ЦБ отозвал лицензию у ПИКО-БАНКа

С начала текущего года это 17-й отзыв лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации. С начала месяца Центробанком отозвано уже три лицензии: 6 июня лицензий лишились две кредитные организации - "Мордовсоцбанк" и АКБ "Общий".

Приказом Банка России от 20.06.2007 № ОД-438 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий Акционерный банк "ПИКО-БАНК" (открытое акционерное общество) "ПИКО-БАНК" ОАО. Решение принято в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

"ПИКО-БАНК" ОАО не выявил и не направил в Росфинмониторинг сведения по ряду операций, подлежащих обязательному контролю. Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, банком реализовывалась схема проведения операций, целью которой являлся перевод крупных сумм безналичных денежных средств в наличную форму. В мае – июне 2007 года из кассы ПИКО-БАНКа было выдано наличных денежных средств на общую сумму 12 млрд. рублей.

Кроме того, "ПИКО-БАНК" проводил сомнительные операции клиентов, связанные с платежами в пользу нерезидентов. Во второй половине мая 2007 года объем таких сделок составил в рублевом эквиваленте более 28 млрд. рублей. Участниками этих операций являлись семь клиентов - нерезидентов "ПИКО-БАНК", зарегистрированных в Великобритании, со счетов которых денежные средства переводились в пользу нерезидентов, являющихся клиентами, главным образом, латвийских, литовских, эстонских, украинских и кипрских банков.

В соответствии с приказом Банка России от 20.06.2007 № ОД-439 в "ПИКО-БАНК" ОАО назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. С 21 июня 2007 года временную администрацию по управлению банком возглавляет главный эксперт отдела организации и контроля за инспекционной деятельностью Отделения № 2 Московского ГТУ Банка России Виктор Павлик. В состав временной администрации включены: Алферов А.И., Шарипова Л.В., Жилин В.А., Тарасов В.М.

"ПИКО-БАНК" ОАО является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным ФЗ № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ".