30 мая 2025 начали действовать ограничения на переводы без открытия счета

30 мая 2025 года вступил в силу закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ, по которому без открытия банковского счета можно перевести не больше 100 тыс. рублей.

Если нужно отправить больше 100 тыс., придется пройти полную идентификацию или провести перевод со своего банковского счета. Раньше закон не устанавливал ограничения по сумме перевода без открытия счета.

Также закон увеличил с 60 до 100 тыс. рублей размер остатка денег на электронном кошельке, который был открыт по упрощенной идентификации.

«Для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина. Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН (при наличии)», — сказано на сайте Центробанка.

Ожидается, что изменения помогут сократить число непрозрачных операций по отмыванию доходов, финансированию терроризма, а также мошеннических действий через дропперов.