Эксперт: нулевой остаток на конец месяца может привести к кассовым разрывам
Чтобы при непредвиденных расходах не брать кредит, рекомендуется установить неснижаемый остаток.
О скрытых проблемах с ликвидностью работающего бизнеса рассказала владелица компании по аутсорсингу финансовых директоров «Где финансы» Ольга Головина.
Один из таких признаков – это нулевой остаток на конец месяца. Даже в финансово успешные периоды все поступления уходят на закрытие текущих платежей, авансов и долгов, а финансовой подушки нет.
Тогда любой неожиданный расход или задержка оплаты приводят к кассовому разрыву, для покрытия которого может понадобиться кредит.
Эксперт предлагает установить неснижаемый остаток – например, в размере величины операционных расходов за 10 дней (ФОТ, налоги, аренда).
Этот показатель будет ограничителем для решений в платежном календаре: некритичные платежи откладывают, если есть риск не поместиться в лимит.
Подробнее о том, как оценивать финансовые риски компании, расскажем на курсе повышения квалификации «Управленческий учет: с нуля до настройки в 1С, Excel и Google-таблицах». Вы узнаете, как вести учет доходов и расходов, настраивать учетную политику и составлять бюджет.
Цена курса со скидкой 69%: 8 450 ₽ вместо 27 000 ₽. Осталось 2 места по этой цене.
После обучения вы получите удостоверение о повышении квалификации на 140 ак. часов.
Автор
Галина НерубащенкоНовостной корреспондент
Начать дискуссию