Статьи по теме «115-ФЗ»
Новое основание для блокировки счетов: частичное совпадение данных
В сентябре 2026 года в СМИ активно обсуждали инициативу Росфинмониторинга: ведомство предложило ввести новое основание для временной приостановки операций по банковским счетам. Суть в том, чтобы давать банкам сигнал на проверку, если данные клиента частично совпадают с информацией о человеке, чьи средства уже подлежат заморозке.
Банк запросил документы по счету: 5 ошибок, которые могут только ухудшить ситуацию
Получить запрос от банка по операции неприятно. Но сам запрос еще не означает, что счет обязательно заблокируют или договор банковского обслуживания расторгнут.
Налоговый платеж завис в банке: когда компании начислят пени
Если компания отправила налог в последний день срока, а банк задержал платеж, нужно сразу зафиксировать статус поручения и причину задержки. Если банк вернет платеж неисполненным, у бизнеса может возникнуть просрочка.
Банк посчитал перевод подозрительным: 7 операций, после которых в 2026 году могут попросить подтверждение
С 2026 года банки учитывают расширенный перечень признаков мошеннических переводов — теперь их 12. Но это не означает запрет крупных переводов: разберемся, какие действия действительно могут привлечь дополнительное внимание банка и что делать, если совершенно законную операцию остановили.
Нал под отчет, перевод на карту сотруднику или корпкарта: как у вас закрывают разовые расходы «в поле» — и блокировал ли банк счет по 115-ФЗ?
Стало интересно, как разные компании на практике решают одну и ту же типовую проблему: сотруднику, прорабу, экспедитору или закупщику здесь и сейчас нужно оплатить что-то небольшое — материалы, топливо, запчасть, доставку, — а безнала от поставщика нет, платить нужно на месте, часто по QR или картой.
Корпоративные карты «на руках» у работников: главные риски в 2026 году
Корпоративные карты заметно упрощают расчеты, но при слабом контроле становятся источником серьезных проблем. В 2026 году налоговый и банковский надзор стал еще жестче: алгоритмы ФНС сопоставляют банковские потоки с отчетностью, а банки активнее применяют правила 115‑ФЗ. Разберем основные риски и как их минимизировать.
«Ограниченная ответственность» заканчивается на поручительстве: что банк проверяет у ООО перед кредитом
Заявку юрлица банк разбирает в двух слоях сразу: компанию — по отчетности, ЕГРЮЛ и выписке со счета, директора и учредителей — как обычных физлиц. Разбираю, что смотрят в цифрах, где норма ГК перестает защищать и какие четыре вещи чаще всего ломают заявку.
Кредит после 115-ФЗ: почему отказывают живому бизнесу и что разобрать до заявки
Запрос документов, отказ по операции и красная зона ЗСК — три разные истории, которые предприниматели называют одним словом «блокировка». Разбираю, что смотрит банк перед кредитом и в каком порядке чинить след по 115-ФЗ.
Получаете много переводов на личную карту: когда это действительно может заинтересовать банк и налоговую
«После какой суммы налоговая начинает проверять карту?» — один из самых популярных вопросов 2026 года. Но универсального лимита, после которого любой перевод автоматически становится доходом, нет: гораздо важнее, кто перечисляет деньги, за что и насколько регулярно.
Оплата в USDT за работу на иностранную организацию
1 сентября 2026 года вступил в силу ФЗ от 04.08.2026 N 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах» (постепенно заменит собой нормы ФЗ N 259-Ф «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте»).
Дивиденды и распределение прибыли через офшорные холдинги, как инструмент вывода активов
Выплата дивидендов в офшоры - законный, но рисковый инструмент вывода активов. Суды признают схемы недействительными при отсутствии реальной прибыли, экономического сабстанса получателя и транзитном характере платежей. Ключевые кейсы: «Северсталь», «Трансбункер», «Гугл». Итог - доначисления, субсидиарная ответственность и взыскание активов.
За какие переводы от родственников с сентября придется отчитаться перед ФНС
Сентябрь 2026 года принес много разговоров о «тотальном контроле за переводами». Разберемся, в каких случаях налоговая действительно требует отчетности, а в каких паника преждевременна — со ссылками на конкретные нормы закона.
Блокировка счёта за крипту: почему банк блокирует карту и как это предотвратить в 2026
Почему банки блокируют счета при работе с криптовалютой, какие P2P-паттерны — красные флаги по 115-ФЗ, и как перевести операции в прозрачное поле без блокировок.
Закон о крипте вступил в силу 1 сентября: что реально изменилось за первые дни и чего ждать дальше
Закон о крипте вступил в силу 1 сентября: что реально изменилось за первые дни, а что пока не работает. Спокойный разбор без паники и иллюзий.
Перевели себе больше 200 тысяч, а потом другому человеку: почему банк может остановить операцию
В 2026 году банки действительно стали учитывать новые признаки мошеннических переводов. Один из них связан с переводом самому себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей — но это совсем не означает, что все такие переводы запретили.
🚨 Росфинмониторинг получил доступ к СБП
Вчера, 1 сентября вступил в силу Федеральный закон № 461 который добавил в статью 9 знаменитого 115-ФЗ новую часть 7. Рассказываю, что это значит на «деле».
Банк России уже оценил риск вашего поставщика. Посмотреть можно и нужно до сделки
Банк России уже оценил риск вашего поставщика — осталось только проверить эту информацию до сделки. Разбираемся, что означают зеленый, желтый и красный уровни риска и почему проверка контрагента может спасти бизнес от заблокированного платежа, проблем с налоговой и финансовых потерь.
Как проверить надёжность ИП, если баланса нет
Бухгалтерской отчётности у ИП нет: предприниматели не обязаны вести бухучёт, а налоговая декларация в открытых данных не публикуется. Но информационного вакуума не возникает — суды, приставы, реестры ФНС и официальный статус ЗСК дают портрет надёжности не хуже балансового. Разбираем, что проверять и что считать стоп-фактором.
С 1 сентября Росфинмониторинг «подключается» к СБП и QR-кодам: почему бухгалтерам пора проверять договоры, а не паниковать. Выпуск № 110 подкаста «Налоговое утро»
С 1 сентября 2026 года вступает в силу закон № 461-ФЗ, который дает Росфинмониторингу прямой доступ к данным Национальной системы платежных карт.
Платежка ушла, а через час прилетело требование по 115-ФЗ: как объяснять банку экономический смысл сделки. Выпуск № 108 подкаста «Налоговое утро»
Компания планировала перевести 14 млн рублей, а банк остановил платеж и запросил документы.
8. Перевод на свой же счет в другой банк. Нет, не перевод, а единственная попытка перевода. Без предшествующих или последующих шагов, без подозрительных цепочек. Два дня разбирательств-препирательств с банком. А у жертв мошенников все получается - к