Клерк.Ру

Что общего между реагентом и агентским договором? Сбербанк знает

При составлении платежных поручений некоторые слова в назначении платежа могут привести к запросу дополнительных документов со стороны банка.

Например, если указать, что договор агентский, то Сбербанк потребует предоставить дополнительные документы: заполненные формы банка, договор, акт. Причем нужно их будет предоставить в бумажном, а не электронном виде. Об этом рассказала участница нашего сообщества в Фейсбук.

Данный запрос Сбербанк объясняет требованием закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Надо заметить, что сумма, указанная в платежном поручении, может не превышать двух — трех тысяч рублей.

Клерки рассказали, что причиной отклонения платежа со стороны банка может служить просто упоминание в назначении платежа слова «агент». Пусть даже иногда оно является составной частью другого, такого как «реагент».

Мне платёж отклонили за реагент химический. Объяснили, что программа блокирует все платежи, в которых фигурирует слово «агент». Реагент, суперагент, без разницы.

— Olivia Ger

Какие еще причудливые формы принимает борьба с «легализацией доходов полученных преступным путем» по закону 115-ФЗ, читайте в статье.

Мнения
Аватар
Зачем вообще такие подробности? Еще бы химический состав бы весь описала реагента.. Можно было общими словами написать назначение перевода
Аватар

Аноним, Вы писали:

Зачем вообще такие подробности? Еще бы химический состав бы весь описала реагента.. Можно было общими словами написать назначение перевода

 Места б не хватило, весь химический состав описывать. Что поставщики просят - то и пишем. 

Аватар
Да это давно и во всех банках, при чем тут Сбербанк? Я за 182 рубля отчитывалась перед банком ещё года 4 назад по специальной форме. Т.к. в платежке было указано "платёж за кого-то". В Альфа увидели слова в платежке "агентский договор", тоже давай объяснение. Так они выгодоприобретателей ищут.
Аватар

Аноним, Вы писали:

Да это давно и во всех банках, при чем тут Сбербанк? Я за 182 рубля отчитывалась перед банком ещё года 4 назад по специальной форме. Т.к. в платежке было указано "платёж за кого-то". В Альфа увидели слова в платежке "агентский договор", тоже давай объяснение. Так они выгодоприобретателей ищут.

 

вообще то платеж за кого то-это расчетс третьими лицами и по стародревней инструкции ЦБ - банки обязаны реагировать, т.е. запрашивать документы. Поэтому и не пишем "оплата за кого-то" а пишем "оплата по письму" ))) просто некоторые банки игнорировали
Аватар
В РСХБ при внесении налички на р.сч.  приходится писать бумажку о происхождении этой наличности у ИП. А где же презумпция ? "...полученных преступным путем...."   . Теперь все поголовно стали преступниками и приходится доказывать , что ты честный. Банки- это и обвинители и следователи и прокуроры и палачи в одном лице при всем при том , сколько миллиардов уплывают за границу без всяких препонов.
Аватар

Аноним, Вы писали:

нет ничего опасней написать "оплата за пистолет монтажный по счету..."

 :D    Помню, был в 2001-м году смешной случай. Есть такая электротехническая продукция - автоматические выключатели или автоматические переключатели. Коротко, на жаргоне тех, кто их производит и ими торгует - автоматы. И вот везёт менеджер конторы, где я тогда работала, полную газель этих... гм, изделий... заказчику. И останавливают его ГАИшники. Ну и, естественно, задают вопрос - что везёте? А он и отвечает совершенно спокойно - автоматы! Пока не разобрались, какие такие автоматы - всем было весело :)

А насчёт реагентов - после первого прокола - я бы написала в платёжке "за хим.продукцию". Ну или есть ещё вариант - если контрагент требует именно такого написания - вбить часть букв (у которых совпадает начертание) латиницей :)   Вот так:  peaгeнты  :) 

Аноним, Вы писали:

Аноним, Вы писали:

:)ещё вариант - если контрагент требует именно такого написания - вбить часть букв (у которых совпадает начертание) латиницей  Вот так:  peaгeнты  :) 

 так и "aгeнтcкий договор" написать можно, если на то пошло ))) 

Интересно, а пропустит Сбербанк платежку по НДФЛ со следующей формулировкой в назначении - "Исполнение обязанностей налогового агента. НДФЛ за хх месяц yyyy года."

Аватар

Долбанное дно, а не банк.. Раньше просто говно совковое было, теперь несколько новостей вижу, как у кого-то деньги там пропадают.. Держите деньги подальше от сбера, если не хотите сбережения потерять..

Аватар
ВСЕМ ПРИВЕТ ОТ ЛОХА ! ЛУЧШЕ БЫ БАНКИ НЕ ПЕРЕВОДИЛИ ДЕНЬГИ В КОМПАНИИ ВОРУЮЩИЕ ДЕНЬГИ У ТРЕЙДЕРОВ ...МНОЖЕСТВО РЕКЛАМЫ  И ЛЮДИ ПРОБУЮТ ЗАРАБОТАТЬ . А ИХ КАК ПЫЛЕСОСОМ ОБЧИЩАЮТ ...КУДА ИДУТ ДЕНЬГИ , НЕ ИГИЛ ЛИ ЗАРАБАТЫВАЕТ НА НАШИХ ПЕНСИОНЕРАХ ?
Люди которым это нравится