Вступил в силу закон от 13.02.2025 № 9-ФЗ об ограничениях возможностей дропперов — подставных лиц, которых мошенники используют для вывода и обналичивания денег. Теперь они не смогут перевести себе и другим людям больше 100 тыс. рублей в месяц.
Банки будут получать информацию о дропперах из базы данных Центробанка о мошеннических операциях. Ее формируют на основании информации о сделках, жалоб клиентов и по данным правоохранительных органов.
Если клиент попадает в такую базу данных, кредитная организация имеет право приостановить операции по карте, заблокировать интернет-банкинг. Однако если банк не установил ограничения, то такой человек с 15 мая 2025 года автоматически не сможет перевести больше 100 тыс. рублей в месяц.
«Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях», — сказано в телеграм-канале ЦБ.
На платежи в адрес юридических лиц ограничение действовать не будет. Клиент из базы данных по-прежнему сможет покупать товары в магазинах, на маркетплейсах и оплачивать коммунальные услуги.
Главный бухгалтер на УСН
— курс для тех, кто хочет уверенно работать по новым правилам 2026 года.
Вы разберетесь, как
считать налоги с учетом НДС для УСН, будете понимать отчетность, работать в 1С, вести кадры и
защищать компанию от ошибок.
Цена по акции: 31 790 → 9 900 руб. (69%)
Начать обучение
Если операции сочли подозрительными, но клиенты считают, что это не так, у них есть возможность подать жалобу. Для этого можно обратиться с заявлением в любой банк, где получаете обслуживание или направить сообщение в Банк России через интернет-приемную.
Комментарии
6Мне кажется это не поможет - люди очень странно себя ведут когда кудато что то переводят - как зомби
Курьер наличку возьмет и заморачиваться переводом не будет.
Скоро полстраны будут в этом реестре...
Простой пример:
Кто то первый раз с семьёй полетит отдыхать на самолёте -> купит билеты на 100 с лишним тысяч -> алгоритм банка сочтёт эту операцию нетипичной -> заблокирует карту и интернет-приложение -> отчитается о факте в ЦБ -> здравствуй запись в базе данных!