Клерк.Ру

Банки будут реже сообщать о подозрительных сделках. ЦБ почти определился с суммой

Сумму сделки, о которой банки обязательно сообщат в Финмониторинг, хотят поднять с 600 тыс. до 1 млн.

С таким предложением выступили в ЦБ.

Обязательный контроль — это когда банк направляет сведения об операции в фин разведку независимо от подозрений. Сейчас от 600 тыс. под контролем, например, такие операции, как взнос/снятие наличных со счета юрлица или ИП, операции физлиц по обмену валюты, лизинговые платежи и т.д.

Однако 115-ФЗ предусматривает и другие суммы по ряду сделок, по которым также есть обязанность банков сообщать в Росфинмониторинг. К примеру, от 3 млн руб. — сделки с недвижимостью (а для НКО — при любой сумме).

«Безусловно, повышение суммового порога с 600 тыс до 1 млн облегчит жизнь банкирам, но основную головную боль антиотмывальщикам приносят операции некоммерческих организаций, где нет суммового критерия, банкирам приходится стучать на каждую копейку, будь то комиссия банку, или налоги. Контроль НКО появился с 01.10.2021 и объем сообщений в РосФин сразу же увеличился более, чем на 500 тысяч сообщений в день».

По материалам канала «Тот самый 115-ФЗ».

От бухгалтеров требуют управленку: что делать?

Пройдите повышение квалификации по теме «Управленческий учет». Получите официальное удостоверение на 120 часов. 

Научитесь всему: от настройки аналитики доходов и расходов до работы с финансовым анализом и внедрением всего в 1С. Записаться на курс можно тут.

Старт потока — 15 февраля, успейте записаться уже сейчас, программу курса смотрите здесь.

Подборка полезных мероприятий

Разместить