115-ФЗ
Предприниматели узнают, где взять деньги для масштабирования бизнеса
Эксперты дадут бизнесменам практические советы, что нужно знать перед взятием кредита и как улучшить кредитную историю.
Топ причин блокировки расчетного счета компании
Блокировка расчетного счета организации или предпринимателя — это штрафы, пени, срыв поставок, лишние беготня и головная боль бухгалтера. В этом материале мы собрали основные причины приостановки операций по счету, чтобы вы знали, на что обратить внимание для бесперебойной работы без блокировки счета и дополнительных трат.
Кто и зачем следит за уровнем налоговой нагрузки
Налоги — неотъемлемая часть финансовой стороны любого бизнеса. Оптимизировать долю этих платежей стремится почти любой предприниматель. Однако в этом деле важно не перестараться. Как оценивают налоговую нагрузку банки и налоговики? Почему они это делают? Кто попадает под внимание? Рассказываем в материале.
Как вести бизнес и не нарушать 115-ФЗ
Руководитель службы внутреннего контроля Ак Барс Банка Сергей Мешалкин поделился, на что обращают внимание банки при сотрудничестве с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в целях исполнения 115-ФЗ. Рассказываем о самых важных моментах.
Ведение учета информации о бенефициарных владельцах по статье 6.1 ФЗ № 115
Главное, о чем нужно помнить: неправильный учет и нарушение порядка представления информации о бенефициарных владельцах, как того требует ст. 6.1 № 115-ФЗ, может стоить полумиллионных штрафов. Это, не считая претензий контролирующих органов — ФНС, Росфинмониторинга. Учет и представление информации о бенефициарах — обязанность всех юридических лиц.
За что и как налоговики исключат из ЕГРЮЛ и ЕГРИП в 2024 году
С 13 ноября 2023 года появились новые основания для упрощенного исключения бизнес-субъектов — организации и ИП, — из госреестров ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Разберем, что за это за основания и как подать возражения и остаться в реестре.
Бухгалтеры сдают ненужные отчеты?! Наши эксперты помогут разобраться. Журнал Клерк.Премиум № 5/2024
Оказывается, что нулевой расчет 6-НДФЛ, персонифицированные сведения за третий месяц квартала и подраздел 1.1 на всех сотрудников – это отчеты, которые не нужны. Но бухгалтеры их все равно сдают. На всякий случай.
Блокировка расчетного счета при сотрудничестве с самозанятыми: миф или реальность
Сотрудничество с плательщиками НПД несет в себе ряд рисков, один из которых — блокировка расчетного счета. Это отнюдь не миф. Разберем, кто и в каких случаях может заблокировать счет при сотрудничестве с самозанятыми, и как сделать так, чтобы это не стало реальностью.
ЦБ не будет наказывать банки за работу с клиентами, сайты которых запрещены в РФ
Банк России продлил до конца 2024 года период, в течение которого к кредитным организациям не будут применяться меры за нарушение запрета на банковское обслуживание организаций, чьи сайты включены в единый реестр запрещенных в России интернет-ресурсов.
🧑💻Положительные для бизнеса решения суда. Обзор для бухгалтера
Собрала положительные для бизнеса решения суда, что разбирали в телеграм-канале в последнее время. Забирайте в закладки, делитесь с друзьями-предпринимателями.
Отказ от проведения платежа.Что делать, если получити отказ банка❓
В прошлый раз мы рассуждали о том, всегда ли банк может требовать документы или информацию.
Всегда ли банк прав по 115-ФЗ❓Какие требования банка законны❓
В прошлый раз писала о том, по каким основаниям банк может заблокировать счет предпринимателей.
Как и когда лизинговые компании предоставляют отчетность в Росфинмониторинг
Лизинговая компания предоставляет разные виды отчетов в Росфинмониторинг. Разбираемся, в каких случаях и в какие сроки их нужно отправлять.
Массовые выплаты физлицам. Есть ли и риски в 2024 году
Массовые выплаты внештатникам законом не запрещены. Но при неправильной организации сотрудничества с исполнителями они могут вызвать ряд проблем для заказчика: начиная от блокировки счета и заканчивая переквалификацией отношений. Разберем, какие риски в себе таят массовые выплаты и как их избежать.
Почему происходит блокировка карт продавцов на маркетплейсах
Обычные продавцы часто приобретают товар разными способами. Некоторые выбирают рынки типа Садовод или Люблино, другие закупают напрямую из Китая через карго. Однако многие мелкие продавцы, зарегистрированные как ИП и использующие УСН 6%, часто сталкиваются с блокировкой согласно 115-ФЗ.
Перечень оснований для исключения организации или ИП из госреестра был расширен
Согласно закону № 519-ФЗ, введенному 2 ноября 2023 года, теперь, в определенных сценариях, налоговые органы могут сами принимать решение об исключении.
☕️Платить самозанятым и не попасть под 115-ФЗ: на что обратить внимание
Многие компании работают с самозанятыми гражданами. Это удобно и выгодно для бизнеса, поскольку позволяет снизить объем предоставляемой отчетности и сумму фискальных платежей. Дам рекомендации, как избежать блокировки по 115-ФЗ.
Как подать уведомление об увольнении иностранца через Госуслуги?
Коллеги, кто подавал Уведомления об увольнении иностранного работника через Госуслуги?
Как банки проверяют бизнес + образцы ответов на запросы
Банкам поручено проверять клиентов и их операции по антиотмывочному закону 115-ФЗ. Компании и ИП могут получить в любой момент запрос о предоставлении документов и пояснений. В разных случаях требования разные. Рассказываем, что, когда и зачем вправе просить банк и как составить ответы, чтобы избежать блокировки счетов.
Банки попросили ЦБ отложить штрафы за неблокировку нелегальных переводов
Российские банки просят ЦБ отложить до 1 июля 2024 г. введение штрафов за нарушения «антиотмывочного» законодательства в части блокировки переводов организаций, чья деятельность запрещена на территории России, в том числе нелегальных онлайн-казино.