Блокировка счетов по 115-ФЗ

В банке считают, что ИП — это организация. И самозанятый тоже, потому что они платят налоги

Банку не понравился у ИП вид деятельности, связанный с лизингом. Он требует исключить этот вид деятельности, либо вставать на учет в Росфинмониторинге. Но самое интересное - в банке считают ИП организацией. И самозанятого тоже.
2,5 тыс. 30
В банке считают, что ИП — это организация. И самозанятый тоже, потому что они платят налоги

Банку не понравился у ИП вид деятельности, связанный с лизингом. Он требует исключить этот вид деятельности, либо вставать на учет в Росфинмониторинге. Но самое интересное — в банке считают ИП организацией. И самозанятого тоже.

Спрашивают в «Красном уголке бухгалтера».

«По 115-ФЗ. Кому-нибудь получалось найти на них управу? Стоит ли бодаться? Попросили разобраться по одному ИП-шнику. Обычный водила, подрабатывает извозом, где подвернется. Прилетело „письмо счастья“ с угрозами от банка, мол у вас есть ОКВЭД по лизингу, должны зарегистрироваться в Росфинмониторинге 😳 паника. Звоню барышне, говорю: у вас в тексте письма подчёркнуто — коммерческие организации, с каких пор ИП стал организацией? Подобный подход уже встречала, но к такому ответу не была готова: а потому, что платит налоги! — говорит 😲 Я ей: так вот я самозанятая, например, по вашему — тоже организация? Конечно! — отвечает. Вы ж платите налог 🤬».

Какой блистающий новизной подход. Все гражданское право пора переписывать. А вот суть требований банка:

«Ладно. Переходим ко второй части вопроса: что надо? Принесите лист изменений в ЕГРИП об исключении ОКВЭД по лизингу. Говорю: на вас так ОКВЭДов не напасёшься, сегодня одно не понравится, завтра — другое. Может как-то иначе подтвердить отсутствие этой деятельности? Да и в принципе как-то ИП и Росмфинмониторинг не сочетаются, может какие-то рамки по выручке существуют. В общем, — будем исключаться. Вот такая история».

В комментариях советуют пободаться, хотя автор пишет, что выбрали путь наименьшего сопротивления.

А еще советуют попробовать просто отписаться, что деятельности по указанному коду по ОКВЭД не ведут:

«Я бы написал ответ, что лизингодателем не являюсь, финарендой (лизингом) не занимаюсь, такие договора не заключаю. Основная деятельность ведётся по оквэд... В связи с чем регистрация в финмониторинге не требуется. Спасибо за ваши рекомендации, обязательно ими воспользуемся, когда будем заниматься данными операциями в своей деятельности».

Еще советуют поменять банк.

А кто-то пишет, что есди докопались по 115-ФЗ, то тут, вполне возможно, помогут решить только знакомства и связи:

«Со 115-ФЗ бодались безуспешно, "о" — отчаяние..., только знакомства помогли с выходом на вице-през. головы банка в Кремле. Решилось в три дня без объяснения, почему и чего кому не хватало».

Пожалуй, начать все-таки стоит с того, чтобы убрать этот вид деятельности с лизингом.

Комментарии

1
  • LAWYERSPB

    Исходя из судебной практики, обязанность по постановке на учет и сдаче отчетностей в Росфинмониторинг наступает только при условии ФАКТИЧЕСКОГО осуществления деятельности, указанной в статье 5 Закона 115-ФЗ. (См., например, Постановление ФАС СЗО от 23.01.2012 г. по делу № А56-9131/2011, Постановление 13 Арбитражного апелляционного суда от 22.09.2014 г. по делу №А56-13654/2014, Определение ВАС РФ от 10.05.2012 г. № ВАС-2367/12). Однако свою правоту придется отстаивать в суде или исключить спорный вид деятельности из ЕГРЮЛ. А вот банк точно не вправе требовать постановки на учет, т.к. банк не вправе контролировать клиентов соблюдение законодательства в этой части. Я бы написал письмо в Росфинмониторинг с вопросом, нужно ли мне становиться на учет в Росфинмоторинг, если ОКВЭД есть, а фактически деятельность такую не веду и предоставить этот ответ Росфинмониторинга банку, т.к. полагаю, что, большинство банков будут требовать постановки на учет в Росфинмониторинге.

Быть бухгалтером хочу, пусть меня научат... или нет. Можно ли стать бухгалтером самому с нуля и что для этого надо знать

Меня на этот пост вдохновил вопрос пользователя в телеграм-канале. Она попросила помощи в заполнении упрощенной отчетности и уточнила — справится ли она сама, если она не бухгалтер? И, правда, а можно ли вести учет и при этом не иметь образования бухгалтера и всему научиться самому.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру

Курсы повышения
квалификации

18
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

Сотрудник банка отдохнул за границей и обогатился за счет клиентки на 29 млн рублей

Сотрудники управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Ростовской области выявили факт многомиллионного мошенничества в особо крупном размере сотрудником банковской организации.

