Банк требует документы по 115-ФЗ. Есть реальные риски, что заблокируют счет?
Сбербанк затребовал документы в рамках 115-ФЗ. Все они есть, но могут не успеть все отсканировать и отправить к назначенной дате. Бухгалтер интересуется, это формальный запрос, или есть реальные риски блокировки?
Сбербанк затребовал документы в рамках 115-ФЗ. Все они есть, но могут не успеть все отсканировать и отправить к назначенной дате. Бухгалтер интересуется, это формальный запрос, или есть реальные риски блокировки? Есть мнение, что просто так банк по 115-ФЗ запросы не шлет, и все риски для блока — есть.
Спрашивают в «Красном уголке бухгалтера».
«Поступило сообщение от Сбербанка о предоставлении документов в рамках 115-ФЗ за период с 08 апреля по 07 июля. Список по определённым контрагентам плюс отчётность.
В общем все документы в наличии, вся первичка есть, ну кроме может последних пары-тройки дней. Но до 19 июля не успеем собрать, отсканировать и отправить. Честно скажу, впервые сталкиваюсь с такой проверкой банка.
Есть чего бояться или это просто формальность?».
В комментариях пишут, что банк «для профилактики» никогда не требует:
«Банк не спрашивает документов профилактически».
Кто-то пишет, что никогда не узнать, с какой целью банк это требует. И советует на всякий случай открыть счет в другом банке:
«Вы никогда не узнаете формальность это или банк реально хочет вас заблочить по 115-ФЗ. На всякий случай откройте ещё один расчётный счёт, если у организации его нет. Был опыт со Сбером, он нам закрыл счёт, хотя все документы ему мы предоставили, но ему не понравилось».
Кто-то делится своим случаем со Сбером:
«Аналогичный был случай со Сбером, документы собрали, предоставили, причем заказчик был — Генплан Москвы. Все доки подписаны и предоставлены. Но, Сбер остался недоволен и „выкатил“ постановление: через банк клиент только налоги, все остальные платежки ножками через отделение на бумажном носителе».
А у кого-то со Сбером все хорошо в итоге закончилось:
«Не формальность — могут блокнуть. Но, Сбер относительно вменяемый. Дайте в срок, что успеете, и напишите сопроводительное письмо, что остальное дадите позже с причинами, почему в срок не уложились. Нам именно Сбер пару раз не заблочил счёт, что редкость».
Вот более обстоятельный комментарий, что делать:
- «Напишите письмо с просьбой отодвинуть срок предоставления документов.
- Убедитесь в том, что письмо получено.
- В срок, который согласуете с банком, предоставьте полный пакет документов в строгом соответствии с запросом.
Это минимум, который вы должны сделать. Но не гарантирует дальнейшую беспрепятственную работу с банком. Посмотрите на свои показатели работы: налоговую нагрузку (не меньше 1,5%), наличие сотрудников, платежей по обычной хозяйственной деятельности».
Центр обучения «Клерка» рекомендует просмотреть запись вебинара «Банковский и валютный контроль в РФ: на что обратить внимание?». Со скидкой 73%.
- Деятельность компании Meta Platforms Inc. (Facebook и Instagram) на территории РФ запрещена
Клерк стал зарабатывать и на такой "топорной" рекламе?! Есть гораздо более привлекательные с т.зр. описанных факторов районы и ЖК, но они не проплатили обзор и поэтому даже объективности ради не упомянуты