В Традо-Банке и Славянском банке формировались фиктивные вклады

Агентство по страхованию вкладов сообщает о противоправных действиях клиентов и работников АКБ "Славянский банк" и АКБ "Традо-Банк".

В указанных банках выявлены беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов – искусственной задолженности перед подставными физлицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств. По оценке АСВ, всего в Традо-Банке и Славянском банке проведено свыше 1,5 тыс. подобных операций на общую сумму около 765 млн. рублей.

Из-за недостаточности денежных средств за две недели до отзыва лицензий Славянский банк и Традо-Банк фактически перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады. В этих условиях отдельные работники банков предлагали крупным клиентам различные схемы "спасения" их денежных средств. В сообщении АСВ указывается, что клиентам предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. рублей), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме в нарушение установленного законом ограничения.

Поскольку указанные действия работников банков и их клиентов направлены на незаконное изъятие денежных средств фонда обязательного страхования вкладов, АСВ не включает в реестры обязательств банков суммы, оказавшиеся на счетах таких "вкладчиков".

В ближайшее время АСВ обратится с соответствующими заявлениями в правоохранительные органы. Напомним, на минувшей неделе стало известно, что Банк России готовит обращение в Генпрокуратуру в связи с тем, что часть активов лишившихся лицензий Славянского Банка и Традо-Банка украдена.
Обучающий курс от команды «Клерка»
«Налоговые проверки. Тактика защиты»
Способы защиты, проверенные на практике, от Ивана Кузнецова, налогового эксперта, работавшего в ОБЭП.
  • Первое видео — бесплатно.
  • Даем сертификат в конце обучения.
  • Дистанционное обучение.
Записаться на курс за 5 500 руб.