12 признаков ЦБ: какие признаки позволят банку блокировать ваши операции и счета?

Ранее мы подняли очень важную тему: в каких случаях Банк может блокировать или “морозить“ средства на вашем счете.

Оказалось, что “повседневный“ VPN-сервис, в этой связи может сыграть злую шутку.

Но, если бы это был только VPN!

К сожалению, перечень нюансов, которые отслеживают банкиры - куда шире. И, на многие из них, вы не только не можете повлиять, но даже о них не догадываетесь.

Мы насчитали таких, аж 12 штук, и приводим их вашему вниманию.

Признак №1. Переводы самому себе (между своими счетами или по СБП), в размере от 200 тысяч рублей. Усиливается этот признак, если в течение 24 часов после перевода себе, вы отправили деньги человеку, которому ничего не отправляли за последние 6 месяцев.

Признак №2. Вы отправляете деньги тому, кто уже участвовал в мошеннической схеме. Банк знает такие реквизиты (через базу ЦБ РФ), а также номера телефонов.

Признак №3. Небольшая “задержка” в работе банкомата с картой. Банк отслеживает обмен данными между картой и банкоматом и, если время отклика увеличивается, то это может указывать на наличие постороннего оборудования или программы между устройствами (расценивается, как признак мошенничества).

Признак №4. Оператор платежных услуг сообщил Банку о повышенном риске по операции.

Признак №5. Перевод совершается с устройства, уже замеченного в мошеннических схемах (оценивается тип устройства, его сетевой адрес, уникальный идентификатор устройства и т.д.).

Признак №6. Операция не похожа на обычные действия клиента (сумма, время, способ перевода и т.д.). Регулярно попадаюсь на этом, когда пытаюсь активировать спецпредложение онлайн-кинотеатра за 1 рубль.

Признак №7. Получатель платежа или его реквизиты уже попадали в “плохие списки” службы безопасности банка.

Признак №8. Получатель связан с уголовным делом о мошенничестве.

Признак №9. Перед переводом резко меняется телефонная активность клиента. Замечательный признак!))

Признак №10. А вот и наш VPN! У банка еть признаки вмешательства в телефон или онлайн-банк: установка вредоносного ПО, необычные параметры входа в платежное приложение или смена номера телефона за 48 часов до перевода.

Признак №11. После перевода денег за границу быстро совершаются операции с наличными (от 100 тысяч рублей). Например, в течение 24 часов после трансграничного перевода, через банкомат вносятся наличные по цифровой карте.

Признак №12. Реквизиты получателя есть в государственной информационной системе противодействия нарушениям.

Стоит ли, после всего этого, удивляться, что многие предпочитают заранее снять наличные и держать их дома?

Больше полезного в Телеграм