Росфинмониторинг подготовил проект постановления правительства с требованиями к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами и руководителями фирм (или ИП), занимающихся оказанием юридических или бухгалтерских услуг.
Как известно, по закону 115-ФЗ все упомянутые лица обязаны следить за своими клиентами в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ). Для этого и вводятся правила внутреннего контроля.
В документе много прекрасного. Например, сам список обязательных программ:
Программа, определяющая организационные основы внутреннего контроля;
Программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев;
Программа изучения клиента;
Программа оценки рисков и управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
Программа выявления сделок и финансовых операций, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма и представления сведений о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу;
Программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
Программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
Программа проверки внутреннего контроля;
Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Масштабно, правда?
В проекте указывается, что должно быть в каждой программе. Там тоже есть чему «порадоваться». Так, в программе идентификации клиентов должен быть порядок выявления находящихся на обслуживании супругов, близких родственников публичных должностных лиц. Как российских, так и иностранных.
Курс «Бухгалтер на аутсорсе» поможет вам уйти из найма и работать на себя, если вы еще не решились. Вы научитесь:
правильно определять и описывать свои услуги;
привлекать клиентов и создать стабильные потоки новых заказов;
строить бизнес так, чтобы как можно скорее выйти в плюс.
Вы получите экспертные гайды, чек-листы, методики ведения переговоров и заключения договоров, секреты грамотного тайм-менеджмента. Вы узнаете, как и где находить новых клиентов в 2024 году и избавитесь от страха потерять гарантированный доход. Сейчас стоимость курса с удостоверением ФИС ФРДО
Записаться по акции
Собрав кучу данных о клиенте, надо присвоить ему группу риска, а потом её мониторить и, если что, пересматривать. Об этом написано в программе оценки рисков.
Особенно прекрасно предложение писать ИП, адвокату или нотариусу самому себе внутренние сообщения о подозрительных операциях. Именно в них фиксируется факт подозрительной сделки и принятые по этому поводу меры. В проекте приведены и обязательные сведения, которые должны быть в таком сообщении.
Более того, авторы проекта предлагают самих же себя и проверять! Цитируем:
«В программе проверки системы внутреннего контроля предусматриваются: а) проведение на регулярной основе, но не реже одного раза в полугодие, внутренних проверок выполнения адвокатом, нотариусом, лицом, оказывающим юридические или бухгалтерские услуги, ПВК, требований Федерального закона и иных нормативных правовых актов;...
«Внутренние проверки проводятся: — адвокатами, нотариусами, индивидуальными предпринимателями, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, в случае отсутствия у таких индивидуальных предпринимателей работников, самостоятельно;»
Юристов и бухгалтеров обязали «стучать» на клиентов в 2018 году. Как заметили в «Красном уголке бухгалтера»:
«Как отлично придумано — бизнес следит за бизнесом, а государство всего лишь бенефициар и выгодоприобретатель»
Комментарии
19Я же говорю - активизировались!)))
Уже третья "инициатива" за неделю. Чем меньше бизнеса и хозяйственных операций, тем больше страх, что их подсократят.)))
Пожалеем их? )))
Их, то что жалеть? Нам бы кукушку не снесло на этой почве. Здоровья нам психического!
Мы с Вами присутствуем при увертюре новой замечательной сказки Салтыкова-Ковирусова.
"Сказ о том, как мужик двух генералов НЕ прокормил".
Выдь на Волгу, чей стон раздается? (ц)
Не, ну смешно же...и...отрадно!
Кто б их ограничил в рвении ?? Давно уже пора вводить ответственность за нереализуемые проекты. Да, здоровье психическое с каждым днем все нужнее.
Главное с нужной фирмой заключит договор, чтоб все эти программы разработала.
Аха, вообще можно эти услуги у этих же бухгалтерских фирм (у самих себя) и заказывать. А еще самим себе заплатить и с этих доходов налоги в бюджет оплатить, найти у себя нарушение законодательства и добровольно оштрафоваться и насчитать пени и все будут счастливы 👿👻 ..... и настучать на своих клиентов из 1 группы риска 😇
Нас так Роскомнадзор планирует проверять сохранность персональных данных всех моих двух работников. И тут же СКБ Контур местный предлагает купить "кирпич" - комплект нужных документов за 50 тыс руб
Даааа, наемные работники нынче дорогое удовольствие...