РКО

Перевод денежных средств с одного банковского счета на другой в 1С:Бухгалтерии предприятия ред. 3.0

Если раньше два и более расчетных счета у одной организации вызывали удивление, то сейчас такое положение дел стало обыденностью. Новые счета открывают по разным причинам, но неизменно одно — обязательно происходит перевод денег с одного счета на другой. Как такие операции отражаются в 1С: Бухгалтерии предприятия ред. 3.0 поговорим сегодня. 
9,8 тыс. 1,4 тыс.
Перевод денежных средств с одного банковского счета на другой в 1С:Бухгалтерии предприятия ред. 3.0
Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Первым делом нужно ввести новый счет в программу.

Для этого заходим в раздел «Главное» — «Реквизиты организации» (или пункт «Организации», если ведете многофирменный учет).

Вверху находим гиперссылку «Банковские счета» и добавляем новый счет.

Только после ввода второго счета в программе в списаниях с расчетного счета и поступлениях на него появляется вид операции «Перевод на другой счет организации».

Теперь перейдем к тому, что операции по переводу средств могут осуществляться с использованием счета 57 «Переводы в пути» или же без его участия. Обязательным условием применения этого счета является факт нахождения денег «в пути» более 1 банковского дня.

В 2023 году произошло много изменений по УСН. Разобраться во всех новшествах поможет онлайн-курс: «Главбух на УСН: от учета и отчетности до 1С». После курса вы сможете вести учет на УСН, научитесь применять новые ФСБУ, правильно составлять отчетность, защищать бизнес перед налоговой и избегать многомилионных штрафов.

Не пропустите акцию! Сегодня курс стоит 4 990 ₽ 14 499 ₽.

Купить курс

Ниже рассмотрим 2 примера с применением счета 57 и без его использования.

Перевод денежных средств без использования счета 57

Допустим, в первом варианте фирма не нуждается в применении счета 57 и бухгалтеру необходимо перевести средства с одного расчетного счета на другой.

Для этого зайдем в раздел «Банк и касса» и выберем пункт «Платежные поручения».

Создадим новый документ.

Поскольку изначально программа автоматически подставляет в графу «Вид операции» — «Оплата поставщику», мы должны выбрать нужный вид списания — «Перевод на другой счет организации».

После того как мы это сделали, графа «Получатель» перестала быть активной и автоматически заполнилась статья расходов«Внутреннее перемещение денежных средств».

В графе «Счет получателя» выбираем тот счет, на который мы должны отправить средства.

В поле «Банковский счет» в правом верхнем углу автоматически подставился тот счет, который выбран в качестве основного в карточке организации (отмечен зеленой галочкой).

После этого проставляем нужную сумму, назначение платежа «Перевод между счетами» заполнилось автоматически. Проводим документ.

Надо отметить, что данный документ не создает проводок в программе. Его можно распечатать при необходимости и затем выгрузить в «Клиент Банк».

Для этого нажимаем на «Отправить в банк».

И выгружаем в «Клиент Банк».

Некоторые фирмы и вовсе не заполняют платежные поручения в 1С, а используют для их создания сам «Клиент Банк».

Для того чтобы в программе появились проводки списания, а в нашем примере еще и поступления средств (ведь мы переводили на счет, который нам же и принадлежит) нужно загрузить из «Клиент Банка» банка-отправителя операцию списания, а из банка-получателя документ поступления.

В нашем случае мы заведем их вручную. Для создания списания перейдем в раздел «Банк и касса» и выберем пункт «Банковские выписки».

Здесь нажимаем на кнопку «Списание».

Аналогично созданию платежного поручения выбираем нужный вид операции «Перевод на другой счет организации».

Проставляем нужную сумму, указываем верный счет получателя.

Вводим назначение платежа и проводим документ.

Проверим проводки после проведения.

Мы видим, что деньги ушли с 51 счета в Сбербанке и зачислились на 51 счет в ВТБ.

Кроме того, в банковской выписке за этот день по банку ВТБ будет отражена операция поступления. Мы тоже должны ее провести. Для этого также зайдем в раздел «Банк и касса» и выберем пункт «Банковские выписки».

