Зарубежный банк просит ваш ИНН: в чем опасность?
Одно неверное движение — и банк закроет счет.
Чаще всего зарубежные банки просят предоставить им ваш российский ИНН еще на этапе открытия счета.
Но, иногда, могут попросить ИНН и через год, и через два. Т.е. когда счет уже давно открыт.
Зачем им ваш ИНН?
Дело в том, что зная ваш ИНН зарубежные банкиры "пробивают" вас через российские базы: по компаниям, ИП и т.д.
И, вроде бы, ничего страшного в этом нет.
Но, если по вашему ИНН будет найден ваш действующий ИП или компания, то это - прямое свидетельство вашей "связи" с Россией, о которой, видимо, вы умолчали при открытии счета. Например, рассказывая банкирам истории, как давно и плотно Вы уже живете в Европе: посмотрите, у меня и местный вид на жительство есть!
Собственно, даже такой "связи с РФ" (даже, если деньги от этого ИП или компании на зарубежные счета не поступали), большинству пугливых банков (особенно, европейских) будет достаточно, чтобы закрыть вам счета.
Поэтому, заранее определяйтесь, что Вам важнее: действующий счет в европейском банке или сохранение российского бизнеса (пусть и весьма формальное).
Больше полезного в Телеграм
Информации об авторе
Этот пост написан блогером Трибуны. Вы тоже можете начать писать: сделать это можно .
Есть и обратная сторона, про которую вспоминают реже, чем про интерес банка. Для валютного резидента открытие счёта за рубежом само по себе требует уведомления налогового органа, по общему правилу в течение месяца, плюс ежегодного отчёта о движении средств, и ответственность наступает не за связь с Россией, а именно за молчание. То есть выбор не сводится к дилемме европейский счёт или российский бизнес: если счёт уже открыт и не задекларирован, риск лежит с российской стороны и со временем только растёт. Так что перед решением закрывать ИП я бы сначала посмотрел, что по этому счёту вообще подано в ФНС.
Хорошее замечание! Но в данном случае, когда речь идет о переводе явно "белых и чистых" денег из России в Европу, не думаю, что клиент мог чего-то испугаться и не уведомить российскую Налоговую о своем зарубежном счете.