Как избежать блокировок расчётного счёта и не попасть в «чёрный список»: мифы и правда о банковском финмониторинге и законе 115-ФЗ

4 октября  2022 г. (10.00 до 18.00)

Онлайн  и Очно  КАК ИЗБЕЖАТЬ БЛОКИРОВОК РАСЧЁТНОГО СЧЁТА И НЕ

ПОПАСТЬ В «ЧЁРНЫЙ СПИСОК»: МИФЫ И ПРАВДА О БАНКОВСКОМ ФИНМОНИТОРИНГЕ И ЗАКОНЕ 115-ФЗ

Кузьминых Артем Евгеньевич Управляющий партнёр консалтинговой компании, консультант по налоговому планированию и построению

холдинговых структур, преподаватель РАНХиГС при Президенте РФ и НИУ ВШЭ.

Имеет большой опыт практической работы по планированию налогообложения и финансовых потоков в

рамках торгово-промышленного холдинга, а также в области налогового и организационно-финансового

консалтинга. Обладает глубокими знаниями и большим опытом в области рационального построения

интегрированных холдинговых структур, налогового планирования деятельности отдельных предприятий и

групп компаний, регулярно разрабатывает и внедряет новые схемы и методы планирования

налогообложения и финансовых потоков. Автор десятков статей по налоговому планированию для ведущих

профессиональных изданий. Среди клиентов - компании сферы производства, оптовой и розничной

торговли, строительства, услуг населению и B2B. Автор и ведущий регулярных практических семинаров по

налоговому планированию.

ПРОГРАММА МЕРОПРИЯТИЯ:

1. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию)

доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — кого это касается.

Нормативная база противодействию легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ),

последние изменения в 115-ФЗ, актуальные методические рекомендации ЦБ. Основные термины. Права и

обязанности банков и клиентов по 115-ФЗ.

2. Операции, подлежащие обязательному контролю (ОПОК) и подозрительные (сомнительные)

операции, их признаки. Предикатные преступления в рамках 115- ФЗ.

3. Что может/будет делать банк при выявлении подозрительных операций или ОПОК? Меры ПОД/ФТ:

блокирование (замораживание) денежных средств (счёта) или иного имущества;

приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом (приостановление

операций по счёту);

отказ от проведения операции;

отказ от заключения договора банковского счёта (отказ от открытия счёта).

Другие проблемы, которые может создать банк — включение «сценария выдавливания клиента из банка»:

ограничение или полное отключение от интернет-банка;

усиленный финансовый мониторинг (запрос множества документов по каждой операции);

повышенные комиссии/заградтарифы;

ограничение использования банковских карт (или их блокировка/неперевыпуск по окончании срока

действия).

4. Основные мифы и частые заблуждения о банковском финмониторинге (и как всё на самом деле).

5. Что делать чтобы не попасть под подозрение — общие рекомендации.

6. Степень (уровень) риска клиента — как она определяется сейчас. Как жить с повышенным уровнем риска.

Показатели, по которым банки оценивают клиентов, как их рассчитать самостоятельно. Контрагенты с

негативной и нежелательной репутацией — кто это, в чём отличия, как их выявить? Когда с ними всё же

можно работать. Банковские сервисы/услуги по «защите от блокировок» — обзор, за и против.

7. «Чёрный список ЦБ» (список «отказников») и новая единая межбанковская платформа «Знай своего

клиента» ЦБ («светофор», «красный список»). Принудительное исключение из ЕГРЮЛ и конфискация

остатка денег на счёте при отнесении к высокой степени риска совершения подозрительных операций. Как

клиенты банков попадают в эти списки? Как узнать причину попадания? Чем грозит? Порядок реабилитации

клиентов банков, Межведомственная комиссия при ЦБ. Инструкции для клиентов банков по действиям в

конкретных ситуациях в зависимости от уровня рисков: зелёная, жёлтая и красная зона.

8. Как ответить на запрос банка о предоставлении документов/информации? Примеры успешных ответов.

9. Судебная практика по спорам клиентов с банками по 115-ФЗ.

10. Ответы на вопросы.

СТОИМОСТЬ УЧАСТИЯ: 9 500 руб.

Скидки: более одного участника от компании – скидка 10%, постоянным клиентам компании – скидка 15%.

Для профессиональных бухгалтеров – возможно получение сертификата идущего в зачет ежегодного повышения квалификации!

Заявки на участие и дополнительная информация по тел. (495) 517-15-97 , 510-42-90