Как компании перечислить деньги по договору ГПХ и не «подорваться» на 115-ФЗ

Чтобы заказать разработку сайта или ПО, необязательно искать IT-специалиста в радиусе 30 км от вашей фирмы. Программисты давно и успешно работают удаленно.
4,3 тыс. 1,6 тыс.
Как компании перечислить деньги по договору ГПХ и не «подорваться» на 115-ФЗ

Чтобы заказать разработку сайта или ПО, необязательно искать IT-специалиста в радиусе 30 км от вашей фирмы. Программисты давно и успешно работают удаленно.

Да и наших программистов часто «хантят». Случается, что иностранные компании привлекают для выполнения IT-задач российских специалистов.

К сожалению, в обоих случаях – при перечислении денег российскому фрилансеру от заграничной фирмы или иностранцу от российской организации, с большой долей вероятности можно столкнуться с неприятностями со стороны банка. Любой платеж в адрес физлица может вызвать подозрение в рамках «антиотмывочного закона» 115-ФЗ.

115-ФЗ

Например, компания-разработчик из США нанимает для выполнения определенной задачи программиста из России.

Иностранная компания перечисляет деньги в оплату услуг, оказанных российским физлицом, на его банковский счет, а платеж не проходит. Почему?

Потому что в России действует небезызвестный закон 115-ФЗ. Платеж из-за границы в адрес отечественного физлица банку с большой долей вероятности может показаться подозрительным.

Если банк обнаруживает операции, которые вызывают сомнения в легальности, он имеет право:

  • временно заблокировать банковские карты клиента;
  • отключить доступ к интернет-банку;
  • отказать клиенту в выдаче наличных или в переводе денег по безналу;
  • отказать клиенту в открытии счёта, выпуске или перевыпуске карты.

Документы о происхождении денег нужны банку, чтобы решить, признавать ли клиента действительно причастным к сомнительным денежным расчётам. Если предоставить документы, согласно которым доходы легальны, доступ к счетам и картам восстановят, обещают банкиры.

Доказать, что ты программист, а не террорист, можно предъявив договор, который заключен с иностранной компанией. Но вот проблема, договор-то на английском языке (Service Agreement). А банкирам нужны родные буквы. Значит нужен перевод договора на русский язык.

Представить документы в банк фрилансеру лучше «быстрым способом». В частности, такую рекомендацию дают в Сбербанке.

Если решили направить документы бумажной почтой, помните, что такое письмо может опоздать. Тогда банк не получит его в установленные сроки, а это может повлиять на его решение. По возможности отправляйте документы по электронной почте или, если это указано в запросе, принесите их в офис банка.

Если отправляете документы по электронной почте, обязательно укажите в теме письма ваши Ф. И. О. Файлы лучше пересылать в формате PDF. Общий объем письма не должен превышать 12 Мб. Если вам надо отправить больше, разбивайте на несколько писем.

Если вы не можете вовремя предоставить нужные документы или у вас их нет, как можно скорее сообщите в банк указанным в запросе способом, почему сложилась такая ситуация. Чем подробнее и быстрее вы всё объясните, тем лучше. Это может стать определяющим фактором, когда банк будет принимать решение.

Добавим, в обратной ситуации, когда заказчик – российская фирма, а исполнитель – иностранный гражданин банк также может временно заблокировать операцию «на выходе» до выяснения обстоятельств – кому, за что, на каком основании.

Впрочем, всех этих необоснованных подозрений можно избежать. Перевод денег от иностранной фирмы российскому физлицу можно осуществлять через сервис Solar Staff.

С помощью этого сервиса вы сможете за пару кликов перевести деньги исполнителям на карты Mastercard и VISA, выпущенные любым банком Земли.

Банковские приключения иностранцев в России

Возможно, иностранному заказчику такие тонкости российского законодательства неведомы, но фрилансеру лучше всегда помнить об этом и запасаться документами, которые в случае чего можно оперативно представить в банк.

Кстати, недавно одна иностранная компании «попала» на пени в сумме 1,5 млн. рублей из-за того, что просто неправильно заполнила платежку. Иностранцы понесли убытки, столкнувшись с жесткими реалиями нашего законодательства.

