Клерк.Ру

Что Модульбанк ответил на претензии клиентов о блокировке счета

Сегодня мы рассказывали историю очередной фирмы, изгнанной из банка за подозрение в незаконной деятельности.

На этот раз с блокировкой счета столкнулись клиенты Модульбанка.

Напомним, компании заблокировали счет, лишив возможности осуществлять платежи, что чревато штрафными санкциями, прописанными в договорах с поставщиками. Банк запросил документы, и потратив 3 дня на их изучение, предложил компании покинуть кредитную организацию и открыть счет в другом банке.

Ознакомившись с данной публикацией, представители Модульбанка оставили свой комментарий к материалу, из которого следует, что виной всему – требования ЦБ, предписывающие проверять операции, которые кажутся сомнительными. А почему клиента просят закрыть счет – это секрет, раскрыть который банк не может. ЦБ не велит.

Усиление контроля к деятельности и платежам клиентов связано с новыми требованиями и рекомендациями ЦБ. Центральный банк требует, чтобы банки не проводили потенциально сомнительные операции без проверки. Поэтому мы ограничиваем доступ к личному кабинету и задаем вопросы.
Мы должны убедиться, что всё в порядке. Счет при этом не блокируем, это могут сделать только уполномоченные органы. Всегда можно оплатить налоги и взносы, перевести деньги с карточного и валютных счетов на расчетный.

А если есть необходимость перевести пп, его можно отправить на бумажном носителе. На предоставление документов даем три рабочих дня, проверяем за день. Причины, по которым просим клиента закрыть счет, озвучить не можем — это запрет ЦБ.

Модульбанк уже готовит более развернутый комментарий о системе блокировки счетов. Через пару дней мы его разместим.

Читайте ещё

Мнения

ToT, Вы писали:

Скоро будем натуральныии продуктами обмениваться ) 

 Вперед в прошлое! Я еще помню такое явление, как бартерные операции.

Аватар

День добрый, всем! Так, как наша компания тоже стала жертвой банковского произвола, выложу на всеобщее обозрение ответ ЦБ, по поводу блокировки счета. Компания с миллионными оборотами, штат сотрудников, договора с поставщиками (производителями) по всей стране. Но для банка это не аргумент. Обратились с жалобой с ЦБ, вот собственно ответ.

 

 

 

 


Аватар
Банки блокируют сомнительные операции. Сомнительные- те, насчет которых субъект, выполняющих роль палача начинает сомневаться в операциях жертвы. Самая высокая степень сомнений проявляется в черепах лиц , находящихся в психических лечебницах. Утром они Наполеоны, а вечером-начинают сомневаться. 
Сомнения бывают и у нормальных. Чтобы их развеять нормальный смотрит факты и данные и устраняет то, в чем сомневается. Ненормальный не смотрит на данные и на факты- он отрубает голову, а потом-разбирается. В нашем случае- парализует деятельность компании, которая в свою очередь не может выполнить свои обязательства по расчетам перед партнерами и государством. 
С другой стороны- банки выполняют роль палача под страхом лишения своей паразитической деятельности. Это нормально для деградирующих обществ. Лозунг: спаси себя и утопи ближнего,- как нельзя  подходит для ситуации с экономикой в России. 
Ну и с третьей стороны- полномочия ЦБ, как структуры с неопределенным статусом, выполняющего роль суда и следствия, дополняют репрессивный силовой аппарат- полиции и прокуроров, которые в силу своей некомпетентности и разгильдяйства не могут различить действия законные от противоправных. ЦБ пошел по другому пути- если нет противоправных действий- их можно придумать и оправдать термином "сомнительные" операции. Друзья!  Поздравляю с реализацией сюжета  Оруэлла "1984" в России.
Аватар
Это один из способов уничтожения малого и среднего  бизнеса. Путин давно взял  курс на построение в стране государственно-монополистического капитализма, который  обеспечивает процветание  лишь его приспешникам-олигархам, а на остальных   дорогих россиян ему просто на..ть.
Аватар

Kalita, Вы писали:

ToT, Вы писали:

Скоро будем натуральныии продуктами обмениваться ) 

 куда Клерку заносить и чем? Печеньками принимаете?

 Какую то "хрень" и воду льют и льют и льют  и льют. Для чего, а главное для кого эти "цитаты" из законов? ". Никто не хочет разбираться. Ну не будет предприятий - на чем банки зарабатывать будут? Население будет кредиты брать? А, на что оно будет брать и где они работать будут?


