Появились новые поводы для блокировки счетов по «антиотмывочному» законодательству. Росфинмониторинг выделил проблемные сферы, в которых во время пандемии коронавируса может активизироваться недобросовестная деятельность.
Как рассказали «Известиям» в федеральной службе и крупнейших банках, к зонам риска отнесены мошеннические схемы, связанные с производством и оборотом продукции медицинского назначения, реализацией товаров и услуг в сфере противоэпидемических мероприятий, а также хищения бюджетных средств, выделяемых на поддержку бизнеса и населения. Кроме того, в условиях пандемии возрастают риски использования схем незаконного обналичивания, подчеркнули в Росфинмониторинге.
Аналогичные риски, присущие всем странам, опубликовала международная Группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), отметили в Росфинмониторинге. «Известия» ознакомились с докладом. В нем упоминается в том числе и то, что преступники неправомерно используют программы помощи и экономического стимулирования, а также выдают себя за благотворительные организации. Кроме того, возрастают риски коррупции — хищения и неправомерного использования средств из фондов чрезвычайных и непредвиденных расходов путем обхода стандартных процедур закупок, отмечают в FATF.
Как рассказали «Известиям» в МКБ и Абсолют Банке, согласно рекомендациям Росфинмониторинга, в период пандемии повышенное внимание требуется к следующим зонам риска:
- производство и оборот продукции медицинского назначения, а также товаров и услуг в противоэпидемических целях;
- создание и расширение инфраструктуры для охраны жизни и здоровья граждан;
- господдержка бизнеса и населения;
- онлайн-платформы и услуги, связанные с пандемией;
- благотворительная деятельность в условиях эпидемии;
- уклонение от уплаты налогов и вывода активов юридических лиц в целях последующего объявления банкротства;
- снижение наличного оборота в отраслях повышенного спроса: медицинских товаров, продуктов питания, товаров первой необходимости;
- сферы деятельности, связанные с оборотом драгметаллов и драгоценных камней, по причине роста их ликвидности.
К зонам риска также можно отнести туристическую и гостиничную отрасль, добавили в Промсвязьбанке. Там добавили, что в этом случае рекомендовано более пристально оценивать операции по возврату средств на счета потребителей за непредоставленные услуги — под этим видом злоумышленники активизируют деятельность по обналичиванию.
Финансовые организации неминуемо повысят контроль за указанными в перечне сферами, что приведет к росту блокировок операций и счетов, запросам документов и отключению доступа к системам онлайн-банка, говорят эксперты.
Комментарии
4Ржачно! )))
ваще цирк
ну, с благотворительностью еще как-то объяснимо. а госпомощь? вай...
Эта организация (как и FATF в целом по миру) никак не может помочь с коронакризисом.)) Денежные потоки истончаются на фоне захромавшей мировой экономики. Безнала - мало (в сравнении). Нала - тоже. Трансграничные переводы тоже сократились до невообразимого еще в январе минимума.)))
А, наверное, такие планы были на расширение, укрепление.)) А тут, того и гляди, где-нибудь в бюджетных комитетах после второй-третьей волны пандемии (не секрет же, что в Китае, например, "снова-здорова" и в Южной Корее, где президент ранее уже с радостью довел до нации информацию о победе над эпидемией - пара молодежных "клубных ночей" и "начинай сначала") скажут - а нафига вас, братцы, так много, как было тогда, когда рынок работал?
И не запланируют средства на новые кальцоне с лампасами взамен пропуканных бессонными ночами на страже мира и порядка.)))
Поэтому, щитаю, им надо тщательнЕе генерировать идеи, подтверждающие их нужность в сложившейся непростой ситуации.
ТщательнЕе и активнее!
Пока только две идеи - "совпадение персональных данных с данными террористов" и вот это...
Мало, мало...
Отвечал бы я за бюджет - меня бы не впечатлило! Уже бы начал "черкать" знаменитым сталинским красным карандашом. )))
ФСБ и Росгвардии психов, свихнувшихся от долгов и самоизоляци, и на много лет хватит. Им можно не переживать. А этим (как не крути, зависящим от потоков, которые зависят от самочувствия экономики) надо проявлять активность, иначе....