Фирма делала несколько попыток перечислить так называемый налог «на Гугл» в сумме 50 млн. рублей, но всякий раз деньги никак не могли попасть в российский бюджет из-за незаполненных полей платежного поручения — то там не было статуса, то ИНН. 

Компания пыталась оспорить размер начисленных пеней и обратилась в ФНС с жалобой. Но не тут-то было. Российские налоговики жалобу не удовлетворили и оставили в силе решение о начислении пеней.

Валютный контроль

Впрочем, вернемся к теме обсуждения. Допустим, иностранная компания заключила договор не с простым физлицом из России, а с зарегистрированным в качестве ИП. У ИП открыт валютный счет, куда поступают деньги от заграничного заказчика.

Когда на валютный счет приходят деньги, ИП подтверждает, что получил их законно, то есть проходит валютный контроль.

Деньги от зарубежных контрагентов попадают на транзитный счет, пока предприниматель не подтвердит их легальность — пройдет валютный контроль. После валютного контроля деньги переходят на текущий счет.

Интерес банка к такому переводу обеспечен. Банкиры также потребуют от ИП договор. Кроме того, у бизнесмена-фрилансера также могут запросить выставленные иностранцам счета на оплату и акты выполненных работ. Все эти документы должны переведены на русский.

Если по одному договору ещё не набежало $50 000, то можно работать без оформления паспорта сделки.

При этом за валютный контроль банк берет с ИП дополнительную комиссию.

С Solar Staff при сотрудничестве российских граждан с иностранными заказчиками никакого валютного контроля не будет. Его проходит только компания-реселлер в России. Ни заказчик, ни исполнитель никаких хлопот по этому поводу не имеют.

Физлицо получает деньги удобным способом, например на банковскую карту, электронный кошелек или расчетный счет в случае с ИП.

Комментарии

2
  • Петр Смирнов
    Кстати, недавно одна иностранная компании «попала» на пени в сумме 1,5 млн. рублей из-за того, что просто неправильно заполнила платежку.

    Ой, а мы потом удивляемся, че это от нас капитал уходит

  • Какой паспорт сделки? Вы о чем? нет в 2019 году никаких паспортов сделки, есть постановка контракта на учет с присвоением уникального номера.

    При превышении суммы контракта эквивалентной 4 млн.р. по импорту и 6 млн.р по экспорту.

    Договорчики до 200 тыс. рублей эквивалента вообще без предоставления договора и подтверждающих документов...

    Валютный контроль потребует договор - это верно. Остальные подтверждающие документы - только в рамках договора. Если не прописаны в договоре акты выполненных работ/оказанных услуг (к примеру), то и требовать их ВК не будет, затребует только инвойс.

    Вообще, ВК при экспорте услуг с постоплатой - дело 30 мин - 1 часа в хорошем банке. Заполнение Справки о валютных операциях (СВО) и заявления на распределение валютной выручки с транзитного счета - 10 минут без шаблонов, 5 минут - с шаблонами. ZIP архив цепляешь к СВО с копиями договора, инвойса, акта и...вуаля...

    Не пугайте уж людей страшными названиями (валютный контроль, паспорт сделки и т.д.))

    А вот переводить и контракты и инвойсы и акты - нужно. Точнее, нужно делать двуязычные документы.

Сотрудник банка отдохнул за границей и обогатился за счет клиентки на 29 млн рублей

Сотрудники управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Ростовской области выявили факт многомиллионного мошенничества в особо крупном размере сотрудником банковской организации.

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

Три главных изменения 2024 года для бухгалтера ВЭД

Продавцы из ЕАЭС начнут платить налоги в российскую казну, бизнес освободят от отчетности по мелким сделкам с зарубежными партнерами, а цифровые активы становятся обычным способом расчета.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Обязательную маркировку ювелирных изделий перенесут на 2025 год

Чтобы снизить нагрузку с Пробирной палаты, которая будет ставить клеймо на украшения, Минфин перенесет срок обязательной маркировки на 1 сентября 2025 года.

