Вопрос: Оператор по приему платежей просит дать разъяснение о необходимости прохождения ЕИО <1> оператора по приему платежей обучения в целях ПОД/ФТ <2> в рамках Указания N 3471-У <3>.
--------------------------------
<1> Единоличный исполнительный орган.
<2> Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
<3> Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".
Ответ: Согласно пункту 12 Федерального закона N 298-ФЗ <1> с 1 октября 2025 года в отношении операторов по приему платежей действуют нормативные акты Банка России, изданные на основании Федерального закона N 115-ФЗ <2>, в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 5 указанного Федерального закона (за исключением кредитных организаций), являющихся некредитными финансовыми организациями (далее - НФО), регулирование которых, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.
--------------------------------
<1> Федеральный закон от 10.07.2023 N 298-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".
<2> Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Требования к подготовке и обучению кадров в НФО установлены Банком России в Указании N 3471-У <3>.
--------------------------------
<3> Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".
В соответствии с пунктом 2.1 Указания N 3471-У в организации должен быть определен перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ <4> (далее - Перечень).
--------------------------------
<4> Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Согласно пункту 2.2 Указания N 3471-У в Перечень включается в том числе руководитель организации.
Обучение сотрудников в целях ПОД/ФТ, в соответствии с пунктом 3.1 Указания N 3471-У, проводится в форме:
- вводного (первичного) инструктажа;
- целевого (внепланового) инструктажа;
- повышения квалификации (планового инструктажа).
Вводный (первичный) инструктаж проводится однократно ответственным сотрудником в течение одного месяца со дня приема сотрудника на работу, в том числе на должность руководителя организации (пункт 3.2 Указания N 3471-У).
Также лицо, осуществляющее функции руководителя организации, должно пройти обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа до назначения на соответствующую должность (пункт 3.3 Указания N 3471-У).
Принимая во внимание установленные сроки для прохождения руководителем организации вводного (первичного) инструктажа и целевого (внепланового инструктажа), в случае если руководитель оператора по приему платежей ранее проходил обучение в соответствии с требованиями Росфинмониторинга <5>, повторное прохождение им обучения в случаях, установленных пунктами 3.2 и 3.3 Указания N 3471-У, не требуется.
--------------------------------
<5> Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Вместе с тем руководитель оператора по приему платежей должен наряду с остальными сотрудниками, включенными в Перечень, проходить целевой (внеплановый) инструктаж в случаях, перечисленных в пункте 3.4 Указания N 3471-У.
Кроме того, руководитель оператора по приему платежей наряду с другими сотрудниками, включенными в Перечень, должен проходить повышение квалификации (плановый инструктаж) в соответствии с требованиями пункта 3.5 Указания N 3471-У в срок не реже одного раза в два календарных года.
25.07.2025