Когда мошенники могут довести вас до банкротства: истории из жизни

Пандемия всколыхнула рынок мошеннических операций. По данным Tinkoff Data, опубликованным в мае 2021 года, 9 из 10 россиян сталкивались с телефонными мошенниками, спамерские звонки получали 98% граждан России. Злоумышленники активно используют тему коронавируса для организации хищения денег.
1,9 тыс. 920
Когда мошенники могут довести вас до банкротства: истории из жизни

Пандемия всколыхнула рынок мошеннических операций. По данным Tinkoff Data, опубликованным в мае 2021 года, 9 из 10 россиян сталкивались с телефонными мошенниками, спамерские звонки получали 98% граждан России. Злоумышленники активно используют тему коронавируса для организации хищения денег. ЦБ оценивает размеры аудитории потенциальных жертв мошенников до 100 тысяч пользователей в день.

Несмотря на масштабность, пика проблема еще не достигла и число подозрительных телефонных вызовов продолжает расти, отмечают эксперты.

Мошенникам удается вытащить деньги даже из тех людей, кто переживает серьезные финансовые проблемы. Ипотека, кредиты, овердрафты и ссуды — задолженность перед банками имеют 36,1 млн жителей страны.

Комментирует генеральный директор Федерального центра помощи кредитным должникам Александр Докукин:

— К нам приходят люди в буквальном смысле в отчаянии. Чаще всего мы сталкиваемся с ситуациями телефонного мошенничества, в том числе с такими случаями, в которых злоумышленники представляются сотрудниками службы безопасности крупных банков, не говоря уже о сервисах по предоставлению микрозаймов и так далее.

Многие жертвы мошенничества попадают в буквальном смысле в безвыходную ситуацию, в которой единственная возможность решения проблемы — инициирование процедуры банкротства физического лица.

Вот несколько подобных ситуаций.

Пример 1.

Долг женщины — 800 тысяч рублей. Ей позвонили мошенники и сказали о тяжелом положении ее бабушки, которой нужна экстренная операция. Клиентка в этот же день взяла кредит в банке, хотя незадолго получила в этом же банке отказ. Сумму она перевела мошенникам.

Итог: правоохоранители сказали женщине, что факт мошенничества в этой ситуации трудно доказать, а значит, заплатить она обязана.

Пример 2.

Сотрудники безопасности отделения одного из крупных банков на юге России работали в сговоре с районной администрацией и предлагали жителям села оформлять на себя кредиты (суммы от 1 млн и выше), выступая при этом в качестве поручителей. Уверяли, что кредиты будут платить сами.

Когда банк выдавал жителям села денежные средства, незначительная часть их (тысяч 200) попадала к основным заемщикам. Всю остальную сумму забирали поручители. В качестве таких заемщиков выступило около 300 человек. Оплачивали по кредитам поручители 2-3 месяца.

Итог: эта схема мошенничества была раскрыта. Сотрудники службы безопасности банка и администрации села отбывают наказания в МЛС.

Пример 3.

Наша клиентка взяла кредит в средства, поддерживающие красоту и здоровье, и не получив желаемого результата, обратилась за защитой своих законных прав и интересов к организации, которая в дальнейшем оказалась мошеннической.

Результат: потерянные деньги, подрыв здоровья на фоне сильнейшего стресса, недоверие ко всем юридическим субъектам.

Пример 4.

Клиент попал под влияние мошенников путем подачи заявки на кредит онлайн. С ним вышли на связь и заверили, что смогут помочь получить кредит на сумму более 1,5 млн рублей. Для этого необходимо приехать в офис. После посещения офиса клиент подписал договор, оплатил сумму в размере 93 тысяч рублей, после чего его заверили, что необходимо подождать 5 дней: мол, условия банка, работает СБ.

По истечении времени кредит ему там никто и не выдал, а компания перестала выходить на связь.

Совет юриста

Важно помнить, что если вы оказались в сложной ситуации, вы можете абсолютно законно признать свою финансовую несостоятельность. Согласно Федеральному закону от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», человек имеет право абсолютно законно списать свои долги, — говорит Александр Докукин.

Начать дискуссию

Какие проблемы может решить управленческий баланс в финансовом анализе

Собственник бизнеса, который хочет уйти из операционной деятельности компании, должен научиться читать управленческий баланс. Из него можно понять, что происходит с предприятием, развивается оно или угасает.

18

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

О том, как налоговая со своим уставом в чужой монастырь залезла. Судебная практика

Все более увеличивающееся желание налоговых органов пополнить бюджет (а иногда, просто показать принципиальность налогоплательщику) заставляет инспекторов открывать для себя новые грани неизведанного и пытаться разбираться в тех отраслях права и знаний, которые для них всегда были чуждыми.

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк
34

Для замены лет при оплате больничных будет специальная форма бланка

В общем случае при расчете больничных берут зарплату за 2 предыдущих года. Но если там был отпуск по беременности и родам или уходу за ребенком, эти годы можно заменить. Для такой замены сотрудница должна написать заявление.

27
Лучшие спикеры, новый каждый день

Кассовая дисциплина 2024: основные нарушения, последствия и риск–ориентированный подход ФНС

Как работает риск-ориентированный подход регулятора (об этом говорил Президент в своем Послании к Федеральному собранию) при контроле пользователей касс и ОФД ? Каковы правила и как устроена система кассовой дисциплины. Что ждет нарушителей, рассказываем в обзоре.

Кассовая дисциплина 2024: основные нарушения, последствия и риск–ориентированный подход ФНС
31

Оставленная в рабочем компьютере флешка с электронной подписью «стоила» коммерсанту 2+ млн рублей

Благодаря оперативно принятым мерам полицейскими Красноярского края свыше 2 млн рублей не попали в руки мошенников.

91

Если вы ошиблись в сумме уведомления по ЕНП, обнулять ее не надо

Ошибка в сумме налога в уведомлении по ЕНП исправляется подачей нового уведомления с правильной суммой.

28
Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Банки

Клиенты Райффайзенбанка не могут отправить деньги в приложении

Пользователи жалуются, что в приложении Райффайзенбанка не работают денежные переводы по номеру телефона и между счетами.

59

❓Что выбрать: переподготовку, повышение квалификации или онлайн-курсы? Разберемся, что подойдет именно вам

Мы сделали разбор по нашим основным обучающим продуктам. Объясним, чем курсы повышения квалификации или переподготовки отличаются от онлайн-курсов. Из поста вы поймете, какое обучение подходит именно вам. Забирайте в закладки, чтобы не потерять.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
62

Обновления Telega.in, и как они вам помогут сделать рекламу еще эффективнее

Это вы удачно зашли — тут про обновления в Telega.in рассказывают.

Обновления Telega.in, и как они вам помогут сделать рекламу еще эффективнее
19

4 признака, которые говорят, что пора автоматизировать бизнес

Чаще всего собственники и руководители замечают, когда в бизнесе что-то идет не так. Но так как они погружены в решение оперативных задач, то не сразу могут увидеть, что многие вопросы можно решить с помощью автоматизации. В итоге менеджмент борется с симптомами, а проблема остается. Разбираемся, какие признаки говорят о том, что вам пора автоматизировать бизнес.

4 признака, которые говорят, что пора автоматизировать бизнес
21

В судах на 60% выросло число дел о применении искусственного интеллекта

Большинство споров связаны с использованием технологии искусственного интеллекта для взыскания долгов, с проблемами по грантам и договорам на разработку IT-продуктов на базе ИИ.

46

Как сделать возврат или зачет суммы излишне уплаченного налога в 2024: новая форма заявления 

Суммы налогов, которые излишне уплачены в составе ЕНП, по сути переплата в бюджет, они образуют на ЕНС положительного сальдо. Такую переплату можно вернуть на расчетный счет или зачесть в счет будущей задолженности, которая будет сформирована. 

Как сделать возврат или зачет суммы излишне уплаченного налога в 2024: новая форма заявления 
71
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Директора подразделения «Росатома» арестовали за взятку

Топ-менеджера структурного подразделения ГК «Росатом» заключили под стражу до 26 мая 2024 года. Его подозревают в получении взятки в особо крупном размере.

91

Фиктивная сотрудница, ничего не делая, за год «заработала» более 500 000 рублей

В Сочи направлено в суд уголовное дело о мошенничестве при трудоустройстве.

180

🧠Пятничный мозгонапрягатель. Снова в школу

Геометрическое задание на школьные знания внимательность. Бухгалтер, справишься?

🧠Пятничный мозгонапрягатель. Снова в школу
156

Какие выплаты положены работнику при увольнении переводом

Если сотрудник увольняется переводом к другому работодателю, то никаких выходных пособий и компенсаций в ТК за это не предусмотрено.

76

Как снизить неустойки и штрафы за нарушение договора. Как доказать несоразмерность неустойки и необоснованную выгоду кредитора

В моей практике было и есть множество споров о взыскании договорных неустоек, решение по которым  принято в пользу моих доверителей.

Иллюстрация: Светлана Семина /«Клерк»
11

😠 Если ИП на УСН «доходы» закроется в январе 2025 года, его вычет на взносы 1% просто сгорит. Бухгалтеры возмущены

Взносы ИП 1% за 2024 год налог по УСН за 2024 год не уменьшают. Они пойдут на уменьшение налога только за 2025 год. Если конечно там будет, что уменьшать.

94

Центробанк снова продлил ограничения на перевод средств за рубеж

Ограничения на денежные переводы за границу будут действовать еще 6 месяцев — до 30 сентября 2024 года.

49

Интересные материалы

Как бизнесу снизить налоговую нагрузку: 5 законных способов

Каждая компания хочет получать больше прибыли и платить меньше налогов. Но чтобы сделать это законно, нужно знать, какими способами можно снизить налоговую нагрузку на бизнес. 

Как бизнесу снизить налоговую нагрузку: 5 законных способов
52