Клерк.Ру

Банки в этом году остановили 460 тыс. транзакций. Как будут менять «антиотмывочный» закон?

На минувшей неделе состоялся очередной экспертный совет при бизнес-омбудсмене по Челябинской области, где обсуждали Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

За этот год банками были остановлены 460 тыс. транзакций на сумму 180 млрд. рублей, закрыты тысячи предпринимательских счетов.

Практика показала, что закон работает несколько односторонне. Бизнесмены считают, что банки действуют исключительно на свое усмотрение, выступая в роли финансовых регуляторов, налоговых органов и т.д. По запросу банка клиент должен подтвердить свою «белую» деятельность, предоставив указанный пакет документов, дать сведения о своих контрагентах, обосновать перевод денежных средств или выполнить ряд иных условий, которые прописаны в Положении ЦБ РФ № 375. В данном Положении их 125. И это вовсе не гарантия того, что работа с банком пойдет в прежнем режиме.

По мнению предпринимателей, некоторые пункты настолько размыты, что действия клиента банка можно трактовать как в положительную, так и в отрицательную сторону. Чаще всего банки выбирают второе.

Почему это происходит, ответил Дмитрий Пискунов, заместитель председателя правления ПАО «Челябинвестбанк»:

– У банков нет задачи закрывать счета клиентов. Но, средний доход банка с клиента 50 тыс. рублей, а если банк уличат в проведение неправомерной транзакции, он заплатит штраф 500 тыс.

На сегодняшний день по РФ официально зарегистрировано лишь 1 тыс. заявлений от предпринимателей, несогласных с действиями банков. Общественные организации, объединяющие предпринимателей, насчитывают их десятки тысяч.

– Во второй половине 2016 года был шквал таких обращений, – заявил Ю.А. Симанков, председатель комитета по аудиту и налогообложению челябинской «Деловой России». – Сегодня честные предприниматели, осуществляющие достаточно крупные сделки, лишены возможности работать в нормальном режиме. Банк им закрыл счет, и нет шансов на его восстановление. Так, предприниматель автоматически лишается возможности завести новый в другом кредитном учреждении. Проблема такова, что на сегодняшний день нет нормативного акта, который может опротестовать неправомерные действия банков. Необходим механизм, регулирующий отношения банка и клиента. Есть рекомендация банковских работников: придите и заранее обсудите предстоящую сделку. Это формализм. Менеджер банка, действительно, может положительно принять вашу информацию, но финансовый мониторинг вынесет свое решение. Оно будет не в пользу предпринимателя.

Участники заседания выразили негодование, что за имеющуюся единичную судебную практику, где предприниматель пытается защитить свои права, суд принимает сторону банка.

Не было отмечено ни одного случая, чтобы юрлицо вышло из суда с решением о восстановлении работы банковского счета.

Также защитниками предпринимателей было отмечено, что начав свои действия по 115- ФЗ, банки не озаботились наличием юристов, способных оценить предоставленный по претензии пакет документов компании и объективность денежных движений на ее счете.

В ходе заседания Совета участники посчитали необходимым урегулировать такие задачи и вопросы, как конкретизация признаков недобросовестной сделки, возможность блокировки одной сделки и прохождение других, выход из «черного списка» банка. Принципиальным предложением стало внесение поправок в 115-ФЗ об освобождении банков от гражданско-правовой ответственности.

Все предложения было решено внести в доклад для президента РФ, сообщает пресс-служба «Деловой России».

