Недавно в Госдуму внесли обновленную версию законопроекта, который вводит оценку риска проведения юридическими лицами и ИП подозрительных банковских операций.
Напомним, предполагается деление клиентов на три группы по уровню риска.
На базе Банка России будет создан централизованный информационный сервис — Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК).
Как теперь будут искать обнальщиков. Что вам надо знать про новую платформу ЦБ «Знай своего клиента»
Между тем банки заявляют, что поправки в законодательство могут нарушить конституционные права их клиентов, повлечь дополнительные расходы на контроль за сомнительными операциями, а главное — создать конфликт интересов в самом ЦБ. Ведь регулятор будет сам делить бизнес на группы риска и надзирать за антиотмывочной политикой банков.
Такой отзыв на закопроект Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил в ЦБ и Госдуму, передает РБК.
«Основной риск, который видят банки именно в этом документе, — то, что их пытаются сделать частью пенитенциарной системы. Кредитные организации — это не суд, не прокуратура и не МВД, банк не может оценивать клиента с точки зрения того, преступник он или нет. А уж тем более банк не может быть наделен правом без суда карать клиентов, закрывать счета и не возвращать остатки средств, как того требует ст. 859 Гражданского кодекса», — прокомментировал замруководителя НСФР Александр Наумов
Комментарии
2На банки и так достаточно взвалили. Финмониторинг ищет не только обнал, но и контролирует размер и факт уплаты зарплаты и налогов, по хлеще любой налоговой проверки мониторят
Пока рычаг был в руках банков, то они не переживали за судьбу клиентов, которых они могли карать и присваивать себе часть денег с их счёта. А тут вдруг совесть проснулась