов и выручки);
  • обороту наличности;
  • статусу в реестрах

и, конечно, взаимодействию с недобросовестными партнерами.

Узнать о том, что среди ваших контрагентов появилось «слабое звено», вы можете не сразу, а, например, при попытке совершить платеж получите заморозку онлайн-банкинга, настоятельные просьбы представить те или иные документы и массу иных хлопот.

Будет нелишним напомнить, что и ваши контрагенты не жаждут заработать проблем из-за взаимодействия с тем, чья репутация подпорчена. Особенно это актуально для малого, среднего бизнеса и ИП, которые, как наиболее «льготируемые» хозяйствующие субъекты, находятся под особым контролем.

Чтобы быть уверенным в том, что ваш банк по-прежнему считает вас кристально честным и благонадежным клиентом, достаточно регулярно проводить ревизии своих финансовых операций.

Сервис «Проверь себя» позволяет обеспечить ежедневный мониторинг состояния вашего бизнеса (доступен и с мобильного телефона), рекомендации по РКО и снижению рисков заморозки счета.

Хотите открыть бизнес?

Подробная памятка от экспертов Локо-Банка для начинающих предпринимателей

Нужная информация просто и доступно

Оставьте контакты и получите памятку на почту прямо сейчас. Это бесплатно:

Принимаю оферту и даю согласие по перс.данным

Начать дискуссию

Эксперты пересчитали недоимки по делу Блиновской. Теперь она должна 906 млн рублей

Сначала следствие называло сумму недоимки в 918 млн рублей, а сейчас экономическая экспертиза пересчитала задолженность.

Курсы повышения
квалификации

20
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

Прабабушкам и прадедушкам будут выплачивать надбавку к пенсии

Прибавку к пенсии по старости или инвалидности получат люди, которые заботятся о правнуках, если те до достижения возраста 18 лет стали инвалидами.

Инвестиции

Мосбиржа с 22 февраля установит запрет на короткие продажи ценных бумаг QIWI банка

Запрет распространяется на депозитарные расписки банка и облигации «Киви Финанс».

Лучшие спикеры, новый каждый день
Социальный вычет

💯 За обучение на «Клерке» бухгалтеры могут получить социальный вычет

Социальный налоговый вычет по НДФЛ по расходам на свое обучение в любой форме (в том числе, заочной) за 2023 год можно получить в размере до 120 тыс. рублей, за 2024 — до 150 тыс.

Маркетплейсы

Ozon создал раздел с товарами модных брендов

Одежду, обувь и аксессуары известных российских и зарубежных брендов будут дополнительно проверять. У селлеров должны быть документы, которые гарантируют оригинальность товаров.

ВЭД

За какие нарушения ВЭД бухгалтер может получить штраф

Компании и ИП, которые работают с валютой, обязаны соблюдать правила валютного контроля. В противном случае владельцы бизнеса будут обязаны заплатить штраф от 75% до 100% от суммы сделки. Если виновник — отечественная фирма, то ответственность вместе с директором несет и бухгалтер.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Проблема с выводом средств из QIWI банка. Можно ли вернуть деньги?

Банк «Точка» сообщил, что отзыв лицензии у Киви Банка 21 февраля коснулся некоторых его клиентов.

С дефицитом кадров столкнулись 81% компаний

В 2024 году нанять новых сотрудников хотят 56% работодателей.

Обзоры новостей

⚡️Итоги дня: iPhone не надо сушить в рисе, диссертаций стало на 22% меньше, а в «Сапсаны» добавят полки для сна

Подготовили для вас обзор главных событиями этого дня. Все самое интересное, о чем писали и говорили сегодня в сети, в одной подборке.

101

Разбираем данные: ключ к успешному бизнесу 💼📊

Привет, друзья! Сегодня хочу поделиться с вами немного мыслей о важности данных в бизнесе.

1
45
Инвестиции

Центробанк обнаружил манипулирование на торгах акциями СПБ Биржи

После ложных сообщений о том, что СПБ Биржа подала в суд заявление о банкротстве, стоимость акций резко снизилась.

Бухгалтеры

🔥 Откройте расчетный счет в «Тинькофф» и получите скидку 10% на оплату подписки Клерк.Премиум

Заполнить заявку на открытие расчетного счета можно на сайте «Тинькофф», а курьер доставит документы вам в офис. Приятным бонусом станет скидка на самую бухгалтерскую подписку Клерк.Премиум.

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров
Самозанятые

Как налоговики доказывают трудовые отношения с самозанятыми в 2024 году

Впереди новая волна налоговых проверок и сейчас есть время для проведения аудита налоговых рисков. Получить ценную информацию о том, как усилить свою налоговую безопасность при сотрудничестве с самозанятыми.

Мыши плакали, кололись, но продолжали грызть кактус: бухгалтеры устали от своей работы, но все равно ее любят. 🌵«Ночной бухгалтер» №1628

Парадоксальные результаты мы получили, когда решили спросить бухгалтеров, хотят ли они становится главбухами или нет и почему?

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру

Мораторий на проверки бизнеса продлен, но не для всех: кого и как будут проверять в 2024 году 

Правительство продлило мораторий на проверки бизнеса, который действовал в 2023 году. Однако он распространяется не на все проверки и не на все категории компаний. Разобрались, кто попадает в список исключений.

Мораторий на проверки бизнеса продлен, но не для всех: кого и как будут проверять в 2024 году 

Аналитики 1С получают от 50 тысяч рублей! «Клерк» поможет бухгалтерам больше зарабатывать

Запускаем новый курс повышения квалификации, который научит бухгалтеров автоматизировать учет и управленческие процессы, а также внедрять и работать с продуктами 1С.

НДФЛ с зарплат сотрудников, уехавших за границу: FAQ и примеры расчета

С 2024 года власти поменяли налогообложение дистанционных сотрудников, которые работают по трудовому договору, но находятся за пределами РФ. Изменения по НДФЛ вступили в силу с 1 января. Теперь работодателям при выплате заработной платы придется удерживать НДФЛ по ставке 13 % или 15 % вне зависимости от налогового статуса этих работников.

НДФЛ с зарплат сотрудников, уехавших за границу: FAQ и примеры расчета

У ИП на УСН будет льгота по налогу на имущество на помещение, даже если оно временно не используется в бизнесе

Применение УСН предполагает освобождение от налога на имущество, если оно не включено в региональный «кадастровый» перечень.

Бесплатно с Больничные

Как отразить больничный в ЕФС-1. Мини-курс

В сегодняшнем мини-курсе разберем частный случай заполнения ЕФС-1 — как отразить больничный в ЕФС-1 и какую форму отчета использовать.

Как отразить больничный в ЕФС-1. Мини-курс
Инвестиции

Ценные бумаги «Киви финанс» упали на 63%

Из-за отзыва лицензии у QIWI банка облигации «Киви финанс» на Мосбирже подешевели на 63%, а депозитарные расписки банка — на 50%.