15 мая в 09:34Перевод

С 15 мая 2025 года начал действовать лимит на денежные переводы

Для борьбы с мошенниками Центробанк принял решение ограничить возможности дропперов. Они не смогут проводить операции более чем на 100 тысяч рублей в месяц.

Вступил в силу закон от 13.02.2025 № 9-ФЗ об ограничениях возможностей дропперов — подставных лиц, которых мошенники используют для вывода и обналичивания денег. Теперь они не смогут перевести себе и другим людям больше 100 тыс. рублей в месяц.

Банки будут получать информацию о дропперах из базы данных Центробанка о мошеннических операциях. Ее формируют на основании информации о сделках, жалоб клиентов и по данным правоохранительных органов.

Если клиент попадает в такую базу данных, кредитная организация имеет право приостановить операции по карте, заблокировать интернет-банкинг. Однако если банк не установил ограничения, то такой человек с 15 мая 2025 года автоматически не сможет перевести больше 100 тыс. рублей в месяц.

«Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях», — сказано в телеграм-канале ЦБ.

На платежи в адрес юридических лиц ограничение действовать не будет. Клиент из базы данных по-прежнему сможет покупать товары в магазинах, на маркетплейсах и оплачивать коммунальные услуги.

Разберитесь во всех изменениях в НДС!

Поможем разобраться с: новыми правилами по НДС, как на УСН платить НДС, заполнением деклараций.

Научитесь работать с НДС в любых ситуациях со скидкой за ~~26 000~~ 8 900 ₽

Записаться со скидкой

Если операции сочли подозрительными, но клиенты считают, что это не так, у них есть возможность подать жалобу. Для этого можно обратиться с заявлением в любой банк, где получаете обслуживание или направить сообщение в Банк России через интернет-приемную.

Мила Леонова15 мая в 10:05
Мне кажется это не поможет - люди очень странно себя ведут когда кудато что то переводят - как зомби
Лидия Новожилова15 мая в 10:22
Вступил в силу закон об ограничениях возможностей дропперов — подставных лиц, которых мошенники используют для вывода и обналичивания денег. Теперь они не смогут перевести себе и другим людям больше 100 тыс. рублей в месяц
Курьер наличку возьмет и заморачиваться переводом не будет.
Клaрк15 мая в 14:36
Скоро полстраны будут в этом реестре...
Простой пример:
Кто то первый раз с семьёй полетит отдыхать на самолёте -> купит билеты на 100 с лишним тысяч -> алгоритм банка сочтёт эту операцию нетипичной -> заблокирует карту и интернет-приложение -> отчитается о факте в ЦБ -> здравствуй запись в базе данных!