Лучшие спикеры, новый каждый день

С 1 мая запустят эксперимент по маркировке моторных масел

Для борьбы с контрафактом на рынке Минпромторгу предложили включить в эксперимент по маркировке не только моторные масла для автомобилей, но и свечи зажигания, детали подвески и рулевого управления.

Календарь вебинаров для бухгалтера в апреле 2024. Акцент на проверки

Вебинар — простой способ разобраться в любом важном для бухгалтера вопросе. «Клерк» приглашает на вебинары экспертов-практиков, которые понятно и с примерами разберут любую тему. Вы можете задавать спикеру вопросы и он ответит на них в прямом эфире.

Иллюстрация: freepik/freepik
Экспорт

Минпромторг сократит список экспортеров, которые могут получать транспортные субсидии

Изменения затронут только тех, кто занимается экспортом товаров из высокомаржинальных групп.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды

С 01 апреля 2024 года порог беспошлинного ввоза товаров, возможно, вернется к уровню €200 евро

Но подготовка новых документов не началась.

УК РФ

Опасное производство 2 года работало без лицензии и получило доход 26 млн рублей

В Ставропольском крае перед судом предстанет обвиняемый в незаконном предпринимательстве с извлечением дохода на сумму более 26 млн рублей.

Обеспечительные меры при ВНП, предварительные обеспечительные меры + защитный лайфхак

Всегда ли налоговики могут наложить обеспечительные меры (арест) на имущество по результатам проверки?

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру
4
66

Кто имеет право работать неполный день

Если у сотрудников есть основания для неполной занятости, работодатель должен установить удобный для работника график и снизить нагрузку.

Календарь вебинаров для бухгалтера в апреле 2024. Платные и бесплатные

Собрали для вас анонсы вебинаров на апрель 2024 года.

Каким числом выставлять счет-фактуру на аванс: бухгалтеры разбираются с формулировками в НК. «Ночной бухгалтер» № 1652

В телеграм-канале «Клерка» бухгалтеры спорили о том, какую дату указать в счет-фактуре на аванс — день получения аванса или любую из последующих пяти дней, которые даны на выставление документа. Истину нашли (вроде).

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров
IT-компании

Яндекс запустил линейку нейросетей YandexGPT третьего поколения

Искусственный интеллект нового поколения лучше работает со сложными задачами. Бизнес может самостоятельно дообучить нейростеть.

40
Бесплатно с Архив документов

Сколько лет все-таки хранить кадровые документы? Мини-курс

Разбираемся в мини-курсе, какие типы хранения кадровых документов выделяют и какова продолжительность хранения кадровых документов.

Сколько лет все-таки хранить кадровые документы? Мини-курс
НДФЛ

В 2024 году ФНС разошлет уведомления на НДФЛ с процентов по вкладам за 2023 год

В 2024 году вкладчикам впервые необходимо будет уплатить НДФЛ с процентов от банковских вкладов за 2023 год.

Перерасчет имущественных налогов будут делать по-новому

Физлица будут направлять в ИФНС заявления на перерасчет налога на имущество, земельного и транспортного, к которому можно приложить документы, а можно и не прикладывать. Налоговики будут рассматривать это заявление 30 дней.

Как разработать эффективную программу обучения для новых сотрудников

Обучение персонала — сложный и многогранный процесс. Если проводить его правильно, он может стать ключевым инструментом для усиления корпоративной культуры, увеличения продуктивности и стимулирования мотивации сотрудников.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру
5
41
УК РФ

Поиск бывшего гендира может вылиться в вымогательство

Сотрудники главного управления уголовного розыска МВД совместно с коллегами из Красноярского края задержали подозреваемых в серии вымогательств у бизнесменов.

⚡️Итоги дня: Ozon изменил расчет сбора, Дурова призвали внимательнее следить за Telegram, Камчатку трясет

Подготовили обзор главных событий дня. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.

Интересные материалы

Селлеры нарастили продажи на Ozon в 2,5 раза

Заметнее всего нарастили обороты предприниматели Дальневосточного федерального округа, которые торгуют на маркетплейсе Ozon. Они стали продавать почти в 5 раз больше товаров.