Законопроект № 171374: срок давности по нарушениям под/фт предлагают увеличить с трех до шести лет

Законопроект № 171374: срок давности по нарушениям ПОД/ФТ предлагают увеличить с трех до шести лет

Росфинмониторинг выступил с инициативой об увеличении срока давности привлечения к административной ответственности за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Соответствующий проект федерального закона № 171374 размещен на официальном портале regulation.gov.ru.

Предлагается увеличить период, в течение которого могут быть наказаны нарушители, с нынешних трех лет до шести. Изменения коснутся составов административных правонарушений, выявление которых требует длительного анализа финансовых цепочек и сбора доказательной базы. В частности, речь идет о следующих статьях Кодекса об административных правонарушениях РФ:

• Часть 4 статьи 15.27 КоАП РФ: неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или ее должностным лицом требований законодательства о ПОД/ФТ. Ответственность наступает, если такое нарушение повлекло легализацию преступных доходов, финансирование терроризма или экстремистской деятельности (при условии, что эти действия не содержат признаков уголовного преступления).

• Статья 15.27.3 КоАП РФ: совершение в интересах юридического лица сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо полученными преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению ими.

Авторы инициативы объясняют необходимость поправок спецификой выявления подобных правонарушений. Сложные схемы вывода и легализации активов часто вскрываются спустя несколько лет в рамках расследований, что делает текущий трехлетний срок недостаточным для привлечения виновных к ответственности.

При этом эксперты отмечают, что расширение горизонта преследования неизбежно увеличит нагрузку на банки, страховые компании, нотариусов и других субъектов первичного финансового мониторинга. Организациям придется обеспечивать сохранность и доступность всей документации по операциям, а также хранить данные о клиентах и их бенефициарах на протяжении всего увеличенного шестилетнего периода. Это потребует дополнительных ресурсов на ведение архивов и проведение ретроспективных проверок.