Блокировка счета ФЛ по 115-ФЗ
Добрый день! Ситуация следующая: супруг открыл ИП (патент). На период отсутствия эквайринга денежные средства за оказанные услуги переводили супруге на карту. Супруге заблокировали счета в соответствии со 115-ФЗ из-за многочисленных поступлений. Можно ли дать пояснение в банк с указанием реальных причин перевода, что супруг временно отсутствовал и данные суммы будут учтены в его налоговой базе? Разблокируют ли тогда счет? Или какой алгоритм действий сейчас порекомендуете?
Эксперт:
Эта и еще 5 508 консультаций от экспертов на различные темы доступны по подписке
Подключите сервис Клерк.Консультации и получите решение всех ваших рабочих задач от лучших экспертов-практиков страны:
Приветствуем вас, Анна!
Нужно представить документы банку и основания для перечислееняи супруге, это будет непросто сделать "задним числом".
В любом случае банк должен дать ответ, если вы запросите и предоставите документы.
Если вам откажут, то вы можете обратиться Межведомственную комиссию при ЦБ РФ, потом судебное обжалование. Здесь можно посмотреть методчику ЦБ РФ: https://www.cbr.ru/content/document/file/72986/method_07062021.pdf Это первый вариант.
Есть еще 2 варианта.
2. Досудебное обжалование (только в банк) и судебное обжалование.
3. Судебное обжалование.
В любом случае это очень сложная ситуация и вам нужно иметь опытного юриста. Все это занимает много времени, тем более, нет простого объяснения, почему перечсления денег были в адрес супруги, тут нужно оформить это согласно законодательства РФ. На ум приходит только договор комиссии или агентский договор, но его нужно очень внимально готовить, т.к. банк все будет иузчать "под лупой" и нужно, чтобы это смотрел юрист и бухгалтер и все с опытом.