29 июн. 2023 г. в 20:29Банки

Банковский счет могут заблокировать за шутки в комментариях к переводам

Если пошутить в сообщении при переводе денег или написать такие стоп-слова как «финансовая пирамида» или «криптовалюта», то банк может запросить дополнительную информацию об операции или заблокировать счет.

За неуместные фразы и шутки в комментариях к денежным переводам банки могут заблокировать операцию как сомнительную. Об этом пишет «Прайм» со ссылкой на руководителя службы финансового мониторинга «Сравни» Александра Переудина.

— К подписям к переводу нужно относиться ответственно и не указывать легкомысленных фраз или шуток, которые на первый взгляд могут показаться безобидными. Ведь в случае запроса банка нужно будет обосновать, что ничего плохого вы не подразумевали, — сказал Переудин.

Если в комментариях к переводу написать «деньги в долг», то банк может попросить договор займа.

Пользователи онлайн-банкинга могут в шутку указать, что средства отправляются на запрещенные законом виды деятельности. В таком случае банки могут заблокировать счет, даже если перевод предназначался другу или родственнику.

Подозрение могут вызвать такие фразы, как «финансовая пирамида», «онлайн-казино» или «криптовалюта».

Эти маркеры могут стать основанием для запроса у клиента документов или сведений, которые помогут установить точный источник происхождения денег и причины проведения операции.

Если отправитель не сможет доказать законность перевода, то он рискует попасть в черный список клиентов с сомнительной деятельностью.

Black_Moon29 июн. 2023 г. в 21:19
Главный бухгалтер
А на основе какого закона они будут блокировать счёт?
Vveronnika30 июн. 2023 г. в 07:25
Был один веселый клиент, пытался отправлять платежки с назначением "за секс". банк не комментировал , но и не пропускал.
Старый ворчун02 июл. 2023 г. в 11:32
Если в комментариях к переводу написать «деньги в долг», то банк может попросить договор займа.
Вопрос: а какое банку дело?
3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.