блокировка карты физического лица

Добрый день!

У нашего сотрудника заблокировали карту, Сбербанк толком ничего не говорит, но в письме необходимо предоставить за месяц информацию по карте по контрагентам, которым было списание или зачисление от них. И документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, то, что поступало на счет. Как правильно ответить и что предоставить, сейчас все друг другу переводят...

  • Ирина Лапшина

    Добрый день ! Обычно карты блокирую сами банки в рамках ПОДиФТ и в таких ситуациях имеет смысл незамедлительно представить документы либо пояснения, чтобы разблокировать карту. В таком случае можно направить письмо в произвольной форме, в котором следует подтвердить, что карта привязана к зарплатному проекту, ( или например не привязана, но ее данные предоставил Вам сам сотрудник для расчетов с ним по заработной плате) и что все поступления, которые поступают туда именно от Вашей компании являются именно зарплатой.

  • Денежные средства поступали на карту сотрудника именно как выручка компании, например заказ делают на услуги питания и переводят на карту, а потом снимают деньги и чвек пробивают по кассе. Так конечно нельзы. Но нужно теперь как то выпутываться. И переводили с этой карты сотрудникам на какие то цели (на такси например). Просто надо понимать что можно банку писать или говорить, что это не выручка итд

  • Ирина Лапшина

    Уточните , пожалуйста, сотрудник этот числится у вас в штате, или Вы переводили ему выручку как самозанятому, или же переводили некую предоплату за какую-то еще невыполненную работу ? Как это выглядело , напишите, пожалуйста, подробнее.

  • Является сотрудником и ему переводили как за предзаказ за услуги питания. Чтоб готовить еду на заказ, делали переводинаскарту, а потом снимали деньги и в кассу вносили

  • Ирина Лапшина

    Добрый день ! Денежные средства от продажи товаров (работ, услуг) покупателями – физическими лицами должны переводиться на расчетный счет организации (ООО) или предпринимательский счет ИП. Перевод оплаты за товары (работы, услуги) на личный счет физического лица - сотрудника, является неверной практикой, даже если указанный сотрудник потом перечисляют оплату на расчетный счет организации (ООО) или предпринимательский счет ИП.
    В этом случае, банк, в котором открыт счет физического лица – сотрудника, исполняющего обязанности кассира, может посчитать, что он получает доход и сообщить об этом в налоговые органы. В рамках борьбы с легализацией незаконных доходов, согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ, банки обязаны сообщать в налоговую инспекцию и в правоохранительные органы о подозрительных движениях денежных средств на счетах физических лиц. Таковыми могут счесть регулярные поступления денежных средств на карту физического лица. То есть, к налогооблагаемым доходам могут быть отнесены все поступления на карту физического лица. В результате, налоговая инспекция может доначислить физическому лицу НДФЛ на сумму всех поступлений на карту физического лица. В этой ситуации, физическому лицу – сотруднику, получавшему денежные средства нужно доказывать документально, что поступившие средства от продажи товаров (работ, услуг) не являются его доходом. В качестве доказательства того, что иных доходов у него нет, сотрудник может лишь приложить свой трудовой договор, и ссылаться на те условия , которые в нем прописаны.

Этот и еще ответов от экспертов на различные темы доступны по 

Подключите сервис Клерк.Консультации и получите решение всех ваших рабочих задач от лучших экспертов-практиков страны:

20+
Задать свой вопрос ⚡ Отвечаем за 1-3 часа