Банки ограничат выдачу наличных на 48 часов при подозрении на мошенничество
Чтобы защитить деньги от мошенников, банки будут блокировать подозрительные запросы на снятие наличных через банкоматы.
С 1 сентября 2025 года банки смогут ограничивать снятие наличных в банкоматах при подозрении на действия мошенников. В течение 48 часов клиент не сможет снять сумму свыше 50 тыс. рублей. Сотрудники банка немедленно сообщат о причинах ограничений. Об этом сказано в Федеральном законе от 01.04.2025 № 41-ФЗ.
Центробанк на своем сайте будет публиковать признаки подозрительных операций, по которым можно понять, что клиент находится под влиянием мошенников. Например, это могут быть попытки снять крупную сумму в банкомате в ночное время или в другом городе.
«Если человек не согласен с решением о блокировке его операций по закону 161-ФЗ, он обращается сначала в свой банк с требованием разблокировать, а если это по каким-то причинам не помогает, то уже к нам по специальной процедуре. В сжатые сроки мы его разблокируем, если он действительно добросовестный клиент», — сказал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута.
Кроме того, закон ограничит выдачу наличных в банкомате. Будет можно снять не больше 100 тыс. рублей в месяц, если банк получил от ЦБ информацию о подозрительном переводе. Таким способом регулятор хочет пресечь деятельность дропперов, которые помогают обналичить украденные деньги.
Комментарии
2А как банк будет доказывать, что человек реально под влиянием мошенников, а не просто срочно нужны деньги? Будут смотреть на историю операций или опять «показалось — заблокировали»?
Не до конца согласен. По 161-ФЗ и так есть механизм блокировок и защиты клиентов. Плюс по Гражданскому кодексу деньги на счёте — это собственность клиента. А тут получается: ограничили доступ без решения суда, просто по внутренним признакам. Это риск злоупотреблений. Особенно для предпринимателей и ИП — кассовые разрывы, зарплаты, налоги. Тут бы сначала сделать чёткую и быструю процедуру разблокировки, а потом уже вводить такие жёсткие меры.