Аватар

Аноним, Вы писали:

Банки блокируют сомнительные операции. Сомнительные- те, насчет которых субъект, выполняющих роль палача начинает сомневаться в операциях жертвы. Самая высокая степень сомнений проявляется в черепах лиц , находящихся в психических лечебницах. Утром они Наполеоны, а вечером-начинают сомневаться. 
Сомнения бывают и у нормальных. Чтобы их развеять нормальный смотрит факты и данные и устраняет то, в чем сомневается. Ненормальный не смотрит на данные и на факты- он отрубает голову, а потом-разбирается. В нашем случае- парализует деятельность компании, которая в свою очередь не может выполнить свои обязательства по расчетам перед партнерами и государством. 
С другой стороны- банки выполняют роль палача под страхом лишения своей паразитической деятельности. Это нормально для деградирующих обществ. Лозунг: спаси себя и утопи ближнего,- как нельзя  подходит для ситуации с экономикой в России. 
Ну и с третьей стороны- полномочия ЦБ, как структуры с неопределенным статусом, выполняющего роль суда и следствия, дополняют репрессивный силовой аппарат- полиции и прокуроров, которые в силу своей некомпетентности и разгильдяйства не могут различить действия законные от противоправных. ЦБ пошел по другому пути- если нет противоправных действий- их можно придумать и оправдать термином "сомнительные" операции. Друзья!  Поздравляю с реализацией сюжета  Оруэлла "1984" в России.

 Согласна! По капле начнет формироваться подпольная структура, лозунгом которой будет спасение граждан РФ от узаконенного террора и засилья бюрократии, а по факту под этим лозунгом будут формироваться банды. Многострадальная Россия снова окажется в кипящем котле революции. Товарно-денежные отношения надо кончать в принципе. Но до этого расти еще много веков.

Аватар

Такое впечатление, что в стране у руля находятся иностранные агенты, которые хотят развалить страну. Да малый бизнес - это самая спокойная и надежная часть населения, которая зарабатывает деньги на жизнь, не лезет в политику, не строит баррикад, не нарушает закон, потому что что для нарушения закона нужны ресурсы, и при небольших объемах дороже выйдет. Если сравнить с другими странами, то в России налоговая система малый бизнес просто уничтожает. Налоги платить везде нужно, и везде с этим строго. Но сколько всего у нас напридумали. Например не подал расчет-заявление о торговом сборе - какие то гигантские штрафы от оборота. Как так сильно государство пострадало, чтобы такие штрафы взымать за неподачу в срок бумажки. 
Или онлайн кассы для интернет магазинов. Владелец интернет магазина в европейской стране придет в ужас от наших реалий.
А нахождение по юр.адресу, да нафига? Государство получает налоги,  фирма не замечена в противоправной деятельности, почта доходит, директор на связи. Нафига устраивать облавы?

Если так будет продолжаться,  из России уедут все адекватные, работящие и законопослушные  Власть останется с быдлом и халявщиками, вот эти быстренько баррикад понастроят.



Аватар

Аноним, Вы писали:

Такое впечатление, что в стране у руля находятся иностранные агенты, которые хотят развалить страну. 


 почему и нет все вовки из германии, и делают всё для развала изнутри

Аватар
Такое впечатление, что в стране у руля находятся иностранные агенты, которые хотят развалить страну.

 А Вы что, все еще в этом сомневаетесь? Наивный Вы наш...

Аватар
Да. Вот и меня Модуль выгнал из своих рядов. Без объяснения причины. А я был одним из первых клиентов этот банка. И с абсолютно белой репутацией и на бумаге и по жизни. И самое главное, я не могу открыть счет в других банках. Платежи за выполненную работу повисли. И это перед НГ. Уже три банка отказали. Кто может сказать, удавалось ли после отказа в обслуживании в Модуле открыть счет в другом банке? ИП УСН 6%. И в каком банке удалось открыть? Пусть это будет реклама такому хорошему банку. Пусть это Модуль уйдет в прошлое.

Аноним, Вы писали:

Да. Вот и меня Модуль выгнал из своих рядов. Без объяснения причины. А я был одним из первых клиентов этот банка. И с абсолютно белой репутацией и на бумаге и по жизни. И самое главное, я не могу открыть счет в других банках. Платежи за выполненную работу повисли. И это перед НГ. Уже три банка отказали. Кто может сказать, удавалось ли после отказа в обслуживании в Модуле открыть счет в другом банке? ИП УСН 6%. И в каком банке удалось открыть? Пусть это будет реклама такому хорошему банку. Пусть это Модуль уйдет в прошлое.

 Как ни странно, попробуйте Сбер...

Аватар
Такое впечатление, что в стране у руля находятся иностранные агенты, которые хотят развалить страну

 А Вы в этом все еще сомневаетесь, наивный Вы наш?

Люди которым это нравится