Банки смогут блокировать переводы детских пособий, маткапитала и выплат участникам СВО
Центробанк добавил в список подозрительных операций переводы социальных выплат с признаками обналичивания. Это значит, что банки смогут заблокировать выплаты материнского капитала, пособий на детей и переводы в адрес участников СВО, если появится подозрения, что они замешаны в отмывании доходов, полученных преступным путем.
От банков начнут требовать более тщательного контроля за перечислениями из бюджета, необычные транзакции будут документально фиксировать. Если перевод признают подозрительным, банк сможет заблокировать подобные операции. Например, к рискам относят: оплату в магазинах без терминалов или переводы репетиторам. Об этом пишут «Известия».
«Смысл требований ЦБ в том, чтобы обратить внимание банков на определенный тип операций. Если раньше за ними следили только отдельные игроки, то теперь они окажутся под контролем всех кредитных организаций», — объяснил замруководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов.
Ужесточить проверки решили после того, как мошенники стали часто использовать легальные социальные выплаты в качестве прикрытия для вывода преступных средств. Подозрения вызовут платежи лицам, связанным с теневой деятельностью. Например, в нелегальные онлайн-казино, букмекерские конторы. В зоне риска и переводы для покупки криптовалюты.
Если банк заметит подозрительную активность, он передаст информацию в Росфинмониторинг для проведения проверки. Последующие сомнительные операции могут заблокировать до тех пока, пока не подтвердится их легальность.
«Чтобы минимизировать риск дополнительных проверок, стоит использовать один и тот же банк и счет для получения и расходования средств и избегать частых мелких переводов между физлицами», — сказал глава аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев.
Недавно мы писали, что с 15 мая 2025 года начал действовать лимит на денежные переводы. Дропперы не смогут переводить больше 100 тыс. рублей в месяц.
Комментарии
7А кто вообще будет решать, что операция подозрительная? Это автоматические алгоритмы в банке или живые сотрудники с «шестым чувством»?
Скоро спрашивать будем: можно ли хлебушка купить?
Это я когда-то давно, в 2007 году, работала в бюджете. Там платежи осуществлялись так: делаешь платёжку, едешь в Администрацию, тебе её одобряют, подписывают, ставят штампик и ты едешь с ней в РКЦ, где осуществляется платёж по этой платёжке.
Вот примерно так, видимо будет. Только с учётом современных реалий, возможно в электронном виде)) через Госуслуги))
Честно говоря, всё это всё больше напоминает не борьбу с преступностью, а попытку удержать любые деньги внутри банковской системы, не давая людям свободно ими распоряжаться. Получается, как только ты решил снять деньги или перевести их кому-то — уже потенциальный «обналичник». Особенно абсурдно выглядит ситуация, когда под подозрение попадают выплаты от государства — маткапитал, детские пособия или переводы СВО-шникам. Получил законно, а потратить не можешь — потому что у банка «подозрения».
Формально речь идёт о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём. Но давайте не забывать о презумпции невиновности:
«Обвиняемый считается невиновным, пока его вина не будет доказана в установленном законом порядке».
А у нас что получается? Человек ничего не нарушал, но банк сам по себе решает, что операция «подозрительная» — и блокирует её. Хотя блокировка средств без доказанного состава преступления может уже трактоваться как самоуправство или неправомерное удержание чужих средств.
Передача информации в Росфинмониторинг без достаточных оснований, а тем более блокировка счетов без решения суда, может восприниматься как клевета — особенно если в дальнейшем никакого нарушения не обнаружится.
На практике выходит, что банки ищут любой повод, чтобы не дать деньгам выйти из оборота — особенно наличными. Как будто стараются минимизировать кэш в системе.
В итоге законопослушный гражданин должен думать, не вызовет ли его обычная бытовая операция подозрения, и не останется ли он без доступа к своим же деньгам.
Полностью с вами согласна