Эксперт поделился положительной практикой оспаривания по 115-ФЗ
В рамках реабилитации по антиотмывочному 115-ФЗ клиент может оспорить решение банка об отказе от проведения операции, принятое на основании п. 11 ст. 7 закона № 115-ФЗ, а также решение об отказе в заключении договора банковского счета (п. 5.2 ст. 7).
На VIII Всероссийской бухгалтерской конференции «Летняя сессия» Максим Иванов (18 лет в финансах и управлении, выстроил финансовую модель в 134 компаниях, структурировал 90 групп компаний, эксперт отраслевых мероприятий, автор по теме налоговых рисков и финансовых моделей) привел положительную для клиентов банков и иных финорганизаций практику оспаривания по антиотмывочному 115-ФЗ.
Нарушение банка | Позиция суда |
Ограничил доступ к своим услугам (услуги дистанционного обслуживания) | ООО «Первая инвестиционная компания» (ПИК) иск к Альфа-Банку (решение Арбитражного суда г. Москвы от 28.06.2022 по делу № А40-28825/22-156-177) |
Специальное комиссионное вознаграждение (заградительные тарифы) | Закон не содержит норм, позволяющих кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение |
Отказ в заключении договора банковского счета | Банк запросил слишком много документов по финансовой деятельности общества + не доказал сомнительность операций |
Автор
Владимир Бельковец-КрасновШеф-редактор новостей в СМИ Клерк.ру
Начать дискуссию