Порядок блокировки счетов могут изменить из-за роста жалоб на заморозку операций

За два года пользователи опубликовали 81,2 тыс. сообщений о заморозке операций, из них 53,5 тыс. — только за последний год (+93%). За последние полгода — 32 тыс. (+48,8%). Чаще всего банки ссылались на подозрения в мошенничестве (34,8%) или отмывании доходов (32%). В 17,4% случаев кредитные организации не раскрывали причину.

Профсоюз «Новый труд» настаивает на пересмотре процедуры: клиентам нужно понимать, почему они попали в риск‑зону, какие документы требуются и в какие сроки можно ожидать разблокировки. Банкам и регуляторам, в свою очередь, нужен быстрый и проверяемый механизм, чтобы борьба с серыми схемами не превращалась в массовые санкции против добросовестных пользователей. Об этом пишут «Ведомости».

Среди предложений — создать отдельный «светофор» рисков для физлиц и самозанятых по аналогии с системой «Знай своего клиента» и разместить его на ресурсах ФНС.

Профсоюз также предлагает не ухудшать положение самозанятых и ИП, которые вынужденно работают с контрагентами‑монополистами или компаниями из «красной зоны». Для банков нужны методические рекомендации по оценке рисков в отношении физлиц и самозанятых.