Арбитражный суд Москвы принял решение, по которому банк обязан заключить с компанией «Право и финансы» договор о расчетно-кассовом обслуживании (дело № А40-9984/2023).
Банк отказал компании, фактически не предоставив обоснование.
Суд указал, что банки не имеют права отказать клиенту в открытии счета, так как эта обязанность предусмотрена выданной лицензией.
Запреты на открытие счета перечислены в антиотмывочном законе №115-ФЗ. Например, если банк заподозрил, что цел открытия счета – операции по легализации преступных доходов.
При этом по ГК РФ причины отказа в открытии счета должны быть мотивированными и обоснованными.
Но в данном случае банк не указал на конкретные причины своих подозрений.
Поэтому суд обязал банкиров открыть счет этой компании-истцу.
Комментарии
10Банк есть юридическое лицо, что несет по своим действиям определенную ответственность.
И как мне это лично понимается, вправе отказать другому юридическому лицу в открытии счета, т.к. попросту не доверяет последнему, где оное может пошатнуть репутацию самого банка.
Хотелки у всех разные и в т.ч. у того же банка на открытие счета или отказе в этом действии.
Банк должен объяснять причину отказа. А просто отказать это легко. А если все банки откажут без указания причины, что делать? Сейчас веду речь о нормальных организациях. У меня был такой опыт, счет был открыт, работали, банк отказал без причины. Мы так и не поняли причину. Открыли счет в другом банке и прекрасно работаем. А теперь тот банк звонит и приглашает открыть счет. Слишком много у них прав.
Если банк не желает видеть в качестве своего клиента юридическое или физическое лицо - это его право.
Я бы на месте банка теперь затребовал кучу всяких документов на право собственности директора (учредителей) этой организации, оперируя антиотмывочным законом №115-ФЗ. А также затребовал бы их формы 2-НДФЛ за последние 5 лет.
И при малейшем нестыковке (подозрении) обращался бы в соответствующие инстанции, мол, не находят ли они в ней чего-то нехорошего?