Наличные деньги

Школьники помогают обналичивать миллиарды

В прошлом году с участием школьников и учащихся колледжей было обналичено несколько десятков миллиардов рублей
2,8 тыс. 28

Молодежь в возрасте до 20 лет все чаще участвует в схемах по обналичиванию средств. В прошлом году с участием школьников и учащихся колледжей было обналичено несколько десятков миллиардов рублей, заявила замруководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу РФ (Росфинмониторинг) Галина Бобрышева на встрече банкиров с руководством ЦБ.

«Примечательно, что за последние два года сильно помолодел контингент обнальщиков. <..> Общий портрет таков, что это, как правило, молодые люди до 20 лет. Это даже не студенты вузов, чаще это учащиеся колледжей, учащиеся старших классов. Как мы говорим, представители так называемого поколения Z. В прошлом году с их участием было обналичено несколько десятков миллиардов рублей».

По словам Бобрышевой, молодежь вовлекают в схемы по обналичиванию денег из-за неопытности и финансовой неграмотности. Объем обналичивания денежных средств в прошлом году сократился в 1,9 раза, сообщил на той же встрече зампред Банка России Дмитрий Скобелкин.

«По нашим оценкам, это 95 млрд рублей. Объем сомнительных транзитных операций снизился в 1,7 раза – до 721 млрд рублей. Объем вывода денежных средств за рубеж сократился только на 2%, но остается на исторически низком уровне, – около 64 млрд рублей», – сказал Скобелкин.

По данным ЦБ, обналичивание осуществляется в первую очередь через торговые точки. При этом банки могут участвовать в схемах обналичивания опосредованно и «несознательно», но существующие автоматизированные системы позволяют выявлять такие операции – их установили 85-90% российских банков, рассказал Скобелкин. По его словам, после того, как ЦБ начал направлять в кредитные организации информацию об отказах в операциях в зависимости от уровня риска, число отказов сократилось на 34% по сравнению с 2018 годом, а количество клиентов, операции которых были заблокированы, – на 30%.

Начать дискуссию

Общество

Цифра дня. Про подарки

В этом году россияне масштабнее, чем в прошлом, будут праздновать День защитника Отечества.

Цифра дня. Про подарки

Курсы повышения
квалификации

20
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
НДС

Возмещение ущерба от контрагента по НДС-разрывам в цепочке не облагается налогом на прибыль

Полученная выплата по налоговой оговорке – это не доход. Налога с нее не будет.

Как заполнить строку 124 декларации по УСН

В разделе 2.1.1 декларации по УСН есть строка 124 для основания пониженной ставки, установленной в регионе. Ее заполняют компании и ИП на УСН «доходы», если они применяют ставку менее 6%.

Лучшие спикеры, новый каждый день

Признаки дробления не будут вносить в Налоговый кодекс. На что ориентироваться бухгалтерам в 2024 году

Чиновники из Минфин отказались вносить такие поправки в НК. По их мнению это не имеет смысла, так как бизнес постоянно придумывает новые схемы. Поэтому фиксировать уже известные признаки дробления нецелесообразно.

Признаки дробления не будут вносить в Налоговый кодекс. На что ориентироваться бухгалтерам в 2024 году
Банки

Центробанк пересмотрит страхование денег на электронных кошельках

После отзыва лицензии у QIWI банка держатели средств на электронных кошельках не смогут вернуть свои деньги по закону о страховании вкладов. Это планируют пересмотреть.

🧠Мозгонапрягатель. Неожиданно в четверг

Креативное задание на удлиненные выходные. Придется реально напрягать мозги. Готовы?

🧠Мозгонапрягатель. Неожиданно в четверг
4
53
Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Как доказать отсутствие обязанности у директора подать в суд заявление о банкротстве компании?

📌Одно из оснований для привлечения к субсидиарной ответственности — не подача заявления о банкротстве директором.

Дашборды и другие инструменты визуализации: как сделать аналитические данные понятными

Визуализация данных — инструмент, который поможет вам собрать разрозненные факты в единую картинку. В статье расскажу о том, как этот инструмент используется для автоматизации работы компаний.

Дашборды и другие инструменты визуализации: как сделать аналитические данные понятными

Интересует доступ к сервису Клерк.Премиум + Консультации?

