Что рассказали банкиры о блокировке счетов компаний

21 и 26 ноября в Казани прошел масштабный Форум-практика по работе бизнеса с государственными органами «Бизнес по правилам». В качестве экспертов на мероприятии присутствовали представители банков, которые рассказали, как можно избежать закрытия расчетного счета и при каких обстоятельствах банк все таки может это сделать. Об этом сообщает «Такснет» в блоге компании.

Итак, какие есть возможности у банков по отношению к вашему расчетному счету:

• приостановить все или одну конкретную операцию;
• закрыть доступ к программе Банк-клиент;
• заблокировать движение денежных средств;
• отказать в заключении договора;
• расторгнуть заключенный договор по обслуживанию банковского счета.

Почему такое может происходить? Для таких действий у банков есть следующие основания:

• вы сняли наличные денежные средства в течение 3 дней после их поступления на счет;
• через расчетный счет проходят транзитные операции с контрагентами;
• особое внимание уделяется организациям, срок работы которых менее двух лет;
• основание платежей не соответствует обозначенной деятельности по ОКВЭД;
• по счету не проходит оплата по хозяйственным (за аренда, за коммунальные услуги, за канцелярские товары);
• на счете подозрительно низкий остаток денежных средств;
• заработная плата руководителя ниже прожиточного минимума;
• сумма уплачиваемого налога ниже 0,9 % от оборота компании.