Блокировка счетов

Сбербанк не выдает деньги на руки, если перевод превысил 150 тыс. рублей

Руководство Сбербанка стало требовать от своих сотрудников большего количества отчетности и большего контроля операций.
Сбербанк не выдает деньги на руки, если перевод превысил 150 тыс. рублей

После известного случая с утечкой данных из Сбербанка, руководство Сбербанка стало требовать от своих сотрудников большего количества отчетности и большего контроля операций. Это спровоцировало сложности с переводом денег между физлицами, пишет автор канала «Адские бабки».

Во многих отделениях решили показать, как много они тратят сил на борьбу с клиентами, которые так и норовят облапошить банк. Начали с переводов физических лиц друг другу на сумму свыше 150 тыс. рублей. Понятно, что по карточному счету мало кто такие переводы делает, обычно все проводят через отделение.

И тут схема такая: получаете вы в отделении перевод, а сотрудник Сбербанка под предлогом того, что банк должен блюсти закон о легализации (115-ФЗ), требует заполнить некую анкету. На справедливое замечание, что переводы от физлица физлицу до пяти миллионов, по инструкции самого же Сбербанка, никаких положений этого закона не нарушают, сотрудник банка возражает. Якобы он не видит, откуда пришёл перевод, может от юрлица. Поэтому с вас анкета.

На самом деле все не так. Просто сотрудники отделений хотят показать руководству, что они бдят. А то, что ваши данные, включая сведения о сумме перевода, могут куда-то утечь, «этого не может быть». Было только, что, но всё равно не может быть.

Лечится это так: у сотрудника, который предлагает вам заполнить анкету, требуйте письменный отказ в проведении операции. Его вам, конечно, не дадут. И тут сразу выяснится, что в операции вам никто не отказывает, и деньги конечно отдадут, а это сотрудник Сбербанка таким образом просит вас добровольно заполнить анкету, которая нужна им для некой отчётности. Никакие анкеты вы заполнять не обязаны, а вот банк выполнить законные требования клиента обязан. Не ведитесь.

Комментарии

1
  • Assessor.ru

    Неужели кто-то еще со сберкассой дело имеет? Я за километр её обхожу.

Сроки и правила хранения документов, в том числе и электронных

Ведение документации и обеспечение ее сохранности — одна из главных задач в деятельности любой организации. В данной статье мы рассмотрим типы документов и сроки их хранения на основании законодательства.

Сроки и правила хранения документов, в том числе и электронных

Курсы повышения
квалификации

19
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
Реклама

Рекламодателям запретят размещаться на заблокированных ресурсах

Депутаты хотят на законодательном уровне запретить рекламу за заблокированных интернет-ресурсах.

Бесплатно с Обзоры для бухгалтера

Самые важные для бухгалтера письма Минфина и ФНС в мае 2024 года

Подготовили для вас обзор разъяснений мая по налоговой теме. Все кратко, четко, по делу.

Самые важные для бухгалтера письма Минфина и ФНС в мае 2024 года
Лучшие спикеры, новый каждый день
Карьера бухгалтера

Зачем опытному бухгалтеру курс по бухгалтерии с нуля

На первый взгляд курс «Профессия бухгалтер с нуля» подойдет только тем, кто только планирует стать бухгалтером — человеку без всякого опыта в этой сфере, а практику там делать нечего. Но это не так, наоборот — это возможность изучить новые участки, изменения в законах и сложные ФСБУ на простом и понятном языке.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Лучшие обзоры на «Клерке» за 2024 год: юристы, маркетплейсы, интернет-бухгалтерии, эквайринг, самозанятые, онлайн-кассы, лизинг, налоговый мониторинг

Узнать, где лучше купить онлайн-кассу, выбрать лучший маркетплейс для старта, найти надежного юриста для решения проблем с налоговой, подключить выгодный эквайринг и без проблем работать с самозанятыми. Все это и многое другое вы сможете сделать с обзорами от «Клерка».