Коллеги, приветствую! Продам доступ к сервису Клерк.Премиум+Безлимитные консультации. Срок доступа до 28.12.2024, то есть 10 месяцев. Стоимость 14000 рублей. С руководством Клерка согласовано. Менеджер поможет вам подключить аккаунт. Если заинтересовались – пишите мне в личку. Отвечу на все вопросы, подскажу по сервису.

🔣 ФНС объяснила, какие данные отражают в акте сверки по ЕНС

Компания или ИП могут запросить в ФНС акт сверки принадлежности денежных средств, перечисленных в качестве ЕНП.

Старт сетевого бизнеса

Сетевой бизнес сегодня набирает популярность, так как даёт возможность получения неограниченных доходов от общих продаж партнёров и позволяет реализовать модель пассивного заработка.

Старт сетевого бизнеса

Обучение для Product Owner: ТОП-15 лучших курсов

Product Owner (продукт или продакт оунер), или владелец продукта, обладает бесценным знанием о потребностях пользователей, их проблемах, а также о возможностях, которыми располагает команда разработчиков. Он использует свои наблюдения во благо всего проекта.

Обучение для Product Owner: ТОП-15 лучших курсов
Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Перевозчики будут передавать властям личные данные пассажиров

В единую базу данных поступят сведения о банковских картах пассажиров, об их IP-адресах, телефонах, e-mail и паролях учетных записей.

228

Как бухгалтеру зарабатывать от 150 тыс. руб. в месяц

Согласно статистике, средняя зарплата бухгалтера составляет 55 тыс. руб. Надо делать поправку на город и сферу бизнеса, но в целом — это базовая оплата. Если же правильно выбрать направление для развития, зарабатывать можно и 150, и 200 тыс. руб. в месяц. Даем рекомендации, как увеличить доход.

Создано с помощью ИИ Kandinsky © Елена Балаклицкая, Клерк.ру
298

Топ-5 ошибок при заполнении 6-НДФЛ: как их исправлять и не совершать

Не позднее 26 февраля 2024 года в инспекцию необходимо сдать расчёт 6-НДФЛ за 2023 год. Эта форма всегда вызывала немало вопросов у бухгалтеров. Разберём подробно, какие ошибки чаще всего допускают, когда заполняют 6-НДФЛ, и как их избежать.

Топ-5 ошибок при заполнении 6-НДФЛ: как их исправлять и не совершать
КоАП РФ

Бизнес начнут штрафовать за несоблюдение контрсанкций

Компании, которые нарушают специальные меры из контрсанкционных указов президента, будут получать штрафы.

146

Зачем компании становятся партнерами «Клерка». Спойлер: чтобы рассказать о себе миллионам

Конференции «Клерка» — это лучший способ показать экспертность вашей компании и заявить о себе миллионной аудитории. Нас читают не только бухгалтеры, но и владельцы бизнеса, предприниматели, юристы, консультанты. Рассказываем, как именно мы поможем вам стать заметнее на рынке и обойти конкурентов.

Иллюстраци: Вера Ревина / Клерк.ру

Проект ФНС по обелению клининга. Клининг — это имиджевая составляющая ритейла

Крупнейшие в России торговые сети поделились опытом работы в Инфоресурсе и объяснили свое участие в проекте ФНС по обелению сферы клининга.

🎓Вебинар: Как ИП сдавать отчетность и платить налоги в 2024 году. 22 марта в 11:00 мск!

У бухгалтеров ИП в 2024 году есть, над чем заморочиться. Новые правила по ЕНП вступили в действие. Плюс приближается срок сдачи отчетности ИП на УСН. Разберемся пошагово, на что обратить внимание при уплате налогов и сдаче отчетности.

Борщевик-оккупант — теперь главный враг дачников. Депутаты решили бороться с ним на федеральном уровне

Дачники будут обязаны уничтожать на своих фазендах борщевик Сосновского. За зеленого оккупанта на участке будут штрафовать владельца дачи. Госдума РФ одобрила в первом чтении такой законопроект.

Борщевик-оккупант — теперь главный враг дачников. Депутаты решили бороться с ним на федеральном уровне
283