❗❗❗ Названы возможные критерии отнесения переводов с карты на карту к доходам от предпринимательской деятельности. Юрист: налоговые не смогут отследить все переводы

«Красными флагами» могут стать:

• поступления из других регионов;

• массовые транзакции в рабочее время;

• частые платежи.

Эти критерии обсуждают в ходе консультаций ФНС и Центробанк, пишет РБК.

Также власти прорабатывают и исключение из системы рисков. Например:

• семейные переводы (даже частые) не будут интересовать налоговиков. Причем «семья» будет пониматься широко — в том числе сожители, гражданские супруги;

• переводы самому себе по разным счетам в разные банки.

30 марта 2026 года кабмин внес в Госдуму законопроект, наделяющий ФНС правом получать от ЦБ информацию о физлицах с признаками неофициальной предпринимательской деятельности.

Ранее мы сообщали, что ФНС опровергла введение контроля за миллионами россиян из-за переводов.

Специально для «Клерка» новый подход прокомментировал Роман Шишкин, к.ю.н., налоговый адвокат МКА «Филиппов и партнеры»:

«Вопрос о контроле перечислений между банковскими картами физических лиц обсуждается уже давно.

Учитывая объемы таких операций налоговые органы физически не смогут отследить все перечисления.

Предполагается, что информацию в налоговые органы будут предоставлять банки, которые станут в автоматическом режиме анализировать операции по заявленным критериям — по аналогии с работой Росфинмониторинга со отслеживанию рисковых операций по спискам ЦБ.

Далее информация будет направляться физлицам в личные кабинеты для предоставления пояснений, и уже представленные ответы будут анализироваться инспекторами», — объяснил Шишкин.