Клерк.Ру

Что общего между реагентом и агентским договором? Сбербанк знает

При составлении платежных поручений некоторые слова в назначении платежа могут привести к запросу дополнительных документов со стороны банка.

Например, если указать, что договор агентский, то Сбербанк потребует предоставить дополнительные документы: заполненные формы банка, договор, акт. Причем нужно их будет предоставить в бумажном, а не электронном виде. Об этом рассказала участница нашего сообщества в Фейсбук.

Данный запрос Сбербанк объясняет требованием закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Надо заметить, что сумма, указанная в платежном поручении, может не превышать двух — трех тысяч рублей.

Клерки рассказали, что причиной отклонения платежа со стороны банка может служить просто упоминание в назначении платежа слова «агент». Пусть даже иногда оно является составной частью другого, такого как «реагент».

Мне платёж отклонили за реагент химический. Объяснили, что программа блокирует все платежи, в которых фигурирует слово «агент». Реагент, суперагент, без разницы.

— Olivia Ger

Какие еще причудливые формы принимает борьба с «легализацией доходов полученных преступным путем» по закону 115-ФЗ, читайте в статье.

Подписывайтесь на главное от «Клерка» на Яндекс.Дзен. Самый умиротворяющий бухгалтерский сервис.
Мнения
Аватар
Зачем вообще такие подробности? Еще бы химический состав бы весь описала реагента.. Можно было общими словами написать назначение перевода
Аватар

Аноним, Вы писали:

Зачем вообще такие подробности? Еще бы химический состав бы весь описала реагента.. Можно было общими словами написать назначение перевода

 Места б не хватило, весь химический состав описывать. Что поставщики просят - то и пишем. 

Аватар
Да это давно и во всех банках, при чем тут Сбербанк? Я за 182 рубля отчитывалась перед банком ещё года 4 назад по специальной форме. Т.к. в платежке было указано "платёж за кого-то". В Альфа увидели слова в платежке "агентский договор", тоже давай объяснение. Так они выгодоприобретателей ищут.
Аватар

Аноним, Вы писали:

Да это давно и во всех банках, при чем тут Сбербанк? Я за 182 рубля отчитывалась перед банком ещё года 4 назад по специальной форме. Т.к. в платежке было указано "платёж за кого-то". В Альфа увидели слова в платежке "агентский договор", тоже давай объяснение. Так они выгодоприобретателей ищут.

 

вообще то платеж за кого то-это расчетс третьими лицами и по стародревней инструкции ЦБ - банки обязаны реагировать, т.е. запрашивать документы. Поэтому и не пишем "оплата за кого-то" а пишем "оплата по письму" ))) просто некоторые банки игнорировали
Аватар
В РСХБ при внесении налички на р.сч.  приходится писать бумажку о происхождении этой наличности у ИП. А где же презумпция ? "...полученных преступным путем...."   . Теперь все поголовно стали преступниками и приходится доказывать , что ты честный. Банки- это и обвинители и следователи и прокуроры и палачи в одном лице при всем при том , сколько миллиардов уплывают за границу без всяких препонов.
Аватар

Аноним, Вы писали:

нет ничего опасней написать "оплата за пистолет монтажный по счету..."

 :D    Помню, был в 2001-м году смешной случай. Есть такая электротехническая продукция - автоматические выключатели или автоматические переключатели. Коротко, на жаргоне тех, кто их производит и ими торгует - автоматы. И вот везёт менеджер конторы, где я тогда работала, полную газель этих... гм, изделий... заказчику. И останавливают его ГАИшники. Ну и, естественно, задают вопрос - что везёте? А он и отвечает совершенно спокойно - автоматы! Пока не разобрались, какие такие автоматы - всем было весело :)

А насчёт реагентов - после первого прокола - я бы написала в платёжке "за хим.продукцию". Ну или есть ещё вариант - если контрагент требует именно такого написания - вбить часть букв (у которых совпадает начертание) латиницей :)   Вот так:  peaгeнты  :) 

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

:)ещё вариант - если контрагент требует именно такого написания - вбить часть букв (у которых совпадает начертание) латиницей  Вот так:  peaгeнты  :) 

 так и "aгeнтcкий договор" написать можно, если на то пошло ))) 

Интересно, а пропустит Сбербанк платежку по НДФЛ со следующей формулировкой в назначении - "Исполнение обязанностей налогового агента. НДФЛ за хх месяц yyyy года."

Аватар

Долбанное дно, а не банк.. Раньше просто говно совковое было, теперь несколько новостей вижу, как у кого-то деньги там пропадают.. Держите деньги подальше от сбера, если не хотите сбережения потерять..

Аватар
ВСЕМ ПРИВЕТ ОТ ЛОХА ! ЛУЧШЕ БЫ БАНКИ НЕ ПЕРЕВОДИЛИ ДЕНЬГИ В КОМПАНИИ ВОРУЮЩИЕ ДЕНЬГИ У ТРЕЙДЕРОВ ...МНОЖЕСТВО РЕКЛАМЫ  И ЛЮДИ ПРОБУЮТ ЗАРАБОТАТЬ . А ИХ КАК ПЫЛЕСОСОМ ОБЧИЩАЮТ ...КУДА ИДУТ ДЕНЬГИ , НЕ ИГИЛ ЛИ ЗАРАБАТЫВАЕТ НА НАШИХ ПЕНСИОНЕРАХ ?
Люди которым это нравится