Мнения
 В связи с принятием этого закона  у банков появился план на этих " контрагентов черного списка" А если  банк не блокирует счёта, то значит не участвует в этой борьбе и  способствует теневой экономики  Что мы будем наблюдать. Фирмы, которые действительно обналичивают доход, полученный преступным путём, будет продолжать это делать, потому что хорошо башляет банкирам, а простым смертным будут банить, чтобы показывать активную деятельность...   Проверить теневой бизнес можно ,если со свечкой будешь стоять...
А зачем тогда мне банк ? Если он , получая с меня деньги, не выполняет своих обязательств ! Тогда бы признались, что мы им не нужны. Есть десяток вармантов, как можно обойти банковскую структуру. Они не всем подходят. Но явно привлекательнее и надежнее, чем бандиты в офисах, с лицензией ЦБ .
Аватар

Бюрократ, Вы писали:

А зачем тогда мне банк ? Если он , получая с меня деньги, не выполняет своих обязательств ! Тогда бы признались, что мы им не нужны. Есть десяток вармантов, как можно обойти банковскую структуру. Они не всем подходят. Но явно привлекательнее и надежнее, чем бандиты в офисах, с лицензией ЦБ .

 

Какие?
Аватар
""" и финансированию терроризма""""
А чё такое терроризм?
ЗомбоПедия не даёт чёткого определения этому слову.
Терроризм — политика, основанная на систематическом применении террора.
Ещё какая то Ин Ци клоп эдия:
ТЕРРОРИЗМ (Terrorism) – один из вариантов тактики политической борьбы, связанный с применением идеологически мотивированного насилия.
А чё такое мотивированное насилие? 
Короче Братва, терроризм, это ЛАПША, что бы вас Дурачить.
Аватар
Заболел ребенок, начался сбор средств на его лечение. Физическое лицо перечислило со своего счета на счет сбора средств 2000 рублей. Счет заблокировали! Перечислявшему предложено предоставить медицинские документы, подтверждающие болезнь ребенка, сообщить информацию о родителях и самом ребенке. Это Примсоцбанк. Что еще можно назвать маразмом?   
Аватар
Заболел ребенок, начался сбор средств на его лечение. Физическое лицо перечислило со своего счета на счет сбора средств 2000 рублей. Счет заблокировали! Перечислявшему предложено предоставить медицинские документы, подтверждающие болезнь ребенка, сообщить информацию о родителях и самом ребенке. Это Примсоцбанк. Что еще можно назвать маразмом?

 

Ваши действия можно назвать маразмом, а можно назвать и афёрой. На лечение детей деньги собираются совсем другим способом, совершенно прозрачным для контроля и легальным. Так что, слезу не вышибайте и сопли не пускайте.
Аватар
аши действия можно назвать маразмом, а можно назвать и афёрой. На лечение детей деньги собираются совсем другим способом, совершенно прозрачным для контроля и легальным. Так что, слезу не вышибайте и сопли не пускайте.
 

 это Ваше мнение -  маразм. Как еще помочь в беде людям? Обязательно самому идти с наличными? Особенно, если они далеко. Если государство им никак не помогает? Всегда на Руси всем миром помогали отчаявшимся

На лечение детей деньги собираются совсем другим способом, совершенно прозрачным для контроля и легальным.

 Деньги собираются любым путем, каким только представляется возможным. В том числе и без посредников. Тяжко жить, подозревая всех вокруг в мошенничестве...

На лечение детей деньги собираются совсем другим способом, совершенно прозрачным для контроля и легальным.

 

каким конкретно? Обычно деньги на счет родственников переводят. Благотворительные фонды помогают не всем и не всегда.

Реально задолбали эти банки, даже, если все рекомендации ЦБ соблюдать, у налоговиков столько вопросов нет, сколько у банков, у нас счёт в Альфа банке заблокирован уже почти месяц, ходим туда как к себе домой, написали сто тысяч объяснений, пояснений, даже счёт уже в другом банке открыли, нереально так работать, когда в банках сплошные бездари, которые не понимают элементарных вопросов...

Аватар

Это бес придел со стороны ЦБ. Такое впечатление,что с помощью этого 115 закона г. Набиулина закрывает дыры в банковской системе. У нас только 10 банков прибыльных. У остальных нехватка наличных и как только юр лица через корпоративные карты снимают нал, их блокируют... нужен ежедневный баланс.

Люди которым это нравится