Проблемы в делах контрагента — угроза для бизнеса: как узнать об этом первым

Сложности у бизнеса могут возникнуть в любой момент. Как следствие — неспособность контрагента выполнить договорные обязательства, его банкротство, запросы ФНС, Росфинмониторинга и других органов. 

Поэтому лучше узнавать обо всех изменениях в делах контрагента первым. Рассказываем, как держать руку на пульсе, но не тратить на это много времени.

Можно ли понять по контрагенту, что его дела идут плохо? Какие сигналы в деловом взаимодействии укажут на потерю состоятельности? Перечислим некоторые из них.

Частая смена руководителей или участников общества обычно говорит о внутренних конфликтах и разногласиях. Это подрывает моральный дух оставшихся сотрудников, и на фоне таких изменений нередко усиливается общая текучка кадров. Особенно тревожный признак — если она внезапно растет в компании, которая раньше славилась стабильностью и низкими показателями текучести. 

Запрашивать бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах у контрагента не обязательно. Проверяйте показатели сами с помощью специального сервиса ФНС. 

Здесь важно посмотреть: 

• наличие прибыли и убытков за последние годы; 

• соответствие отчетов о доходах реальным объемам, которые вам известны; 

• размер заемных средств; 

• размер дебиторской задолженности. 

Обращайте внимание на тревожные сигналы, которые могут указывать на проблемы:

• Резкий рост кредиторской задолженности. Оцените данные изменения в динамике: если долг компании всегда был высоким и таким остается, это может быть частью их обычного бизнес-процесса. Если же задолженность компании резко увеличилась — это уже «звоночек».

• Отсутствие объективных причин для роста долгов. Если вам известно, что партнер недавно закупил дорогостоящее оборудование или недвижимость — рост задолженности, скорее всего, связан именно с этим. И тогда все в порядке — на такие закупки организации часто используют заемные средства, а не собственные активы. Если же никаких весомых капиталовложений не было, а задолженность выросла, это может означать, что компания покрывает текущие расходы за счет заемных средств. Это говорит о нехватке собственных финансовых ресурсов. 

Такие признаки могут указывать на то, что компания находится на грани финансового кризиса или даже предбанкротного состояния. Оценка этих факторов поможет понять, достаточно ли у компании средств для выполнения своих обязательств и насколько рискованно с ней сотрудничать.

Еще один тревожный признак — когда контрагент постоянно нарушает сроки платежей. Если он всегда платил относительно вовремя, а в какой-то момент перешел в категорию злостных неплательщиков, просит об отсрочках, нарушает графики платежей — это явно свидетельствует о его финансовых трудностях. 

В таких случаях действовать нужно четко и быстро. Направьте досудебную претензию, обсудите продление срока погашения задолженности, обеспечения исполнения обязательств контрагента залогом, поручительством (ст. 329 ГК). Если видите, что дело действительно плохо, привлекайте юристов и готовьтесь к судебному взысканию задолженности.

Исковая нагрузка — это сумма всех предъявленных к компании требований. Проверить актуальные судебные споры можно в картотеке арбитражных дел — для этого нужно ввести в строку поиска ОГРН, ИНН или наименование контрагента.

Обращайте внимание на споры, в которых контрагент выступает ответчиком, с него взыскивают задолженность и (или) требования предъявляет контрольный госорган. Мониторьте периодически сайт, следите за ситуацией и внимательно изучайте вынесенные судебные акты.

Если по судебным делам уже вынесены акты, наличие открытых исполнительных производств отслеживайте на сайте ФССП.

Продажа долгов компании коллекторам говорит о том, что контрагенты больше не верят в ее платежеспособность. Они пытаются снизить свои потери и выйти из этих отношений с минимальными убытками. 

Финансовые трудности контрагента, повышенное внимание со стороны контролирующих органов к нему могут привести к неприятностям и для вашего бизнеса.

1. Налоговые проверки. Уходя от налогов, неблагонадежный контрагент может прибегать к разным нечестным методам: от дробления и использования «технических» фирм до сдачи недостоверной отчетности. Рано или поздно такой компанией заинтересуются налоговые органы.

При выездных налоговых проверках инспекторы проверяют всю хозяйственную деятельность компании. Они ознакомятся и с договором, заключенным с вашей организацией. Контрагент может быть честен с вами, но проблемы могут возникнуть из-за его недобросовестности в других делах.

В такой ситуации налоговые инспекторы могут обратить внимание на вашу компанию и проверить и ее. На практике при детальной проверке налоговики практически всегда находят какие-либо нарушения.

2. Экономия на ресурсах. Поставщик может начать экономить на материалах, сырье и квалифицированных сотрудниках: в итоге это негативно скажется на товарах или услугах, которые вы получаете.

3. Задолженность перед вашей компанией. Если у контрагента есть задолженность перед вашей компанией, и он не спешит ее погашать, для бизнеса это может обернуться кассовым разрывом.

4. Наличие долгов перед другими участниками рынка. Наличие долгов перед другими участниками рынка или госорганами — тоже опасно, поэтому важно мониторить судебную нагрузку контрагентов. Рано или поздно недобросовестное лицо окажется в трудном финансовом положении, что закончится либо официальным банкротством, либо пропажей контрагента в неизвестном направлении (что еще хуже).

Благодаря интернету и различным сервисам проверки узнать информацию о контрагенте стало проще. Негативные отзывы о компаниях, нарушающих обязательства, доступны в открытых источниках.

Для комплексной оценки благонадежности и платежеспособности организации можно использовать следующие ресурсы: 

• Прозрачный бизнес — специализированный сервис ФНС. 

• Сведения о юридических лицах, которые не подают отчетность и не платят налоги.

•  Ресурс БФО — бухгалтерская и финансовая отчетность компаний по годам.

•  Кад.арбитр — сервис для отслеживания арбитражных судебных дел по всей стране.

• Сайт ФССП — здесь можно проверить актуальные исполнительные производства должника. 

• Реестр недобросовестных поставщиков по госконтрактам.

• Единый федеральный реестр сведений о банкротстве — информация о банкротстве или ликвидации компаний.

Специальные сервисы, такие как Casebook помогут оптимизировать задачу, тратить на нее минимум времени и внутренних ресурсов компании. Сервис автоматически проводит анализ судебных дел, оценивает риски, быстро и точно определяет надежность контрагента.

Читайте также:

• Управление рисками при банкротстве подрядчика: острые вопросы и актуальная судебная практика.

• Как минимизировать налоговые риски при работе с контрагентами.

• Управление рисками при банкротстве подрядчика: острые вопросы и актуальная судебная практика.

Мониторинг судебных дел и проверки контрагентов

Контролируйте изменения по делам и компаниям, анализируйте риски организаций и отправляйте документы в суд онлайн

Получить доступ

Реклама: АО «Право.ру», ИНН: 7708095468, erid: 2W5zFJPZxwA