🪙 ЦБ подключит цифровые депозитарии к системе «Знай своего клиента» для контроля криптоопераций

Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина рассказала, что новые участники рынка цифровых активов будут обязаны проводить полную идентификацию пользователей.

Действующим брокерам и доверительным управляющим, которые планируют работать с криптовалютой, потребуется провести доидентификацию клиентов, если ранее они ограничивались упрощенной процедурой.

«Банк России планирует доводить до цифровых депозитариев информацию об оценке клиентов — юридических лиц. В свою очередь, цифровые депозитарии, которые будут использовать такую информацию, обязаны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов», — сказала Влада Корчагина.

Для адаптации к новым требованиям криптообменникам и депозитариям разрешат делегировать процесс идентификации банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Также вводится обязательный контроль операций с цифровой валютой на сумму свыше 1 млн рублей.

Она добавила, что депозитарии и брокеры должны будут соблюдать правило travel rule, сопровождая переводы цифровых активов информацией об отправителе и получателе.

Сейчас Госдума рассматривает законопроект о цифровых валютах, если его примут, то он начнет действовать уже с 1 июля 2026 года. Тогда россияне и компании смогут легально покупать криптовалюту через лицензированных посредников.