С 1 октября банки могут заблокировать счет ИП, если он переводит все деньги на личные счета. То есть у него нет никаких расходов по профессиональной деятельности.
Такой пункт есть в указании ЦБ от 20 октября 2020 г. № 5599-У в новом разделе № 14 «Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводах денежных средств»:
«Операция по перечислению со счета индивидуального предпринимателя денежных средств на счета, открытые ему как физическому лицу, при условии отсутствия по счету (счетам) индивидуального предпринимателя иных операций, связанных с ведением предпринимательской деятельности».
Скачать указание Центробанка № 5599-У.
Эксклюзивные материалы, актуальные комментарии и ответы экспертов в Telegram-канале Клерк.Премиум.
Комментарии
27Вот интересненько, что будут делать программисты со сверхдоходами? Я знаю которые от 1млн. в месяц получают как ИП. Продают мозги так сказать. Какие у них расходы? Компутер раз в год?
И Електричество)
А так, наверное, имеются в виду налоги и взносы. Хотя душа ЦБ-потемки.
Будут требовать понижения з/п, а может повышения. Блокировка счета это же риск. А может будут проситься в штат на официальную заработную плату. Время покажет.
у ИП нет зар.платы. Он для того и открыл ИП, чтобы зар.плату не получать, а зарабатывать больше.
Ну Вы меня поняли.
@titova-tlt Скидываю на всякий случай. Что-бы Вы понимали мой комментарий. Я написал его в контексте статьи, подразумевая что:
По документам - управляющий-ИП, по факту - директор: отношения переквалифицированы в трудовые
(обзор определения Верховного Суда РФ от 22 июля 2021 г. N 308-ЭС21-11525)
Смотрите постановления АС Западно-Сибирского округа от 29.05.2018 N Ф04-1853/18, Седьмого ААС от 26.09.2019 N 07АП-7175/19, определения ВС Республики Карелия от 01.10.2019 по делу N 33-3931/2019, Архангельского облсуда от 06.02.2019 по делу N 33-707/2019, Московского горсуда от 21.10.2019 по делу N 4г-9393/2019
Для чего и как регистрируют юр. лиц и ИП я тоже в курсе. Спасибо, что указали мне что у ИП нет з/п, я же не отличник, а двоечник. Еще раз спасибо.
Да и комп можно за нал купить или личной картой оплатить.
Если прочитать оригинал внимательно, то там нет ни слова о расходах. Это влажные фантазии редактора клерка, который эту новость написал.
В тексте инструкции цб речь идёт об операциях, связанных с ведением предпринимательской деятельности.
Влажные фантазии судя по всему бывают у вас. И их лучше оставить действительно при себе.
Речь как раз идет об отсутствии операций по счету, связанных с ведением предпринимательской деятельности. Если это не о расходах, то о чем, можно узнать? О доходах что ли? ;)
ЗЫ: то, что банки могут остановить операции по счету ИП, который не производит никаких предпринимательских расходов, а только выводит со счета деньги, давно не новость. Просто теперь это официально вписали в положение.
Есть многие профессии безрасходные (или расходы разовые в начале). Что они там курят??? Даже взносы можно одной суммой заплатить в конце года и это не значит что вы что то там отмываете, как они думают ... Т.е. вы и налоги как таковые можете платить с других открытых расчетных счетов, а не имитировать бурную деятельность и платить по чуть чуть со всех открытых счетов
как будто банкиры всезнайки и могут отличить расходы по ИП и личные расходы. Кто им дал такое право лезть и анализировать кому и за что там платит ИП? У себя вы там "агиевы конюшки" разгребли
Законодатель. Придумавший 115-ФЗ