ВЭД

Три главных изменения 2024 года для бухгалтера ВЭД

Продавцы из ЕАЭС начнут платить налоги в российскую казну, бизнес освободят от отчетности по мелким сделкам с зарубежными партнерами, а цифровые активы становятся обычным способом расчета.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Лучшие спикеры, новый каждый день

Обязательную маркировку ювелирных изделий перенесут на 2025 год

Чтобы снизить нагрузку с Пробирной палаты, которая будет ставить клеймо на украшения, Минфин перенесет срок обязательной маркировки на 1 сентября 2025 года.

С 1 мая запустят эксперимент по маркировке моторных масел

Для борьбы с контрафактом на рынке Минпромторгу предложили включить в эксперимент по маркировке не только моторные масла для автомобилей, но и свечи зажигания, детали подвески и рулевого управления.

Календарь вебинаров для бухгалтера в апреле 2024. Акцент на проверки

Вебинар — простой способ разобраться в любом важном для бухгалтера вопросе. «Клерк» приглашает на вебинары экспертов-практиков, которые понятно и с примерами разберут любую тему. Вы можете задавать спикеру вопросы и он ответит на них в прямом эфире.

Иллюстрация: freepik/freepik
Опытом делятся эксперты-практики, без воды
Экспорт

Минпромторг сократит список экспортеров, которые могут получать транспортные субсидии

Изменения затронут только тех, кто занимается экспортом товаров из высокомаржинальных групп.

С 01 апреля 2024 года порог беспошлинного ввоза товаров, возможно, вернется к уровню €200 евро

Но подготовка новых документов не началась.

УК РФ

Опасное производство 2 года работало без лицензии и получило доход 26 млн рублей

В Ставропольском крае перед судом предстанет обвиняемый в незаконном предпринимательстве с извлечением дохода на сумму более 26 млн рублей.

Обеспечительные меры при ВНП, предварительные обеспечительные меры + защитный лайфхак

Всегда ли налоговики могут наложить обеспечительные меры (арест) на имущество по результатам проверки?

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру
7
94

Кто имеет право работать неполный день

Если у сотрудников есть основания для неполной занятости, работодатель должен установить удобный для работника график и снизить нагрузку.

Календарь вебинаров для бухгалтера в апреле 2024. Платные и бесплатные

Собрали для вас анонсы вебинаров на апрель 2024 года.

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Каким числом выставлять счет-фактуру на аванс: бухгалтеры разбираются с формулировками в НК. «Ночной бухгалтер» № 1652

В телеграм-канале «Клерка» бухгалтеры спорили о том, какую дату указать в счет-фактуре на аванс — день получения аванса или любую из последующих пяти дней, которые даны на выставление документа. Истину нашли (вроде).

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
164
IT-компании

Яндекс запустил линейку нейросетей YandexGPT третьего поколения

Искусственный интеллект нового поколения лучше работает со сложными задачами. Бизнес может самостоятельно дообучить нейростеть.

43
Бесплатно с Архив документов

Сколько лет все-таки хранить кадровые документы? Мини-курс

Разбираемся в мини-курсе, какие типы хранения кадровых документов выделяют и какова продолжительность хранения кадровых документов.

Сколько лет все-таки хранить кадровые документы? Мини-курс
НДФЛ

В 2024 году ФНС разошлет уведомления на НДФЛ с процентов по вкладам за 2023 год

В 2024 году вкладчикам впервые необходимо будет уплатить НДФЛ с процентов от банковских вкладов за 2023 год.

Перерасчет имущественных налогов будут делать по-новому

Физлица будут направлять в ИФНС заявления на перерасчет налога на имущество, земельного и транспортного, к которому можно приложить документы, а можно и не прикладывать. Налоговики будут рассматривать это заявление 30 дней.

Как разработать эффективную программу обучения для новых сотрудников

Обучение персонала — сложный и многогранный процесс. Если проводить его правильно, он может стать ключевым инструментом для усиления корпоративной культуры, увеличения продуктивности и стимулирования мотивации сотрудников.

Иллюстрация: создано с помощью ИИ OpenAI © Вера Ревина/Клерк.ру
5
46
УК РФ

Поиск бывшего гендира может вылиться в вымогательство

Сотрудники главного управления уголовного розыска МВД совместно с коллегами из Красноярского края задержали подозреваемых в серии вымогательств у бизнесменов.

Интересные материалы

⚡️Итоги дня: Ozon изменил расчет сбора, Дурова призвали внимательнее следить за Telegram, Камчатку трясет

Подготовили обзор главных событий дня. Все самое интересное, что писали и обсуждали в сети, в одной подборке.