Создадим новое поступление средств.

В открывшемся окне выберем необходимый вид операции.

Проставим сумму и выберем счет, с которого нам поступили средства — счет Сбербанка.

И проведем документ.

Обратите внимание! Данный документ проводок не создает, иначе бы у нас данные задвоились, что было бы ошибкой.

Проверить корректность проведенных операций можно, сформировав анализ счета 51.

Здесь мы видим, что деньги ушли со счета в Сбербанке и зачислились на ВТБ.

Перевод денежных средств с использованием счета 57

Теперь разберемся, как в программе 1С: Бухгалтерия предприятия перевести деньги с одного банковского счета на другой с использованием счета 57.

Первым делом необходимо зайти в раздел «Главное» и выбрать пункт «Учетная политика».

В открывшемся окне необходимо установить флаг напротив «Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств».

Теперь вернемся к созданному нами ранее документу списания и отменим проведение.

Теперь вновь проведем его и проверим проводки.

Здесь видно, что деньги ушли с 51 счета Сбербанка, но попали не прямиком на 51 счет ВТБ, а остались висеть на промежуточном 57 счете.

Теперь обратимся к документу поступления по банку ВТБ. И также отменим его проведение.

В реальной жизни дата документа списания средств не совпадала бы с датой документа поступления — в рассматриваемом случае перевод осуществляется более одного банковского дня.

Но поскольку данный пример мы используем для наглядности, обращать внимания на это не будем и просто перепроведем документ. Проводки будут следующими.

Видим, что средства, которые «висели» на 57 счете, наконец, дошли до места назначения — счета 51 в банке ВТБ.

Сформируем оборотно-сальдовую ведомость по счету 57.

Наличие сальдо говорило бы о том, что деньги «зависли», но как мы видим, сальдо отсутствует, значит, мы отразили все верно.

А теперь сформируем анализ счета 51, чтобы проверить, корректно ли у нас оформлены операции.

Таким образом, мы рассмотрели на двух примерах как перевести денежные средства с одного расчетного счета на другой.

Начать дискуссию

Условия предоставления рассрочек сделают понятными и прозрачными

Правовое регулирование предоставления рассрочек недостаточно прозрачное, поэтому ЦБ хочет его уточнить и приблизить к нормам о кредитах и займах.

Курсы повышения
квалификации

20
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

ФНС раскрыла отрасли с наибольшим ростом доначислений налогов

Какие компании и типы операций оказались в фокусе внимания налоговой. Обзор для руководителя и бухгалтера.

Рубль, биткоин и ОФЗ падают. Недвижка снова дорожает. IPO, новые дивиденды, новые облигации и другие новости. Воскресный инвестдайджест

Рубль вышел из тени и сразу же упал. Падают и крипта с ОФЗ, только недвижка всегда растёт, ну и золото тоже. Всё больше дивидендов объявляется, выходят новые выпуски облигаций, а я пополнил портфель новыми активами и рассказал о самом интересном, что произошло за неделю.

Рубль, биткоин и ОФЗ падают. Недвижка снова дорожает. IPO, новые дивиденды, новые облигации и другие новости. Воскресный инвестдайджест
Лучшие спикеры, новый каждый день

5 вредных советов: как создать пароль пользователя 

Одна из основных составляющих защиты информации — пароли. Свод правил о том, как установить и использовать пароли, называется парольной политикой. Разбираем, какие советы в ней могут навредить, а не способствовать безопасности данных компании.

5 вредных советов: как создать пароль пользователя 
29
802

Что такое дробление бизнеса и является ли оно законным способом налоговой оптимизации. Формы, критерии и признаки незаконного дробления

Признаки и критерии незаконного дробления, выработанные ФНС и судебной практикой. Главные вопросы, на которые должен ответить налогоплательщик, чтобы доказать  отсутствие схемы.

Интернет-банкинг

Через СБП можно будет оплатить новые виды услуг и выбирать банк

В 2024 году будут расширены возможности оплаты услуг в бюджетную систему через систему быстрых платежей.

1
396
Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Маркетплейсы

В работе с маркетплейсами появились важные новшества

Собрали для вас подборку важных событий по маркетплейсам в одной новости.