Общество

Сироты не останутся без жилья из-за долгов родителей

У несовершеннолетних сирот не смогут забрать единственное жилье для погашения долгов наследодателей.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Больше 13 млн запросов поступило в ЕГР ЗАГС

Чаще всего сведения из единого реестра запрашивают родители, чтобы получить доступ к онлайн-сервисам для своих детей.

Голикова огласила итоги профосмотров и диспансеризаций за прошлый год: статистика у мужчин и женщин

По словам зампредседателя правительства, в 2023 году в России профосмотры и диспансеризацию прошли более 93 млн граждан, из них почти 66 миллионов взрослых.

Экспорт

Экспортерам снизили порог обязательной продажи валютной выручки до 60%

Кабмин требует от крупнейших экспортеров продавать не 80% валютной выручки, а только 60%.

ПСН

Если отменить патент, обратной дороги нет: только ждать конца года

При прекращении предпринимательской деятельности до истечения срока действия патента, вновь перейти по этому же виду деятельности на ПСН можно не ранее следующего года.

Доходы от утилизационного сбора выросли в 2,5 раза

По статье доходов от утильсбора бюджет получил 142 млрд рублей. До конца года Минфин хочет собрать 1 трлн.

ЭДО

Что такое электронный документооборот: кому и для чего нужен ЭДО

Электронный документооборот (ЭДО) — это современный способ обмена документами, который существенно ускоряет процесс их отправки и получения. Оригиналы таких документов формируют и хранят в электронном виде. Их можно использовать в любых правоотношениях, за исключением случаев, когда закон предписывает составлять документ исключительно на бумаге.

Что такое электронный документооборот: кому и для чего нужен ЭДО
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Wildberries начал работать на Курильских островах

Маркетплейс расширил географию работы и теперь обслуживает жителей отдаленного региона из Южно-Курильска. Клиенты могут заказать те же товары, которые доступны жителям городов-миллионников.

Силуанов: ставка налога от продажи имущества не изменится. Но будет исключение

Владельцы имущества и ценных бумаг, которые получают годовой доход свыше 50 млн рублей, будут платить НДФЛ с продажи таких активов по повышенной ставке.

Кадры

Как работодателю исполнить квоту по приему на работу инвалида при отсутствии подходящих вакансий

Квота — это минимальное число рабочих мест, которые работодатель обязан выделить для инвалидов. О том, что делать, если вакантных должностей у него нет, рассказали в статье.

Как работодателю исполнить квоту по приему на работу инвалида при отсутствии подходящих вакансий

Суд арестовал гендиректора WorldSkills по делу о мошенничестве

По обвинению в мошенничестве арестованы руководители компании, созданной по поручению президента РФ. Они передавали в Роструд заведомо недостоверные сведения о срочных договорах.

Вклады

Депозиты для бизнеса: как заработать на свободных средствах

Почти у каждой компании время от времени образуются свободные средства. Это могут быть накопления для будущих инвестиций, деньги на выплату зарплат и бонусов, на закупку оборудования или материалов. Вместо того чтобы держать их на расчетном счете, бизнес может разместить деньги на депозите в банке и получать гарантированный доход. 

Депозиты для бизнеса: как заработать на свободных средствах

Хакеры попытались атаковать Национальную систему платежных карт

Система быстрых платежей не пострадала и работает в штатном режиме.

Вакансии

Новые вакансии для бухгалтеров и финансистов Добавить вакансию
ПСН

🔥 У нас новый курс! Собрали всю важную информацию о ведении налогового учета на ПСН на курсе «Патентная система налогообложения» с удостоверением

Разберитесь в нюансах работы на патенте, оказывайте услуги по ведению учета предпринимателям на ПСН — увеличьте клиентскую базу и собственный доход. Если вы ИП, этот курс — отличная возможность научиться самостоятельно вести учет на ПСН и перейти на самую простую систему налогообложения.

Интересные материалы

ФСБУ

Как учесть дорогое бессрочное программное обеспечение

В соответствии с ФСБУ 14/2022 программное обеспечение, на которое у организации есть исключительные или лицензионные права и которое планируется использовать больше года, это нематериальный актив.