Аутсорсинг

Кадровый аутсорсинг: в чем выгода

Штрафы за неправильное ведение кадрового делопроизводства достигают в некоторых случаях 200–500 тыс. руб., а проверки ГИТ в последнее время происходят все чаще. 

Кадровый аутсорсинг: в чем выгода
Кредитование

По потребительским кредитам введут важный запрет

Госдума готовит ко второму чтению депутатский законопроект об ограничении плавающих процентных ставок в кредитовании. ЦБ уже поддержал его как приоритетный.

НДС

Новый онлайн-курс «НДС: расчет, декларация, 1С» — станьте экспертом по НДС за месяц

На носу сдача декларации по НДС за 1 квартал 2024 года. Заполнить и отправить отчет нужно по новым правилам. Кроме того, изменился состав необлагаемых операций, принципы формирование налоговой базы и т. д. Разберитесь во всех нюансах НДС на новом курсе «Клерка».

🚀 Космическая распродажа на «Клерке»! Самые свежие онлайн-курсы за 3690 рублей

Ловите супер-цены, пока они не улетели! Новые курсы по учету на маркетплейсах, финансовому анализу, зарплате, ВЭД и УСН за 3690 рублей. Стартуйте в профессии бухгалтера с курсом «Профессия бухгалтер с нуля: учет, налоги, 1С» также за 3690 рублей!

Банки

Станет невыгодно нарушать права потребителей финансовых услуг

Центробанк борется с недобросовестными схемами продаж финансовых продуктов и мисселингом, видит определенный результат, в том числе по снижению числа жалоб, но этого мало.

3
408
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров
Инвестиции

Где дивиденды, Газпром нефть? История, доходность, дивидендная политика и перспективы Газпром нефти

Первое правило дивидендного клуба: если нефть не приносит дивидендов, то это не нефть. Снова смотрим дивидендные акции РФ, которые похожи на билет в счастливую жизнь на личном острове. Продолжаю рубрику дивидендных разборов акций РФ обзором Газпром нефти — очередного дивидендного тяжеловеса нашего рынка.

Где дивиденды, Газпром нефть? История, доходность, дивидендная политика и перспективы Газпром нефти
Акцизы

Доходы от акцизов на табак и алкоголь пойдут на развитие спорта

Такую законодательную инициативу обсудили сегодня на заседании комитета Госдумы по физической культуре и спорту. Она разрабатывается в рамках поручений президента и готовится к внесению.

КоАП РФ

Введут штрафы за самовольное использование централизованных систем водоснабжения

Госдума рассмотрела в первом чтении законопроект о введении ответственности за самовольное пользование централизованными системами водоснабжения и водоотведения.

10 тем, волнующих малый бизнес в России. От наименее до наиболее значимых

Вторая часть результатов нашего исследования о темах, которые волнуют представителей малого бизнеса в 2024 году. В этой статье мы рассмотрим оставшиеся пять наиболее актуальных и значимых тем.

Не забудьте до 15 апреля сдать в СФР подтверждение вида деятельности

Подтвердить основной вид экономической деятельности за 2023 год надо в срок не позднее 15 апреля 2024 года включительно.

Миграционный учет

Власти придумали, как закрыть лазейки нелегальным мигрантам

Госдума приняла в первом чтении законопроект о борьбе с лазейками для нелегальной миграции.

Бесплатно с Жилищное законодательство

Поправки в ЖК-2024: как теперь сдавать квартиры в аренду

С 3 апреля 2024 года вступили в силу поправки в ЖК, которые всколыхнули общественность. Арендодатели решили, что теперь сдавать жилье в аренду, в том числе посуточно, вообще нельзя, или только с согласия соседей. На самом деле революции не произошло.

Поправки в ЖК-2024: как теперь сдавать квартиры в аренду

Интересные материалы

Приняли поправки в ТК: сверхурочную работу нужно оплачивать по-новому. «Ночной бухгалтер» № 1663

Работодатели пользовались несовершенством кодекса и фактически занижали выплаты сотрудникам. Теперь эту несправедливость исправили.

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру